Finanzas Miguel Araújo

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EFECTIVO CUENTA

INGRESOS INGRESOS
CONCEPTO VALOR CONCEPTO VALOR
TRANS MIGUEL $ 4,000,000.00
TRANS MIGUEL $ 3,000,000.00

TOTAL $ - TOTAL $ 7,000,000.00


BALANCE TOTAL DE INGRESOS
$ 7,000,000.00
CAPITAL DESPUES DE EGRESOS
$ 5,500.00
EGRESOS
CONCEPTO VALOR SALIDA
GASTOS VARIOS MIGUE $ 500,000.00 cta
manrique $ 1,300,000.00 cta
pizzas $ 94,500.00 cta
lavado de motor y
transporte miguel $ 150,000.00 cta
PLANILLA $ 4,200,000.00 CTA
VERDURAS Y JABONES $ 250,000.00 CTA
pago argedos $ 500,000.00 cta

TOTAL $ 6,994,500.00
INGRESOS GASTOS FIJOS MENSUALES
CONCEPTO TOTAL CONCEPTO TOTAL
Crecer $ 2,500,000.00 Servicios
Hermita $ 3,500,000.00 Agua $ 630,000.00
Madre Bernarda $ 3,500,000.00 Luz $ 670,000.00
Lemus Farah $ 9,000,000.00 Gas $ 80,000.00
Magisterio $ 6,600,000.00 Telefono $ 186,000.00
Gastión Salud $ 7,000,000.00 Celular $ 80,000.00
ORL $ 3,500,000.00
Blas de Leso $ 4,400,000.00 Empleados
Argedis $ 1,100,000.00
Saray $ 1,800,000.00
Edwin $ 1,100,000.00
Alfonso $ 367,000.00
Prestaciones $ 670,000.00

Administración Edf Luxor $ 970,549.00


Plantilla de pensión $ 3,400,000.00
Alimentos finca (perros) $ 200,000.00
Transporte - gasolina vehiculos $ 500,000.00
Mercado familiar $ 2,500,000.00
Seguro de vivienda $ 192,000.00
Seguro Mazda 3 $ 370,000.00
Arriendo de consultorio $ 700,000.00
Prepagada $ 1,510,000.00
Seguro de vida $ 400,000.00
GASTOS VARIOS $ 4,000,000.00
TOTAL $ 40,000,000.00 TOTAL $ 21,425,549.00

PLAN FINANCIERO MIGUEL ARAÚJO

INGRESOS MENSUALES SIN INCLUIR DEUDAS BANCARIAS

$ 18,57

DEUDAS BANCARIAS DESPUES DE SALDAR DEUDAS CON BANCOS


$ 11,78
DEUDAS BANCARIAS
CONCEPTO DIAS DE MORA CAPITAL TOTAL
BBVA
CREDITO HIPOTECARIO $ 308,246,800.00
CREDITO GLOBO $ 125,169,000.00
TCBLACK $ 12,640,000.00
CREDITO AL CONSUMO $ 15,606,000.00
TC VISA $ 12,250,000.00
ITAÚ
Crédito rotativo Un día de mora $ 5,226,000.00
TC máster 110 días de mora $ 6,411,000.00
TC visa 188 días de mora $ 1,482,000.00
$ 9,226,000.00
FEPASDE
Libre Inversión $ 34,705,364.00
Libre Inversión $ 1,796,259.00
BANCO DE OCCIDENTE

BANCOLOMBIA
TC AMERICAN EXPRESS $ 7,000,000.00
CREDITO MAZDA $ 34,923,831.00

DEUDA BANCOS, RENTING CARLI $ 154,316,623.00

TOTAL

NCIERO MIGUEL ARAÚJO

NCARIAS PRESTAMO SIN INTERESES $ 180,000,000.00


PAGO DE DEUDAS PRINCIPALES
18,574,451.00 (BANCARIAS Y PERSONALES) $ 154,316,623.00

RESTANTE DESPUES DE PAGAR


CON BANCOS DEUDAS PRINCIPALES $ 25,683,377.00
11,788,710.00 TOTAL DEUDAS PERSONALES $ 102,969,925.00
DEUDAS BANCARIAS
TASA DE EFECTIVA ANU CUOTA MENSUAL SOBREGIRO

10.5% $ 3,529,000.00 $ -
10.99% $ 1,600,000.00
33.2% $ 3,732,000.00 $ -
10.99% $ 697,000.00 $ -
31.48% $ 4,690,000.00 $ -

27.7% $ 284,000.00 $ -
3.17% mensual $ 2,322,000.00 $ -
3.17% mensual $ 1,482,000.00 $ 130,000.00

20.84% $ 1,074,089.00
14.02% $ 1,832,230.00

31.45% $ 390,000.00
31.53% $ 1,656,741.00

$ 93,223,623.00 PRINCIPALES DEUDAS BANCARIAS


DEUDAS NO BANCARIAS
CUOTA DE MORA CONCEPTO CAPITAL TOTAL TASA DE INTERE
Consultorio José Ballestas $ 2,100,000.00 0
$ - Renting $ 43,000,000.00

$ - Gaspar $ 50,000,000.00 0
$ - Roberto Minervini $ 9,000,000.00 0
$ - Carlos Carballo $ 14,200,000.00 4% mes
ICETEX JOSÉ $ 81,805,853.00 12.86%
$ - ICETEX NATHALIE $ 85,337,769.00 12.86%
$ 582,000.00 Administración - cuota extraordinaria $ 6,411,596.00 0
$ 191,000.00 DIAN - DECLARACIÓN DE RENTA 202 $ 20,238,000.00
Drogueria veterinaria $ 220,329.00
PREDIAL APTO LUXOR $ 15,000,000.00
$ 3,258,389.00 Deuda para pagar planilla DEUDA SALDADA
MANRIQUE DEUDA SALDADA
Luis Padilla DEUDA SALDADA

ES DEUDAS BANCARIAS

TOTAL
UDAS NO BANCARIAS
CUOTA MENSUALPAGO MINIMO DIAS DE MORA SALDO VENCIDO
0

0
0
4% sobre la deuda
$ 1,630,864.00 $ 1,630,864.00 $ 105.00 $ 1,671,705.00
$ 1,257,175.00 $ 16,264,347.00 $ 320.00 $ 14,967,475.00
0

A SALDADA $ 4,200,000.00
A SALDADA $ 1,300,000.00
A SALDADA $ 7,000,000.00
DEUDAS NO BANCARIAS
CONCEPTO CAPITAL TOTAL TASA DE INTERE

Consultorio José Ballestas $ 2,100,000.00 0


Renting $ 43,000,000.00

Gaspar $ 50,000,000.00 0
Roberto Minervini $ 9,000,000.00 0
Carlos Carballo $ 15,200,000.00 4% mes
ICETEX JOSÉ $ 81,805,853.00 12.86%

ICETEX NATHALIE $ 85,337,769.00 12.86%


Administración - cuota extraordinaria $ 6,411,596.00 0
DIAN - DECLARACIÓN DE RENTA 202 $ 20,238,000.00
Drogueria veterinaria $ 220,329.00
PREDIAL APTO LUXOR $ 15,000,000.00
Deuda para pagar planilla $ 4,200,000.00 4% mes

VETERINARIO MANRIQUE $ 1,300,000.00


Luis Padilla $ 7,000,000.00

TOTAL $ 340,813,547.00
DAS NO BANCARIAS
CUOTA MENSUALPAGO MINIMO DIAS DE MORASALDO VENCIDO

0
0
4% sobre la deuda
$ 1,630,864.00 $ 1,630,864.00 $ 105.00 $ 1,671,705.00

$ 1,257,175.00 $ 16,264,347.00 $ 320.00 $ 14,967,475.00


0
PLAN PARA PAGO DE DEUDAS PERSONALES

CONCEPTO CAPITAL TOTAL ESTADO

Consultorio José Ballestas $ 2,100,000.00


Renting $ 43,000,000.00 URGENTE

Gaspar $ 50,000,000.00 URGENTE


Roberto Minervini $ 9,000,000.00
Carlos Carballo $ 12,000,000.00 URGENTE
ICETEX JOSÉ $ 81,805,853.00 NO ES URGENTE
ICETEX NATHALIE $ 85,337,769.00 NO ES URGENTE

Administración - cuota extraordinaria $ 5,600,000.00 URGENTE


DIAN - DECLARACIÓN DE RENTA 202 $ 20,238,000.00 MEDIANAMENTE URGENTE
Drogueria veterinaria $ 220,329.00
PREDIAL APTO LUXOR $ 15,000,000.00
Deuda para pagar planilla $ 4,000,000.00
VETERINARIO MANRIQUE $ 1,300,000.00 SE TIENE EL DINERO

Luis Padilla $ 7,000,000.00 URGENTE

TOTAL $ 336,601,951.00
DINERO RESTANTE PARA PAGAR
DEUDAS URGENTES
$ 25,683,377.00

SE QUEDAN ADEUDANTO 35,000,000


- CON REGALO ABUELA MARUJA SE
QUEDAN ADEUDANDO 15,000,000

DEUDA QUEDA SALDADA CON


PRESTAMO DE SAVERIO
E URGENTE

DEUDA QUEDA SALDADA CON


PRESTAMO DE SAVERIO

$ -36,916,623.00
PASO A PASO PLAN PARA MOV
0 PRESTAMO $ 180,000,000.00 DEVOLVER EN CUOTAS DE 10,000,000 S
1 SALDAR DEUDA CARLI CARBAL $ 14,200,000.00 PAGAR EN EFECTIVO - N
2 NEGOCIACION BANCO ITAU $ 13,119,000.00
3 NEGOCACION BBVA $ 40,496,000.00
4 NEGOCIACION FEPASDE $ 36,501,623.00
5 NEGOCIACION BANCOLOMBIA $ 7,000,000.00
6 PAGAR RENTING $ 43,000,000.00

PEDIR FAVOR ALGUIE QUE LE SIRVA E


7 PAGAR CUOTA LUXOR $ 6,411,596.00 LE ENTREGA DINER
8 PAGAR LUIS FERNANDO $ - PAGAR EN EFECTIVO - N

9 PAGAR GASPAR $ 12,000,000.00 PAGAR EN EFECTIVO - N


TOTAL $ 7,271,781.00
PLAN PARA MOVER LA PLATA
UOTAS DE 10,000,000 SIN INTERESES, A PARTIR DE ENERO
AGAR EN EFECTIVO - NO TIENE REGISTRO

GUIE QUE LE SIRVA EL EFECTIVO QUE HAGA PAGO Y SE


LE ENTREGA DINERO EN EFECTIVO
AGAR EN EFECTIVO - NO TIENE REGISTRO

SE LE ENTREGARAN 20,000,000 EN OCT


(CONTANDO CON EL REGALO DE A.
MARUJA), PARA UN TOTAL DE
33,000,000 - SI EL PAGO DE LAS CUOTAS
A SAVERIO INICIA EN ENERO, EN
OCTUBRE SE LE PODRIAN ENTREGAR
AGAR EN EFECTIVO - NO TIENE REGISTRO LOS 50,000,000 COMPLETOS
ACREEDOR VALOR

NEGOCIACION BANCO ITAU $ 4,000,000.00

CRÉDITO ROTATIVO BANCO ITA $ 5,328,000.00


SOBRE GIRO BANCO ITAÚ $ 121,000.00

BBVA $ 38,360,000.00

NEGOCACIÓN FEPASDE $ 36,501,623.00


BANCOLOMBIA $ 4,800,000.00
CARLOS CARBALLO $ 14,200,000.00
RENTING - HONDA $ 43,000,000.00
CUOTA EXTRAORDINARIA LUX $ 6,411,596.00
LUIS FERNANDO PADILLA $ 7,000,000.00
GASPAR DEL RIO $ 20,000,000.00
TOTAL $ 179,722,219.00
TIPO DE CUENTA - AHORROS/CORRIENTE
EN PROCESO DE NEGOCIACIÓN, ERAN 8 MILLONES, POR EL MOMENTO ME
BAJARON HASTA 4 - SI ESTAN DE ACUERDO PODEMOS PROCEDER CON EL
PAGO.
CREDITO ROTATIVO 032389819 - CUALQUIER DUDA BANCO ITAÚ, LLAMAR A
YULI(AMIGA DE MI PAPÁ)
CUENTA CORRIENTE BANCO ITAÚ 502002462 -
LLAMAR A NATALIE DIAZ ASESORA PARA CUADRAR PAGO, AHI LES DEJO EL
NÚMERO. YA LA NEGOCICACIÓN SE CERRO Y ESTOY ESPERANDO QE NATALIE
ME FACILITE EL METODO DE PAGO

TRATAR DE NEGOCEAR PARA NO PAGAR LOS INTERESES MORATORIOS QUE


VAN POR HASTA 40 DÍAS Y PEDIR METODO DE PAGO.
AMERICAN EXPRESS
CUENTA AHORROS - 377815806895385
DAVIVIENDA: 0550488440677968 - EDWIN MURILLO (C.C.
9292102)
A LA ESPERA DEL ACUERDO DE PAGOS.
CORRIENTE DAVIVIENDA: 057169988573 - EDIFICIO LUXOR 727
AHORROS BANCOLOMBIA: 78997783823 - JULIANA PADILLA (C.C. XXXXXX)
CUENTA AHORROS BANCOLOMBIA: 78916584295 - IVONTH PERTUZ (C.C. 45470564)
ESTADO

EN PROCESO DE NEGOCIACIÓN

EN PROCESO DE NEGOCIACIÓN

EN PROCESO DE NEGOCIACIÓN

EN PROCESO DE NEGOCIACIÓN

. 45470564)
ACREEDOR VALOR

NEGOCIACION BANCO ITAU $ 4,000,000.00

CRÉDITO ROTATIVO BANCO ITAÚ $ 5,328,000.00

BBVA $ 38,360,000.00

NEGOCACIÓN FEPASDE $ 36,501,623.00


BANCOLOMBIA $ 4,800,000.00

CARLOS CARBALLO (Préstamo univ. Del norte) $ 14,200,000.00


RENTING - HONDA $ 43,000,000.00
DIAN - DECLARACIÓN DE RENTA 2022 $ 6,500,000.00
LUIS FERNANDO PADILLA (pago bacario) $ 7,000,000.00

GASPAR DEL RIO (cubrir matricula especializaci $ 20,000,000.00


TOTAL $ 179,689,623.00
TIPO DE CUENTA - AHORROS/CORRIENTE
EN PROCESO DE NEGOCIACIÓN, ERAN 8 MILLONES, POR EL
MOMENTO ME BAJARON HASTA 4 - SI ESTAN DE ACUERDO
PODEMOS PROCEDER CON EL PAGO.

CREDITO ROTATIVO 032389819 -

NATALIE DIAZ ASESORA PARA CUADRAR PAGO, YA LA


NEGOCICACIÓN SE CERRO Y TOCA ESPERAR DATOS PARA GIRAR
CHEQUE

ESPERAR No. DE CUENTA Y METODO DE PAGO.


AMERICAN EXPRESS - 377815806895385

CUENTA AHORROS DAVIVIENDA: 0550488440677968 - EDWIN


MURILLO (C.C. 9292102)
A LA ESPERA DEL ACUERDO DE PAGOS.
FORMATO DE PAGO
AHORROS BANCOLOMBIA: 78997783823 - JULIANA PADILLA

CUENTA AHORROS BANCOLOMBIA: 78916584295 - IVONTH PERTUZ (C.C. 45470564)


ESTADO

EN PROCESO DE NEGOCIACIÓN

EN PROCESO DE NEGOCIACIÓN

EN PROCESO DE NEGOCIACIÓN

EN PROCESO DE NEGOCIACIÓN

H PERTUZ (C.C. 45470564)

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