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    Enunciado - Taller 03

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    Jairo Hernan Mora Rodriguez
    Este documento presenta 5 ejercicios relacionados con conceptos financieros como tasas de interés, cuotas de créditos, tipos de cambio y préstamos en UVR. Los ejercicios incluyen calcular pagos de créditos rotativos, intereses de cuentas de ahorro, cuotas trimestrales de préstamos empresariales, tasas de cambio y tablas de amortización de préstamos en UVR.

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    Enunciado - Taller 03

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    Jairo Hernan Mora Rodriguez
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    Este documento presenta 5 ejercicios relacionados con conceptos financieros como tasas de interés, cuotas de créditos, tipos de cambio y préstamos en UVR. Los ejercicios incluyen calcular pagos de créditos rotativos, intereses de cuentas de ahorro, cuotas trimestrales de préstamos empresariales, tasas de cambio y tablas de amortización de préstamos en UVR.

    Descripción original:

    taller gerencia financiera

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    FORMULACIÓN Y EVALUACIÓN DE PROYECTOS DE INVERSIÓN

    TALLER DE EQUIVALENCIAS FINANCIERAS

    1. El cupo de crédito rotativo “CREDIEXPRESS” de Davivienda difiere las utilizaciones de


    capital hasta 36 meses a una tasa del 29,00% efectivo anual y factura una cuota mensual
    compuesta de la cuota de capital más los intereses sobre el saldo.

    Cada una de las utilizaciones de un mes se dividen entre el número de meses a diferir,
    para determinar el monto de pago mensual a capital. A la suma de los pagos a capital se
    le adicionan los intereses corrientes hasta la fecha de pago, sobre el saldo total de capital.

    La suma de todas las cuotas de capital, junto con los intereses sobre el saldo de cada
    utilización, se debe pagar el día último del siguiente mes. Un cliente utiliza $2.200.000,00,
    el 08 de mayo de 2019 y $800.000,00, el 23 de mayo de 2019. Por favor determine el valor
    de la factura a pagar el 30 de junio de 2019.

    2. La cuenta de ahorros “Rentable” de Davivienda paga intereses al final del mes, según el
    saldo diario promedio durante el mes, de la siguiente manera:

    Calcule el saldo al terminar el 2018, para la cuenta con los movimientos que se muestran
    enseguida. Se debe tener en cuenta que la tasa de la retención en la fuente sobre los
    rendimientos abonados es del 7%.

    Tipo de transacción Fecha de la transacción Monto de la transacción


    Depósito de apertura 28 de agosto de 2018 $1.200.000,00
    Depósito 15 de septiembre de 2018 $3.300.000,00
    Retiro 13 de octubre de 2008 $2.200.000,00
    Depósito 20 de noviembre de 2018 $2.800.000,00

    3. La compañía ABC obtuvo un crédito para la adquisición de una cadena robotizada de


    producción en las siguientes condiciones:

    Monto del crédito: $10.000 millones


    Plazo del crédito: diez años.

    Página 1 de 2
    Costo Financiero: DTF1 + 11%
    Amortización de capital: Trimestral
    Cuota trimestral: Cuota de capital más los intereses sobre el saldo insoluto.
    Fecha de desembolso del crédito: 07 de septiembre de 2018

    Por favor haga la aritmética financiera para conocer el valor de la cuota, capital más
    intereses desglosados, a pagar el 07 de diciembre de 2018.

    Nota: Recuerde que cuando se trata de tasas compuestas, por ejemplo, DTF (𝑖1 ) más una
    tasa de interés (𝑖2 ), la tasa total o tasa compuesta se obtiene de la siguiente
    manera:

    𝑖 = (1 + 𝑖1 ) ∗ (1 + 𝑖2 ) − 1

    4. La Tasa de Cambio Representativa del Mercado – TRM – fue $2.851,42, el 23 de mayo de


    2018, un año después, el 23 de mayo de 2019 fue $3.340,96. Si un empresario contrató
    un crédito por un millón de dólares en ese lapso, a una tasa anual del 5% de interés en
    dólares, pagadero al final del plazo junto con el capital, ¿cuál es la tasa compuesta o costo
    financiero total de ese préstamo en pesos colombianos?

    5. Construya la tabla de pagos mensuales, capital más intereses, de un préstamo concedido


    en UVR2 el 15 de diciembre de 2011, por un valor de $1.500 millones a un plazo de 84
    meses y una tasa de interés del 8%. Los créditos otorgados en UVR se cobran y se pagan
    en UVR. Los registros de los valores en UVR se deben hacer con cuatro decimales
    redondeando el cuarto decimal.

    Un sistema de pago es exigir que el deudor pague cada mes una alícuota del monto total
    de capital prestado en UVR, más los intereses sobre el saldo. El monto resultante en UVR
    se convierte a pesos para su recaudo en pesos colombianos.

    La tabla solicitada debe contener para los 84 meses la cuota en UVR y en pesos donde se
    detalle el capital y los intereses, y el comportamiento del saldo insoluto en UVR y en
    pesos. Se anexa los valores de la UVR para el tiempo de vigencia del crédito.

    1 Los valores del DTF están disponibles en www.banrep.gov.co.


    2 UVR: Unidad de Valor Real

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