¿En qué consiste el

levantamiento del secreto

bancario?
Ana Bazo Reisman|  26651 1Miércoles, 04 de Febrero de 2015

Nuevos elementos hallados por la Fiscalía han ameritado la reapertura de la

investigación a Nadine Heredia por el presunto delito de lavado de activos.
Mientras desde el Ministerio Público se examina la posibilidad de ordenar el
levantamiento del secreto bancario de la Primera Dama, surge la necesidad
de explicar los alcances que nos da la legislación vigente en torno a este tipo
de procesos indagatorios.

 
Mientras el debate continúa respecto del origen de los 215 mil dólares
depositados a través de terceros a la cuenta de ahorros de la Primera Dama,
el Ministerio Público formula la posibilidad de levantar el secreto bancario de
Nadine Heredia. Esto con el fin de complementar la información que recopiló
la Unidad de Inteligencia Financiera de la Superintendencia de Banca y
Seguros entre los años 2006 y 2009 sobre la cuenta de ahorros de Heredia
Alarcón.
 
Según lo declarado por la esposa del presidente Humala en la investigación
que se archivó el 2010, el dinero provendría de contratos de trabajo
particular. Hoy, que la Fiscalía ha encontrado nuevos motivos para traer a
flote la acusación, resulta pertinente conocer los alcances legales sobre
investigaciones de este tipo.
 
Solicitud de levantamiento
 
Una vez que se interpone una denuncia o surgen sospechas con relación a
las operaciones financieras de alguna persona, se puede solicitar el
levantamiento del secreto bancario a la Superintendencia de Banca y
Seguros. Cabe señalar que la manera más común es que una autoridad lo
solicite a al juez.
 
Pero, según el artículo 143 de la Ley 26702 o Ley General del Sistema
Financiero, también existe la vía directa de solicitar el levantamiento siempre
y cuando quien lo requiera sea:
 
. Un juez o tribunal en el pleno ejercicio de sus funciones sobre algún
proceso determinado.
 
. El Fiscal de la Nación, cuando se presuma enriquecimiento ilícito por parte
de funcionarios públicos o administradores de recursos del Estado.
 
. El Fiscal de la Nación o el gobierno de un país con el que se haya suscrito
convenio para colaborar en la lucha contra delitos como el narcotráfico y el
lavado de activos o el terrorismo. Esta disposición es también aplicable de
manera general, cuando se trate de una persona implicada en actividades
delictivas, o sometida bajo sospecha a una investigación.  
 
. El presidente de una Comisión investigadora del Congreso.
 
Estas disposiciones son contempladas a su vez en el artículo 2  de la
Constitución, cuyos incisos 5 y 10 reconocen la viabilidad de una solicitud de
información de este tipo en casos que comprometan el interés público.
 
En el caso de Nadine Heredia, la solicitud del levantamiento del secreto
bancario ha sido anunciada por el Fiscal Provincial de Lavado de Activos, por
lo que a este le corresponderá extender dicho pedido a una instancia
judicial.
 
 
¿Por qué no se explicó el origen del dinero a tiempo?
 
Tomando en cuenta que Ollanta Humala no era funcionario público entre los
años 2006 y 2009, no le sería aplicable la entonces vigente Ley 27482, que
regulaba la declaración jurada que explique los  ingresos, bienes y rentas de
los funcionarios públicos y sus cónyuges.
 
La posibilidad de que el hoy presidente pueda informar sobre los bienes de
su esposa es aún más remota si revisamos, precisamente, la actual Ley
30161, que sustituye desde el 2014 a la norma antes mencionada.  En
adelante, esta ley exige únicamente la declaración de los bienes
matrimoniales que correspondan a la sociedad de gananciales. Sin embargo,
la pareja presidencial mantiene suscrito un acuerdo de bienes separados,
por lo que recabar información por la vía presidencial resulta imposible.
 
Para Javier Casas Chardón, experto en temas de acceso a la información
pública, esta modificación es criticable. “Si ninguno de los dos en ese lapso
tenía obligación de hacer una declaración jurada patrimonial, este
instrumento no sirve para este caso. La nueva ley no permite que se acceda
a información tan útil como el patrimonio del cónyuge cuando se trata de
investigaciones por lavado de activos. Por eso me parece que la modificación
impide la lucha contra la corrupción”, explica el especialista.
 
 
Origen inexplicable
 
La investigación archivada desde 2010 ha vuelto a ver la luz en la Fiscalía. El
caso es protagonizado por la hoy Primera Dama Nadine Heredia, cuya
cuenta de ahorros había sido rastreada por la Unidad de Inteligencia
Financiera de la Superintendencia de Banca y Seguros en razón a un
inexplicable desbalance en su cuenta de ahorros entre los años 2006 y 2009.
El monto a investigar es de 215 mil dólares, cuya mayor parte fue depositada
por familiares y allegados a Heredia.
 
Como fue informado, Antonia Alarcón, madre de la Primera Dama, había
depositado US$ 21, 750 a su cuenta de ahorros registrada en el Banco de
Crédito. Otros depósitos, como el que efectuó su hermano Ilan Heredia
Alarcón por US$ 67,200 o el que realizó María Esther Zúñiga por la suma de
US$ 31,300, se suman a los US$ 44,150 de Lino Bejarano Miranda y los
cuatro mil de Victoria Morales Erroch.
 
Lo curioso es que ninguno de estos aportantes tiene la solvencia suficiente
para justificar el origen de los montos. Según últimas declaraciones del Fiscal
Provincial de Lavado de Activos Marco Cárdenas, el caso ha sido
desarchivado  al encontrar nuevos indicios que podrían conducir a
esclarecerlo.

Mediante Resolución de la Fiscalía de la Nación 4933-2014-MP-FN, se

aprobaron cuatro “Protocolos de Actuación Conjunta” de las medidas limitativas
de derechos, de allanamiento, impedimento de salida, intervención de las
comunicaciones telefónicas, y levantamiento del secreto bancario, reserva
tributaria y bursátil.
La cuarta parte del mencionado instrumento normativo está dedicado
al levantamiento del secreto bancario, reserva tributaria y bursátil. A
continuación resumimos los cinco pasos para disponer dicha medida.

Conozca los cinco pasos para

levantar el secreto bancario o
reserva tributaria
 Clic sobre la imagen para
acceder a todos los detalles.

PROCEDIMIENTO

PASO 1: Solicitud de levantamiento del secreto bancario, reserva tributaria y

bursátil

Si en el desarrollo de la investigación, se adviene incrementos patrimoniales

injustificados u operaciones financieras anómalas, vinculadas con actividades
delictivas, inexistencia de actividades económicas o comerciales legales que
justifiquen incrementos patrimoniales u operaciones en el sistema financiero,
bancario o cualquier otra intermediación con estas entidades que puedan
constituir indicios que los vinculen con la presunta comisión del delito, se
solicitará el levantamiento del secreto bancario, reserva tributaria y bursátil, de
ser el caso.

La información con que se cuente debe ser corroborada con otros

procedimientos de investigación aplicables (OVISE-obscrvación, vigilancia y
seguimiento- y otros); de tal manera que los indicios razonables de la comisión
del delito, adquieran la calidad de elementos objetivos de incriminación.

Si la Policía Nacional considera que existen razones de que el investigado está

vinculado con la comisión del delito materia de investigación, elaborará el
Informe Policial, el cual será remitido al Fiscal a cargo de la investigación para
que. de ser procedente, solicite la medida excepcional ante el Juez competente.
En iguales términos lo podrá solicitar el Procurador Público competente.

El informe de requerimiento policial contendrá:

a) El hecho delictivo que se investiga

b) La finalidad de la medida

c) Las razones (fundamentos) que avalan su necesidad

d) Los indicios con que se debe contar para la justificación

e) La identidad del sujeto o sujetos, ya sea persona natural o jurídica, sobre los
que ha de recaer el levantamiento (personas afectadas).

Si la Policía Nacional considera la necesidad de incluir en su requerimiento, que

la medida restrictiva recaiga sobre otras personas naturales o jurídicas distintas
a las investigadas, deberá precisar las razones que justifiquen su pedido.
f) El periodo que abarcará la medida, expresado en días, meses o años, según
corresponda al caso investigado.

PASO 2: Solicitud o requerimiento del fiscal

Recibido el Informe Policial el Fiscal evaluará la solicitud planteada por la policía

para el levantamiento del secreto bancario, reserva tributaria y bursátil,
procediendo de ser el caso, al solicitar y/o requerir ante el Juez Penal
competente la medida.

Si el Fiscal no considera procedente el pedido realizado por la Policía Nacional

de! Peni, le comunicará los motivos de su decisión, requiriéndole la debida
sustentación con los elementos que resulten necesarios. Luego de subsanado el
pedido, el representante del Ministerio Público procederá en un plazo no mayor
de 24 horas a formalizar su solicitud o requerimiento ante el Juez competente.

Para tal efecto, la solicitud y/o requerimiento Fiscal, deberá precisar lo siguiente:

a) El hecho investigado

b) Los indicios delictivos suficientes. Acompañará los recaudos

correspondientes en su pedido ante el Juez.

c) El delito investigado [Según el ordenamiento procesal penal antiguo, los

delitos son los previstos en el art. 1o de la Ley N° 27379].

d) La finalidad de la medida.

e) El juicio de necesidad de la medida [La ley requiere que sea de de absoluta

necesidad para la investigación].

f) La identidad del sujetofs) sobre los que incidirá la medida.

g) El periodo, expresado en días, meses o años, que comprenderá la medida.

En la solicitud y/o requerimiento se debe precisar que la información sea
remitida en un plazo máximo de un mes, en consideración de los plazos
procesales de investigación, y con el titulo de urgente.

Para tal efecto, se deberá tener en cuenta los siguientes ítems para el
requerimiento del levantamiento del secreto bancario:

a) Cuentas bancadas y financieras cerradas y vigentes, y/o en liquidación (de

ahorros, cuentas corrientes, mancomunadas si las hubiera, otras).

b) Nombre de titulares de las cuentas, personas autorizadas, firmantes y

beneficiarios.

c) Movimientos de cuentas (activas y pasivas), origen y destino de los

movimientos.

d) Cheques girados (verso y reverso)

e) Cheques de gerencia

f) Préstamos

g) Información referente a relaciones vigentes y no vigentes con Holdings

nacionales e internacionales

h) Hipotecas

i) Leasing

j) Warrants, etc.

Asimismo, los ítems que se deberán considerar para el requerimiento del secreto
tributario serán:
a) Solicitar información tributaria pública y no pública.

b) Ordenes de fiscalización con resultados y sin resultados.

c) Fiscalizaciones en general.

d) Declaraciones Juradas anuales de obligaciones con terceros, si los tuviera.

e) Cruces de información con otras personas naturales y/o personas jurídicas.

f) Pago y deudas tributarias del periodo solicitado

g) Información referente a las relaciones vigentes y no vigentes con Holdings

nacionales e internacionales.

En cuanto a la información referida al levantamiento de la reserva bursátil, los

ítems que se deberán considerar en el requerimiento, comprenderán:

a) Información sobre la titularidad, registro y transferencia de acciones, bonos.

letras hipotecarias, cuotas de participación y otros valores,

b) Liquidación de operaciones tanto de fondos como de valores (con indicación

de tipo de valor, fecha y valor de adquisición, fecha y valor de venta, tipo de
moneda utilizado para la transacción, títulos y/o valores cancelados y emitidos
durante el periodo solicitado),

c) Información relevante, conexa y complementaria.

El Fiscal después de su evaluación procederá a formalizar su solicitud y/o

requerimiento ante el Juez Penal competente en el plazo de 24 horas (de
conformidad con la Ley N° 27379) o con carácter inmediato (conforme al nuevo
Código Procesal Penal).

PASO 3: Resolución judicial

El Juez al examinar el contenido de la solicitud y/o requerimiento Fiscal evaluará
si la misma está debidamente sustentada y contiene los datos necesarios que la
justifiquen conforme a los principios de intervención indiciaría y
proporcionalidad. El trámite es reservado e inmediato.

De considerarse procedente, la resolución judicial observará el siguiente

contenido:

a) La identidad del requirente o solicitante. Verificará si son los autorizados por

ley.

b) El hecho delictivo.

c) El delito investigado.

d) Los indicios con que cuenta y justifican el pedido.

e) Expondrá las razones de su necesidad, idoneidad y proporcionalidad (el juicio

de proporcionalidad) y la finalidad de la misma.

f) La identidad del sujeto o sujetos sobre los que ha de recaer la intervención

(personas afectadas), con precisión de sus documentos de identidad o registro
de contribuyente.

g) El periodo en días, meses o años que comprenderá la medida.

Respe

cto del plazo para resolver la resolución judicial. El nuevo Código Procesal Penal
de 2004 señala que la resolución de auto debe ser inmediato dada la naturaleza
de la medida; y, según la Ley N° 27697, el plazo que tiene el Juez, es de 24 horas
derecibidala solicitud.

PASO 4: Notificación de la resolución judicial

El auto será notificado al Fiscal que solicitó o requirió la medida. La
comunicación de la decisión del Juez (según la Ley N° 27379) se dará en el plazo
de 24 horas. Y para los distritos judiciales donde rige el nuevo Código Procesal
Penal el auto se emitirá de forma inmediata.

PASO 5: Ejecución de la medida

ejecución de la medida la realizará el representante del Ministerio Publico

(Fiscal), con el yo de la Policía Nacional del Perú. Recibida la comunicación y/o
transcripción del auto otorga la medida de levantamiento, el Fiscal procederá a:

a) Cursar los oficios respectivos a la Superintendencia de Banca, Seguros y

Administradoras de Fondos de Pensiones, Superintendencia de Administración
Tributaria, Superintendencia del Mercado de Valores, CAVALI S.A.I.C.L.V., u otras
pertinentes, solicitando la información y/o documentación a la que se refiere el
mandato.

b) Cuando haya demora o renuencia en la entrega o atención de la información o

documentación solicitada, el Fiscal se constituirá a la entidad para requerirle que
en un plazo determinado cumpla con lo solicitado, bajo apercibimiento de las
responsabilidades establecidas en la ley.

c) Remitir al pesquisa encargado de la investigación la información solicitada,

referente al levantamiento del secreto bancario, reserva tributaria y bursátil.

Recibida la información y/o documentación, el pesquisa la remitirá al

especialista contable u otro profesional especializado en el asunto materia de la
investigación, para su estudio y análisis en el plazo establecido, al término del
cual emitirá su Dictamen, teniendo en cuenta los objetivos de la investigación.

Concluido el plazo de la investigación, con sus ampliaciones si las hubiera, el

pesquisa efectuará el análisis final de la documentación recabada, el análisis
especializado ordenado y las diligencias actuadas, a efectos de establecer o
descartar, preliminarmente, la existencia de indicios razonables de la comisión
del delito y de la presunta vinculación de los investigados con el mismo.

En ambos casos, se instruirá el Atestado, Parte o Informe Policial respectivo, que

deberá ser remitido al Fiscal a cargo de la investigación, para el pronunciamiento
correspondiente.
por Redacción RPP
15 de Septiembre del 2015 12:45 PM · Actualizado el 31 de Diciembre del 1969 7:00 PM

La intervención se registró en la cuadra 37 de la avenida Alfredo Mendiola, en

Independencia.
Te recomendamos

Un usuario del WhatsApp del Rotafono captó estas imágenes que

evidencian la mala intervención de un efectivo de la Policía Nacional del
Perú realizada, en compañía de inspectores municipales de tránsito, en
la cuadra 37 de la avenida Alfredo Mendiola, en Independencia.
Tal como se aprecia en el video, el efectivo policial hace abuso de su
autoridad y abre a la fuerza la puerta del vehículo que estaba siendo
intervenido haciendo que el chofer bajara de la unidad, con lo cual se
incumple el Artículo 327 del Reglamento Nacional de Tránsito.
Según señala este artículo, "para la imposición de la papeleta por
infracción detectada en la vía pública el efectivo de la PNP, deberá
“ordenar al conductor que detenga el vehículo; acto seguido se deberá
acercar a la ventanilla del lado del conductor. Por ningún motivo el
conductor deberá bajarse del vehículo”.
Nuestro usuario José Luis Vargas, quien fue testigo del hecho, indicó
que al momento de la intervención el auto se encontraba estacionado en
la vía pública y tres ocupantes iban en el interior.

“¡Cómo se puede respetar a la autoridad si actúan como delincuentes.¿!

Estos señores van más allá de sus atribuciones y nadie dice nada. Ni
siquiera llevaba su identificación. Si estaban haciendo lo correcto, ¿por
qué no están identificacos? ¿Qué dirá el Ministro del Interior?”, señaló
indignado.
¿Qué sucede a tu alrededor? Recuerda que para cualquier denuncia o
emergencia, puedes enviar tus fotos o videos al WhatsApp 999 897
794,  llamarnos al 438 8008 o en redes sociales con el
hashtag #Rotafono.

Qué se puede y qué no hacer durante

intervención policial vehicular
El conductor nunca está obligado a bajar del vehículo durante una
intervención policial, pero sí tendrá que abrir sus puertas, son algunas de las
cosas que se debe saber en estos casos
SI SE HACE

Existen diversos escenarios en que la Policía Nacional del Perú puede

iniciar una intervención vehicular. Tiene la facultad de registrar
cualquier auto cuando se comete una infracción, durante un operativo, al
fiscalizar o si se detecta una actitud sospechosa.
El proceso consiste en que el agente se identifica, con nombre completo y
rango. El conductor tiene el derecho de reclamarlo si es que el oficial no
cumple con esto. Lo siguiente es entregar los documentos que siempre se
debe portar en el vehículo: Licencia de Conducir, Tarjeta de Propiedad,
Certificado de Inspección Técnica Vehicular y SOAT.
L E E T A M B I É N :   Nissan
X-Trail: llega al Perú con tecnología innovadora en
preventa desde US$ 34,890

El policía jamás puede llevarse estos documentos durante el procedimiento.

En todo momento tiene que estar al alcance de la vista del conductor.
Tampoco puede acercárselos a otro oficial para confirmar la información
ofrecida, explica el sitio Autofact.
Por otra parte, el conductor tiene todo el derecho de permanecer dentro de
su vehículo. No puede ser obligado a bajarse. Mientras que, el oficial debe
acercarse a la ventana de la persona intervenida e informar el motivo de la
operación.
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Cristiano Ronaldo

Sin embargo, el agente sí puede demandar que la persona intervenida salga

del auto si existen indicios de encontrarse en estado de ebriedad; y si se está
conduciendo bajo los efectos de estupefacientes, narcóticos o alucinógenos.
Además, el conductor debe acatar la orden de abrir las puertas y el maletero
si así lo requiere el oficial. Pero esto solo es permitido en casos de delito
fragante o por medio de una orden judicial que lo mande.
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cuesta

Se puede tipificar como abuso de autoridad si el oficial decide registrar el

interior del vehículo careciendo de una autorización. De hecho, más allá de
los casos expuestos en el párrafo anterior, tiene prohibido hacerlo así se haya
cometido una infracción de tránsito.
Se recomienda que el conductor mantenga la calma durante una intervención
policial. De ser inocente, una conducta nerviosa podría levantan sospechas
infundadas. También es importante siempre portar los documentos
obligatorios del auto para evitar problemas.
L E E T A M B I É N :   Honda desarrollará un auto eléctrico con un PlayStation 5
instalado de serie
Por otra parte, la persona intervenida debe responder siempre con respeto,
pues está frente a una autoridad. Finalmente, nunca se debe arrancar de
improviso. Ignorar las indicaciones de la Policía puede ser motivo de
acusaciones de desobediencia y resistencia a la autoridad, un delito del
Código Penal.

¿QUÉ HACER EN CASO DE INTERVENCIÓN

POLICIAL VEHICULAR?
Conoce los derechos y obligaciones que tienes al estar involucrado en una
intervención policial vehicular y entérate de cómo actuar frente a esta situación.

Autofact, 

06 de febrero 2023

Índice de contenido

 1 Intervención policial: ¿Cuándo se puede hacer?

 2 Documentos que puede solicitar el policía
 3 ¿Debo bajar del vehículo si estoy en una intervención policial?
 4 ¿Puede un policía pedirme que abra las puertas del vehículo o la maletera?
 5 Tips para pasar una intervención policial sin problemas
Intervención policial: ¿Cuándo se puede hacer?

La Policía Nacional del Perú está facultada para detener tu carro frente a alguna

situación que implique una falta, un delito o un riesgo para otras personas que se
encuentran circulando por la vía pública.

En este sentido, las principales razones que tiene la Policía para llevar a cabo
un procedimiento de intervención son: 

 Cuando se comete una infracción de tránsito.

 Durante un operativo policial.
 Al fiscalizar.
 Si se detecta una actitud sospechosa.

En estos casos, el efectivo policial tiene el deber de identificarse con su nombre

completo y el rango que tiene. Si esto no pasa, tienes el derecho a preguntárselo y él
debería responderte.

Documentos que puede solicitar el policía

Si te sucede a ti, debes saber que el policía que te detenga te pedirá

algunos documentos importantes que deberías tener siempre contigo. Los más
destacables son: 
  Licencia de Conducir.
 Tarjeta de Propiedad.
 Certificado de Inspección Técnica Vehicular.
 SOAT.
 El permiso para tener parabrisas polarizado, en caso de ser necesario.

Cabe decir que los policías, durante estos procedimientos, no pueden llevarse los
documentos fuera del alcance de tu visión ni pasárselos a otro efectivo para que
confirme la información que ahí aparece.

Conoce el historial de un auto usado

a través de su placa en el Informe Autofact
Saber más

¿Debo bajar del vehículo si estoy en una intervención policial?

Un asunto importante que no es fácil de recordar con el nerviosismo del momento, es

que el conductor no está obligado a bajarse de su vehículo.

Al contrario, es el policía el que tiene que acercarse a la ventana del lado del conductor
para solicitarle sus documentos e informar el motivo de la intervención.

Sin embargo, esto es así solo en situaciones normales, pero existen otros escenarios en
que el policía podría pedirte expresamente que salgas del carro. Estas son: 

1. Cuando existen indicios de estado de embriaguez.

2. Al conducir bajo los efectos de estupefacientes, narcóticos y/o alucinógenos.
¿Puede un policía pedirme que abra las puertas del vehículo o la
maletera?

Por muy molesto que parezca, la Policía tiene la autoridad para pedirte que abras las
puertas del auto, incluyendo la maletera, pero únicamente cuando exista delito fragante
o cuando medie una orden judicial que así lo disponga.

Fuera de estos casos, incluso cuando se haya cometido una infracción de tránsito, el
policía no está autorizado para registrar el interior del vehículo. De hacerlo, cometería el
delito de abuso de autoridad.

Tips para pasar una intervención policial sin problemas

Si te toca pasar por esta situación, recuerda estos consejos que te ayudarán a pasar
una intervención policial tranquila y sin contratiempos. 

1. Mantén la calma: si no eres culpable de un delito y no estás cometiendo una infracción,

comienza por mantenerte tranquilo. De lo contrario, podrías levantar sospechas
infundadas solo por causa de los nervios.
2. Presenta toda la documentación solicitada: para que todo salga bien, asegúrate de
llevar siempre contigo los papeles que son obligatorios para un vehículo motorizado y
evita problemas en el momento de la intervención. 
3. Sé respetuoso: este es el peor momento para buscar más problemas. Recuerda que la
Policía tiene rango de autoridad, así que dirígete a ellos con respeto y todo saldrá bien. 
4. No te arranques por ningún motivo: desoír una indicación de la Policía, solo te traerá
problemas innecesarios y podrías ser acusado de desobediencia y resistencia a la
autoridad, un delito tipificado en el Código Penal.

Entonces, ya lo sabes, lo principal ante una intervención policial es mantenerse

tranquilo y seguir al pie de la letra lo que te señale el policía a cargo del procedimiento y
preocuparse de no dar nuevas razones para extender la detención.