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GA2-Taller 01-ATA5 - GA2-Taller 01-ATA5
servicios y operaciones microfinancieras (Servicio Nacional de

Aprendizaje)
Ely Johana reyes

Andres Giovanni SanJuan
Sitios web gratuitos GA2-210301089-ATA5-EV01.
❖ Técnico laboral en servicios y operaciones microfinancieras.

❖ Módulo 1: Asesoramiento al consumidor financiero.
❖ Eder Antonio Jiménez Peñates.
Responda lo siguiente, comparta con su familia y amigos las siguientes apreciaciones:
❖ ¿Se le dificultó leer?

• NO, porque nuestra mente tiene la capacidad de organizar todo, así que el organiza cada
palabra sin notar que las palabras están desorganizado o incompleta.
❖ ¿Cuál sería el propósito de mostrar dentro de una conferencia de ventas el ejercicio
del párrafo desordenado?
• El propósito que busca es de concientizar a las personas o al individuo que la mente el
motor de cuerpo ya que ella es la que ordena que puedes hacer y que no puedes hacer el
cuerpo, es decir, Que la mente tiene el poder de controlar todo, solo es
saber el momento para aprovecharla y usarla a nuestro favor.
❖ ¿Qué querría decir Jürgen Klarić con conocer la mente?
• Que cuando logramos o tenemos la capacidad de conocer la mente, se nos facilita obtener
éxito en las situaciones o circunstancias en la que nos encontremos y que también la
podemos someterla a nuestras necesidades
❖ ¿Qué cree que significa su afirmación de véndele a la mente y no a la gente?
• Significa que la mente tiene el poder, la cual es la que indica al individuo que tome
decisiones correctas de acuerdo al entorno en el que se encuentre. más, sin embargo, Hay
que aprender a jugar con la mente para así poder sacarle el máximo provecho al escuchar
al cliente y encontrar sus necesidades para después venderle con argumentos claves,
llevándonos a ganarnos su confianza y tener empatía para lograr cerrar la venta.
2. Ejercicio de apropiación Sitio web.
2.1. The Executive Learning Center-TELC muestra la siguiente imagen de las etapas del
microcrédito. Por favor consulte en qué consisten las cuatro primeras fases de la etapa del
microcrédito según la siguiente imagen: promoción, solicitud de crédito, recepción de
documentos y garantías, y verificación del domicilio y negocio del cliente.
1. Promoción
❖ Es una herramienta del marketing que tiene como objetivos, específicos informar,
persuadir y recordar al público objetivo sobre los productos que maneja tu empresa. La
estrategia de promoción tiene el propósito de influir en la actitud y comportamiento del

cliente o folleto, utilizando herramientas como la publicidad, promoción de ventas,
relaciones públicas, marketing directo y ventas personal.
2. solicitud de crédito
❖ se conoce como solicitud de crédito al procedimiento que consiste en pedir un préstamo a
una institución financiera. La solicitud en sí está compuesta por los documentos que
solicita dicha institución financiera para realizar la evaluación del crédito, es decir que,
si la persona cumple con los requisitos requeridos por la entidad, se aprobará la
autorización del préstamo.
3. recepción de documentos y garantías

❖ Representa los documentos específicos que pide el banco, por lo tanto, estos varían
dependiendo la entidad. Se incluye generalmente un formulario que debe completarse
con datos personales y bancario. También un documento que justifique ingresos estables
y documento de identidad.
El demás documento depende de la solicitud. Por lo general: solicitud de crédito
diligenciado, fotocopia del documento de identidad, autorización para consultar en cifin,
declaración de renta de los últimos 2 años y estados financieros del año en cuso y anterior,
soporte de ingresos. Garantías son servicios financieros que respaldan las obligaciones
contraídas por las micros, pequeñas y medianas empresas con los intermediarios
financieros como son bancos, corporaciones financieras, compañía de financiamiento
comercial, cooperativas financieras, cooperativas financieras y fundaciones
especializadas en microcrédito.
4. verificación del domicilio y negocio del cliente

❖ La verificación del negocio es un proceso que permite comprobar tu empresa como
entidad legal. Además, cumple la función de una prueba de asociación con tu negocio,
para certificar que eres un representante oficial del mismo.
2.2. Realice una investigación que le permita dar respuestas al siguiente cuestionario:
a) ¿Qué características debe tener un vendedor o asesor?

El vendedor o asesor es el intermediario entre el cliente y la empresa.
❖ Ser sensible a la hora de dar consejos a los clientes, a veces en circunstancias difíciles.
❖ Ser metódico y completo cuando hace la investigación y la redacción de informes.
❖ Ser capaz de analizar y presentar la información técnica de manera comprensible.
b) ¿Qué es un portafolio de productos y servicios? ¿Cuáles productos y servicios ofertan
las microfinancieras?
Un portafolio de productos, es un documento o una presentación donde una compañía detalla
las características de su oferta comercial. Este tipo de portafolio puede dirigirse a potenciales
clientes, posibles socios comerciales, proveedores, etc.
El portafolio de servicios puede materializarse en un verdadero portafolio que el responsable
de presentar la oferta de la empresa lleve consigo durante sus visitas a clientes o interesados
para tener disponibles los papeleos con la información sobre los servicios de la compañía.
Actualmente el portafolio de servicio se puede manejar con representación digital teniendo
una noción de portafolio en función simbólica.
❖ Hipotecas (préstamos para comprar una propiedad)
❖ Seguros de vida y las políticas de protección de ingreso.
❖ Pensiones.
❖ Cuentas de ahorro.
❖ Fondos comunes de inversión.
❖ Fideicomisos de Inversión.
❖ Sociedades abiertas de inversión
c) ¿Qué es la asesoría integral? ¿Qué relación tiene con la experiencia de compra y
necesidades del cliente?
La asesoría integral es conocida por comprender todas las ramas existentes de las asesorías
que se encuentran en las empresas, entidades comerciales y económicas, su misión es
informar cómo debe desarrollarse una empresa o negocio, las herramientas necesarias, los
elementos requeridos, entre otros aspectos.
La experiencia de compra es una noción muy cercana a la satisfacción del cliente, es decir,
que cuando un cliente está satisfecho, tienden a ser leal, por lo tanto, se cumple todas las
necesidades del cliente.
d) ¿Por qué es importante conocer a los competidores?
Es esencial para todo negocio o empresa que desee competir en el mercado el conocer a su
competencia; ya que haciendo esto podrás saber cuáles son las debilidades y las fortalezas de
la competencia y como usarlas a tu favor, además de planificar eficientes estrategias
enfocadas en aprovechar los puntos débiles de los demás competidores; en estos dos puntos
radica de forma simple la importancia de conocer a la competencia. Para conocer a los demás
competidores en el mercado es necesario que se realice un análisis que te permita entender
todo el entorno empresarial que rodea a tu negocio; conocer las necesidades de los clientes
es también una buena estrategia para tratar de asegurar el éxito; indagar si los clientes sienten
que sus expectativas y necesidades están siendo cumplidas por los productos o servicios de
la competencia; y si no es así evaluar como el producto de tu empresa puede lograr satisfacer
esas necesidades.
e) ¿A qué hacen referencia los “términos y condiciones”? ¿Para qué sirven?
Los términos y condiciones también conocidos como Condiciones de uso y contratación, son
elementos que regulan la relación con el usuario respecto al acceso de los contenidos y de
los servicios que se ponen a disposición a través de la página web.
f) ¿Qué son las técnicas de venta? Nombre las que considera más importantes y que
pueden ser aplicables al momento de realizar la promoción o entrevista de un
microcrédito.
Las técnicas de ventas son los diferentes métodos que aplican los vendedores para poder
vender de manera más eficiente, con el propósito de poder alcanzar los objetivos de venta de
la empresa.
• Técnica A I D A: Por un lado, esta técnica se enfoca en lograr en satisfacer las necesidades
del cliente, cada letra de su nombre hace referencia a un elemento del proceso de compra.
• Técnica A I D D A: Esta se enfoca en los mismos factores que toma en cuenta la técnica
A I D A, siguiendo el mismo esquema de atención, interés, deseo.
• Técnica A I C D C: Por otra parte, esta técnica le da prioridad a los aspectos o temas en
común con los clientes. Este proceso inicia con la captación de la atención, pasa luego a
despertar el interés, luego se realiza el proceso de consentimiento.
g) ¿A qué hacen referencia las ventas presenciales y no presenciales?
Venta presencial: También denominada como directa o personal, la venta presencial implica
que un vendedor utiliza métodos de comunicación y persuasión para convencer a un cliente
potencial de que realice una compra. Todo ello, sin la presencia de ningún tipo de medio
electrónico ni de terceras partes implicadas.
Esto significa que el vendedor tiene vía libre para desplegar sus estrategias sobre un cliente
potencial del que recibe toda su atención. El entorno, además, suele ayudar, ya que esta
modalidad de venta suele ocurrir en espacios gestionados por el propio vendedor,
normalmente una tienda.
Ventas No presenciales: Indica que el vendedor y cliente potencial no se encuentren en un
mismo lugar y no mantengan un proceso de comunicación de tú a tú. Estamos hablando,
entonces, de un tipo de venta no presencial. Por ejemplo: venta por teléfono, venta por correo,
venta por internet etc...
h) ¿Qué son las ventas cruzadas? Si vende un microcrédito, ¿Que más se le puede
ofrecer al cliente en una venta cruzada?
La venta cruzada es una estrategia de marketing que consiste en la venta de varios productos
o servicios complementarios o relacionados que se añaden a aquellos que el cliente desea
comprar en primera instancia.
En un microcrédito se puede ofrecer seguros, seguro de vida y más ampliación del portafolio
de la entidad de microcrédito.
i) Imagine que usted está realizando publicidad en su zona de la entidad para la que
trabaja. ¿Cómo abordaría usted a un cliente?
Abordaría de una forma amable, el cual le ofrezco todo el portafolio que tenemos a la mano.
Me mostraría atento a sus necesidades y buscaría llegar a complacer sus necesidades para así
atraer como cliente potencial. Por otro lado, utilizaría la publicidad como pilar de venta para
la entidad.
j) ¿Cuáles son los parámetros de una entrevista para vender un microcrédito tanto en
su fase inicial de promoción, como en la segunda visita donde se explican las políticas
de la microfinanciera?
• Establecer los objetivos de la entrevista: Comenzar la introducción hablando
directamente de los productos y servicios no es una buena idea de comenzar tu discurso.
Esto produce que el interlocutor se eche para atrás y cree un vacío entre él y el vendedor.
La introducción permite conocer al cliente, todos los puntos que se desean cubrir como,
por ejemplo: la representación de la empresa compartir algunas experiencias con clientes
anteriores con problemas similares, Por ejemplo: “Si le parece bien, hoy me gustaría.
Presentarle a nuestra empresa y comentarle como hemos ayudado a otros directores y
Producción con los que hemos trabajado antes. Luego, me gustaría conocer un poco más
acerca de su situación actual para ver cómo podemos ayudarle. Finalmente, entre todo lo
expuesto, ambos podemos decidir si seguimos o no hacia adelante.
• Establecer el posicionamiento de la empresa crear credibilidad y ayuda a que el cliente
se abra y quiera compartir información. La descripción del posicionamiento debe ser algo
similar a la declaración de misión de la empresa. Por ejemplo: “Somos una empresa con
más de 30 declaración de misión de la empresa de experiencia especializada en los
microcréditos.
• Compartir datos de relevancia de la empresa:
k) ¿Cómo se vende un seguro?

La venta de seguros es diferente de la venta de cualquier otro servicio o producto. El seguro
es una de las cosas más caras que la gente compra y no pueden verlo, tocarlo o sostenerlo.
Estás vendiendo ideas, confianza y promesas. En conclusión, te estás brindando como
persona y profesional. Existen algunos ejemplos para tener en cuenta en la ejecución de venta
de un seguro como lo son: Una vestimenta más profesional, Evitar el uso de argot, encontrar
un terreno común, preguntar acerca de su familia de una manera discreta, aprender de
compañeros o colegas, ser entusiasta entre otros.
l) ¿Cómo se puede hacer marketing digital?
El Marketing Digital es una forma de mercadotecnia en línea que sólo utiliza los nuevos
medios y canales publicitarios digitales como Internet, el móvil o el IoT y que gracias al
poder de la tecnología permite crear productos y servicios personalizados y medir todo lo
que ocurre para crear experiencias de cliente únicas y memorables en beneficio mutuo. A la
hora de desarrollar un plan de Marketing Online, hay que tener en cuenta una serie de puntos
clave.
• Análisis de la situación.
• Definir el tono de comunicación.
• Definición de los objetivos.
• Configurar y diseñar todos los perfiles y plataformas donde se tiene presencia, que se
quiere tener.
• Definir palabras claves.
• Definir la estrategia y las tácticas
• Propuesta final al cliente del Plan de Marketing Digital.
2.3. Por favor exponga a través de una página web la investigación que realizó de
los puntos 1 y 2, puede usar Wix. Cabe agregar que esta actividad puede ser
grupal.
❖ Tutorial para crear una página web en Wix o clic sobre el siguiente enlace:
https://www.youtube.com/watch?v=GG7t-WtCKfA de Wix Partners (2020).
➢ Enlace a la página web: https://andresgiovanni01.wixsite.com/servicios-financiero

➢ Link de página web con hipervínculo que envía al cuestionario:
htps:/andresgiovanni01.wixsite.com/servicios-financiero

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4. verificación del domicilio y negocio del cliente

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k) ¿Cómo se vende un seguro?

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