A.

Conceptos básicos

1 ¿Qué es un presupuesto y para qué sirve? 3 ¿Qué es consumo responsable?

A. Registro del dinero que recibimos (ingresos) y el A. Comprar muchas cosas, así no las necesitemos.
que gastamos (gastos) durante un tiempo
determinado. B. Pedir fiado esperando dinero para poder pagar
la deuda.
B. Un supuesto dinero que nos prestan para cubrir
nuestros gastos personales. C. Comparar el precio y la calidad de los productos
y/o servicios para escoger la mejor opción.
C. Planeación del dinero para gastarlo en
ocasiones especiales.
RTA: A RTA: C

2 ¿Qué es ahorrar y para qué sirve? 4 ¿Qué es un crédito y qué debemos tener en
cuenta antes de pedirlo?
A. Esconder el dinero para no gastarlo hasta A. Dinero que nos prestan con un costo llamado
cuando seamos ancianos. interés y que debemos devolver completo o por
cuotas cumplidamente para evitar multas o
B. Guardar una parte del dinero que recibimos para reportes negativos.
utilizarla en una meta, deseo o necesidad futura.
B. Dinero que devengamos y ponemos a producir
C. Darle nuestro dinero a una persona o entidad ganancias invirtiéndolo en finca raíz.
que nos garantiza recibir muchas ganancias.
C. Dinero para invertir en nuevos negocios que
ofrecen mucha rentabilidad en poco tiempo.
RTA: B RTA: A

5 ¿Qué es una inversión?

A. Meter plata en negocios de dudosa reputación para multiplicar las

ganancias en poco tiempo.

B. Poner dinero para obtener ganancias en un tiempo definido,

asumiendo un riesgo que implica ganar o perder.

C. Conseguir dinero a través de un negocio donde invitemos a

nuestros amigos y familiares.
RTA: B
-
 B. Sistema Financiero

6 ¿Qué es y cuál es la función del sistema 8 ¿Cuáles entidades conforman el sistema

financiero? financiero colombiano?
A. Son las entidades que intermedian entre quienes A. 1. Compraventas. 2. Centros de telefonía celular. 3.
tienen dinero disponible (captándolo), y los que lo Plazas de mercado públicas.
necesitan (prestándolo) para el desarrollo de proyectos B. 1. DIAN. 2. Banco de la República. 3. Presidencia
o una necesidad primordial. de la República.
B. Estructura financiera que tiene como fin recoger el C.1. Establecimientos de Crédito (bancos,
dinero para invertirlo en el exterior del país. corporaciones, compañías de financiamiento y algunas
C. Reunión de empresas del Estado que manejan el cooperativas). 2. Sociedades de servicios financieros
dinero de los contribuyentes para inversión en obras de (fiduciarias, administradoras de pensiones y cesantía),
infraestructura. 3. Aseguradoras, corredoras y capitalizadoras.
RTA: A RTA: C

7 ¿Qué son las instituciones financieras?

¿Están vigiladas por el Estado?
9 ¿Qué significa estar vigilado por la SFC?
A. Que la Superintendencia Financiera de Colombia
A. Entidades que no necesitan autorización del Estado como Institución de control del Gobierno autoriza y
para captar dinero del público y luego prestarlo a quién vigila a las entidades que captan y colocan dinero del
lo solicite. público, para protegerlo.
B. Entidades autorizadas por el Estado para captar B. Que las entidades que conforman el sistema
dinero del público y luego prestarlo a quién lo solicite. financiero pueden administrar los recursos del público
Vigiladas por la Superfinanciera. según sus propias políticas.
C. Entidades o personas particulares que prestan su C. Que los consumidores financieros ejercen vigilancia
propio dinero. sobre las entidades financieras para que se respeten
sus derechos.
RTA: B RTA: A

¿Qué es el seguro de depósitos?

10
A. Seguro que obligatoriamente deben comprar quienes tengan ahorros en
una cuenta.
B. Depósito de dinero que todas las personas deben mantener en un
banco.
C. Mecanismo para recuperar el dinero depositado en algunos productos
de ahorro y hasta ciertos montos, cuando una institución vigilada por la SFC
es liquidada.
RTA: C
-
 C. Establecimientos de Crédito

11 ¿Qué es una cuenta de ahorros? 13 ¿Qué es y para qué sirve una tarjeta de crédito?
A. Tarjeta plástica que nos entrega un banco para utilizar el
A. Producto ofrecido por los bancos para guardar el dinero ahorrado, en compras, avances o pago de servicios.
dinero y utilizarlo a través de libretas o tarjetas débito,
recibiendo rendimientos. B. Tarjeta plástica que una entidad financiera entrega a
cualquier solicitante, tenga o no buen comportamiento con
sus créditos, para que pueda satisfacer sus necesidades o
B. Es un contrato para estar protegidos contra gustos.
accidentes.
C. Tarjeta plástica con un cupo de dinero determinado que
C. Ganancia o remuneración que recibimos por una entidad financiera presta para comprar bienes, pagar
celebrar un contrato con un banco. servicios o solicitar avances de dinero, por el que se paga un
interés y una cuota de manejo.
RTA: A RTA: C

12 ¿Qué es una tarjeta débito? 14 ¿Qué es tasa de interés?

A. Dinero que nos presta el cajero para hacer compras A. Ganancia o rendimiento del dinero cuando
o pagar servicios en almacenes a través de un ahorramos o invertimos, o costo del dinero por un
datáfono. préstamo recibido.

B. Tarjeta plástica que permite utilizar el dinero que B. Operación matemática que debe hacerse cuando se
tenemos ahorrado en una cuenta de ahorros o corriente haga alguna transacción en los bancos.
abierta en una entidad financiera.
C. Premio en dinero que escoge un usuario cuando va a
C. Es el dinero que le debemos al Banco. invertir o ahorrar su dinero entre las entidades
financieras.
RTA: B RTA: A

¿Qué es el reporte a las centrales de riesgo?

15
A. Es el reporte de información cierta y actualizada sobre el cumplimiento de
las obligaciones y la prohibición de utilizar nuestros datos sin autorización
previa. El reporte es utilizado para el estudio de créditos.
B. Es la obligación de guardar bien los datos de las personas a las que se
presta dinero, en una caja fuerte o archivo seguro, para que no se pierdan.
C. Es la obligación de reportar la información solamente de todas las
personas que tienen deudas y no las han pagado oportunamente.
RTA: A
-
 D. Seguros, Pensiones, Cesantías y Fiduciarias

16 ¿Qué es un seguro?. 18 ¿Qué es una pensión?

A. Contrato para estar protegido si ocurre una
A. Sitio confortable para vivir tranquilamente cuando
emergencia (accidente, muerte, enfermedad,
lleguemos a la tercera edad.
desastres, robos, etc.), en el que por el pago de un precio
se recibe dinero o se repone, repara o reconstruye un
B. Dinero ahorrado que se utiliza cuando se pierde el
bien o situación a fin de superar ese evento.
empleo.
B. Dinero que invertimos para multiplicarlo en caso de
que ocurra un siniestro. C. Ahorro de parte del ingreso mensual, que cuando ya
C. Dinero seguro que recibimos por una inversión en un no trabajemos, por estar viejitos o enfermos, se
banco o en cualquier entidad vigilada por la convierte en dinero para pagar los gastos.
Superintendencia Financiera.
RTA: A RTA: C

17 ¿Qué tipos de seguros existen en Colombia?.

Señala la opción incorrecta.
19 ¿Qué son las cesantías?

A. Un mes de salario por cada año de trabajo que la

A. Los que protegen a las personas, como el de vida o empresa donde trabajamos guarda para cuando
salud. estemos sin empleo y puede usarse para pagar
estudios, comprar o mejorar vivienda.
B. Los que protegen las cosas, como el de vivienda,
autos y motos. B. Préstamo que hace la empresa cada vez que se
completa un año de trabajo, que se puede usar para
C. Seguro de depósitos para recuperar el dinero estudio, compra o mejora de vivienda.
depositado en una institución cuando esta es liquidada. C. Ahorro individual que se puede hacer en una cuenta
de ahorros.
RTA: C RTA: A

¿Qué es una fiducia?

20
A. Negocio de compra y venta de bienes raíces en Colombia que cuenta
con la debida autorización del Estado.
B. Negocio en el que una persona entrega bienes a una entidad para
invertir, administrar, garantizar o desarrollar proyectos en su beneficio, por
el que se debe pagar una remuneración.
C. Negocios entre personas naturales o jurídicas que consisten en invertir
dinero en la Bolsa de Valores de Colombia para recibir ganancias.
RTA: B
-
 E. Mercado de Valores

21 ¿Qué es el mercado de valores y para qué sirve? 23 ¿Quiénes son los emisores de valores?

A. Títulos valores que se negocian en el mercado A. Quienes avalúan catastralmente un predio para
bursátil sin ninguna supervisión del Estado. indicar cuánto debe pagar en el impuesto predial anual
un propietario.
B. Plaza de mercado especializada en comprar y B. Emisores industriales que producen algún tipo de
vender productos de alto valor en Colombia a través de contaminación ambiental en el planeta.
intermediarios de valores
C. Entidades del Gobierno o particulares, incluso
C. Lugar donde se compran y venden valores instituciones financieras, que ofrecen o emiten los
contactando a quienes los necesitan y a quienes los valores, con el objeto de obtener dinero del público para
ofrecen. el funcionamiento y el desarrollo de sus proyectos.
RTA: C RTA: C

22 ¿Qué es un valor? 24 ¿Qué es la intermediación de valores?

A. Son derechos negociables ofrecidos o emitidos por A. Entidad del Estado autorizada para intermediar en
un emisor de valores autorizado, que se compran y pleitos entre usuarios y Entidades Financieras, siempre
venden por los inversionistas para obtener ganancias. en interés del usuario.
B. Servicio que ofrecen Entidades autorizadas por la SFC,
B. Valor es la fe y confianza que tiene un inversionista para poner en contacto a los emisores o entidades que
cuando deposita su dinero en un negocio bursátil que ofrecen los valores (acciones o bonos) con inversionistas
no está vigilado por la SFC. que quieren comprarlos, pagándole una comisión.
C. Es el valor en dinero que le damos a las mercancías C. Personas expertas en importación y exportación de
que diariamente se negocian en el mercado mercancías que intermedian entre los que venden y los
colombiano. que compran ganándose una comisión.
RTA: A RTA: B

¿Quiénes son los inversionistas?

25
A. Consumidores Financieros que requieren valores como acciones o
bonos para colocar su dinero, con el propósito de obtener una rentabilidad o
ganancia.
B. Título que se otorga exclusivamente a una persona que conoce de
negocios en el país y en el extranjero.
C. Grupo élite de las empresas que realizan negocios importantes para el
desarrollo económico y crecimiento de su patrimonio.
RTA: A
-
 F. Consumidores financieros

26 ¿Quiénes son los consumidores financieros? 28 ¿Qué debemos saber antes de adquirir un
producto o servicio en el sistema financiero?.
A. Clientes, Usuarios o Clientes Potenciales. Señala la opción incorrecta.
A. Definir nuestra necesidad: crédito, ahorro o
B. Consumidor aficionado a algún tipo de producto inversión, y verificar que el establecimiento financiero
digital que ofrece el sistema financiero. sea una institución vigilada por el Estado.
C. Quien consume productos y servicios del sistema B. El nombre del gerente del Banco donde adquirimos
financiero sin quedar registrado por sus compras. un producto financiero para solicitarle su colaboración
con nuestro trámite.
C. Comparar los costos; escoger la opción más favorable;
y comprender el producto o servicio antes de adquirirlo.
RTA: A RTA: B

27 ¿Cuáles son los derechos del consumidor

financiero?. Señala la opción incorrecta.
29 ¿Cómo ser un buen consumidor financiero?
Señala la opción incorrecta.

A. Que le suministren productos y servicios financieros A. Llevar siempre el dinero a una institución vigilada y
con calidad y que lo atiendan bien. comparar tarifas de los productos o servicios.

B. Verificar los estados de cuenta del producto, verificar

B. Que no le cobren el IVA en productos de la canasta
las condiciones del ofrecimiento publicitario y hacer los
familiar y le reduzcan las tarifas en servicios públicos.
pagos cumplidamente.
C. Que le suministren información y educación sobre C. Contar con varios productos y tarjetas de crédito
productos y servicios financieros. para tener efectivo disponible y diferir las compras al
tiempo máximo para aprovechar el cupo que ofrecen.
RTA: B RTA: C

30 ¿Cómo ser un buen inversionista?. Señala la opción incorrecta.

A. Conocer su inversión y verificar que el asesor esté vigilado por el Estado.
B. Invertir en diferentes portafolios sin necesidad de un asesor. Ser
arriesgado y decidido con la compra y venta de acciones siguiendo sus
emociones.
C. Conocer los riesgos, es decir que existe la posibilidad de perder.
Conocer sus derechos y obligaciones. Controlar su inversión
permanentemente.
RTA: B
-
 G. Información, seguridad y prevención
¿Cómo evitar ser engañados al adquirir
31 ¿Qué seguridad debemos tener con las tarjetas 33 servicios y productos financieros?
débito y crédito? Señala la opción incorrecta. Señala la opción incorrecta.
A. Guardar bajo llave los datos de contacto de la entidad A. Sospechar cuando le ofrezcan créditos con intereses
que entregó la tarjeta y dejar contraseñas de tarjetas muy bajos o grandes ganancias por sus ahorros y la
con amigos para no olvidarlas pues no se debe escribir. información sobre las entidades sea insuficiente.
B. Hacer operaciones personalmente, no aceptar B. Participar en esquemas piramidales donde los
ayuda de terceros y cambiar la clave periódicamente. participantes deban referir más clientes para que les
produzcan más ganancias al hacer aportes de dinero.
C. No perder de vista las tarjetas para que no las
cambien y revisar que el comprobante tenga el monto C. Fijarse a donde lleva sus recursos y a quien le hace
correcto de la compra antes de firmarlo. los pagos para estudios de crédito, conocer las ventajas
de llevar su dinero a Entidades vigiladas por la SFC.
RTA: A RTA: B

32 ¿Cómo saber cuánto cobran las entidades por

los servicios y productos? ¿Dónde consultar
34 ¿Cómo protegerse de contactos electrónicos
sospechosos? Señala la opción incorrecta.
información?. Seleccione la opción que NO
corresponde. A. Bloquear correos electrónicos que soliciten datos
A. Averiguando en las oficinas de las entidades personales para reclamar premios millonarios.
financieras o en su páginas web.
B. Utilizar únicamente computadores confiables para
B. Preguntando a un amigo o un vecino con experiencia consultar sus productos o realizar transacciones.
sobre cuál debería ser la mejor opción antes de adquirir
un producto financiero. C. Responder correos electrónicos que adviertan sobre
C. Consultando en la página web de la Superfinanciera problemas en su cuenta de ahorros o soliciten la
en el enlace Tarifas y Servicios Financieros y Simulador verificación o el suministro de información financiera y
de Tarifas. seguir sus enlaces en la web.
RTA: B RTA: C

¿Qué es un cajero automático?

35
A. Aparato electrónico con teclado, pantalla y ranura por la que se recibe
dinero ahorrado o en préstamo, cuando se usan tarjetas débito o crédito,
tras digitar una clave o PIN.

B. Dispositivo celular que permite hacer transacciones de dinero sin

necesidad de tener clave.

C. Las dos anteriores.

RTA: A
-
 H. Mecanismos e Instituciones de Protección

36 ¿A dónde acudir en caso de inconvenientes con 38 ¿Qué es la Superintendencia Financiera SFC?

las entidades financieras?. A. Organismo privado que ayuda a las instituciones que
A. A la entidad en la que tenemos el producto, a las reciben dineros del público a invertir esos dineros para
Defensorías del Consumidor Financiero DCF o a la recibir mayores ganancias y repartirlas.
SFC, para que investiguen.
B. Organismo del Gobierno que autoriza y vigila a las
instituciones que realizan captación y colocación de
B. A la Procuraduría General de la Nación, dejando
dinero del público para que puedan funcionar
copia en la Fiscalía y el Juzgado Municipal para la
correctamente.
investigación del delito.
C. Entidad pública que fija los costos de los productos y
C. Ninguna de las anteriores. servicios financieros.
RTA: A RTA: B

¿Quién es el Defensor del Consumidor

37 Financiero DCF? 39 ¿Cuál es el objeto de la Superintendencia
Financiera de Colombia?.
A. Institución encargada de atender las quejas, actuar A. Supervisar el sistema financiero para preservar su
como conciliador, ser vocero y recomendar a las estabilidad, promover, organizar y desarrollar el
entidades cómo mejorar sus servicios con los mercado de valores y proteger a los consumidores
consumidoresfinancieros, gratuitamente. financieros.
B. Institución experta en ayudarle al consumidor B. Supervisar la industria del comercio para mantenerla
financiero a escoger las mejores ofertas y planes de estable, promover y desarrollar el gremio exportador y
inversión. defender a los consumidores en general.
C. Encargados de actuar como apoderados de los C. Vigilar a las sociedades que prestan dinero propio,
consumidores financieros en caso de un conflicto con para preservar su estabilidad y defender a los
las entidades financieras, cobrando un costo mínimo. consumidores en general.
RTA: A RTA: A

40 ¿Qué información puede consultarse en la SFC?

A. Listado de Entidades supervisadas; tarifas de servicios financieros,
tasas de interés y otra para el Consumidor Financiero.

B. La lista de todas las personas que le deben dinero a los bancos y el monto
de la deuda.

C. Los datos de los reportes en las centrales de riesgo por incumplimiento

de pagos.
RTA: A
-