Delitos Economicos

ASIGNATURA DE CRIMINOLOGIA
LECCION XVII
DELITOS ECONOMICOS
-1-
INDICE DEL CONTENIDO
1. INTRODUCCIÓN...............................................................................................2
2. DELITOS ECONÓMICOS..............................................................................3
2.1. Concepto...................................................................................................3
2.2. ALTERNATIVAS EN LA COMISIÓN DE ESTOS DELITOS..............3
2.2.1. EPOCA DE PROSPERIDAD:...............................................................3
2.2.2. EPOCA DE CRISIS...............................................................................4
2.3. LOS DELITOS DE LAS CLASES ALTAS.............................................4
2.4. DELITOS DE CUELLO BLANCO.............................................................5
2.4.1 Concepto.................................................................................................5
2.4.2 ¿Cómo se Castigan los Delitos de Cuello Blanco?.................................6
2.4.3 Opinión periodística................................................................................7
2.5. LOS DELITOS DE LAS CLASES MENOS FAVORECIDA.....................7
3. LAS PROFESIONES Y EL DELITO.............................................................8
4. LA DESOCUPACION CAUSA DE LA CRIMININALIDAD EN EL
PARAGUAY DE NUESTRO TIEMPO..............................................................9
4.1 Vigilancia.......................................................................................................9
4.2 La administración de la justicia...................................................................10
4.3 Impunidad De Los Delitos...........................................................................11
4.4 Los Medios De Comunicación.....................................................................11
CONCLUSIÓN......................................................................................................13
FUENTES:.............................................................................................................14
-2-
1. INTRODUCCIÓN
El presente trabajo realizamos en un lenguaje sencillo, actualizado y

acorde con el vertiginoso e incesante discurrir de las informaciones sobre
los delitos económicos, incluyendo los delitos de cuello blanco, los delitos
de clases menos favorecidas, las relaciones entre las distintas
profesiones.
Uno de los aspectos más polémicos y a la vez imprescindibles para el

abordaje criminológico de la delincuencia económica es precisamente su
definición. El delito, antes de ser objeto esencial del derecho penal, es
entendido como un fenómeno social, por lo que ha sido interés de estudio
de otras ciencias sociales además del derecho. El delito económico, por
su parte, ha estado en el epicentro de análisis de la criminología desde la
década de los años cuarenta del siglo pasado, periodo histórico en que
dicha ciencia debió desmarcarse del esquema tradicional del delito y el
delincuente como premisa para comprender y enfrentar esta nueva forma
de criminalidad.
El delito económico, su relación con el delito de cuello blanco, así como

los factores que generan delincuencia económica y las características de
quienes infringen la ley en detrimento de la economía, son temas
perennes en la agenda criminológica y penal moderna. El debate sobre
los medios de lucha más eficaces para la minimización de este flagelo no
se detiene. Actualmente, cuando tanto la opción represiva general como
los actuales catálogos de sanciones penales no parecen efectivos contra
la delincuencia económica, la criminología propone posibles soluciones al
respecto, las que, sin negar la importancia de la sanción penal, enfatizan
en las medidas profilácticas que se deben implementar. Elementos todos
que serán objeto esencial de análisis en el presente trabajo.
-3-
MARCO TEORICO
LECCION XVII
DELITOS ECONOMICOS
2. DELITOS ECONÓMICOS
2.1. Concepto.
Se refiere, en términos generales a cualquier delito no violento que da

lugar a una pérdida financiera. El fraude, la evasión tributaria y el
blanqueo de dinero. Tentativas.
2.2. ALTERNATIVAS EN LA COMISIÓN DE ESTOS DELITOS
2.2.1. EPOCA DE PROSPERIDAD:
En varios delitos económicos que usan alta tecnología, no se requiere la

presencia física del infractor: esto significa que estos delitos pueden
cometerse en países con marcos jurídicos e infraestructuras de aplicación
de las leyes para contrarrestarlos más débiles. Los datos parecen indicar
que los delitos económicos y financieros han seguido creciendo
rápidamente, principalmente debido a los adelantos tecnológicos,
especialmente la aparición del sector bancario electrónico y la ampliación
de los servicios de Internet.
En un estado de estructura capitalista de apenas un incipiente desarrollo

como el nuestro, surge con frecuencia traumatismo cíclico que afectan el
devenir social y que inciden desfavorablemente y de manera especial
sobre las clases sociales que antes existían las clases alta media y baja
que en la actualidad la media está desapareciendo y aumentando la clase
social baja. El alto costo de vida, representado por la elevación sostenida
de los artículos de primera necesidad, el estancamiento de los niveles de
salarios o su tímida y siempre tardía alza nominal que implica un salario
-4-
real deficitario, perdiendo su poder adquisitivo. Unidos a la escases de

bienes de consumo indispensable, crean situaciones de anormalidad de
penurias económicas que fácilmente nos impulsan a la realización de
ilícitos contra la propiedad como medio para restablecer el equilibrio
económico personal o familiar turbados por estos fenómenos.
Las defraudaciones, estafas, lesiones de confianza y demás aumentan en

epocas de prosperidad
 Entre personas potentadas
 A mayor dinero mayor impunidad
 En etapas de auge florecen las pandillas de delincuentes
 Existen más oportunidades de dinero fácil
2.2.2. EPOCA DE CRISIS
La depresión económica conduce al desempleo (crisis bancaria 95 y 97)
Aumenta inflación (ruina ahorristas y jubilados)
Los obreros parados se vuelven nerviosos e irritables (aumentan

reacciones violentas)
Migraciones internas y externas
Oleada a Argentina (70)y España(01)
Hogares desechos: Amor de lejos felices los 4
2.3. LOS DELITOS DE LAS CLASES ALTAS
El delito de la clase alta compuesta por personas respetables como

hombres de negocios y profesionales. El abuso de poder económico
favorece la aparición de figuras penales tales como los llamados “delitos
de cuello blanco”
-5-
Las clases acomodadas tienden a la criminalidad fraudulenta, fácil de

encubrir y difícil de probar, menos del 2% de las personas que van a la
cárcel pertenecen a la clase alta.
. También existen diferencias notables en cuanto a los recursos de que se

puedan valerse ante los tribunales, sea en cuanto a influencias que
pueden ejercer o a la calidad de defensa que sumen.
2.4. DELITOS DE CUELLO BLANCO
2.4.1 Concepto
Son aquellos delitos cometidos por personas de clase alta o media alta
generalmente. Y realizan estos delitos por medio de sus conocimientos en
los ámbitos profesionales y en el mundo de los negocios, la política etc.
Las personas que realizan estas clases de delitos son aquellas que
también tienen mucho poder económico e influencia en los órganos
encargados de la justicia, por esto es que se les hace más fácil escapar
de una condena o contrataron abogados más hábiles para así eludir la
aplicación de algunas penas.
Son aquellos ilícitos penales cometidos por sujetos de elevada condición

social en el curso o en relación con su actividad profesional. (Edwin H.
Sutherland)
Muchos expertos convienen en que el término delito de cuello blanco

describe delitos no violentos cometidos por empleados de negocios o del
gobierno. Algunas definiciones demandan que el supuesto delincuente se
encuentre en las clases socioeconómicas medias o altas, a fin de que un
delito sea considerado de cuello blanco.
Los llamados delitos de cuello blanco, por lo general poco se denuncian y

menos se castigan, pues a diferencia de lo que acontece con los delitos
clásicos como el hurto, robo, violación o el homicidio, el tipo penal se
diluye, las apariencias externas de licitud debilitan la conciencia de
-6-
rechazo y las dificultades se acentúan por los obstáculos con que tropieza
su persecución penal, ya que normalmente tiene como sustratum un
conglomerado sutil y laberintico de relaciones económicas, que unas
veces son efecto de la propia dinámica social y otras veces son la
cobertura maliciosamente construida para disimular las relaciones
auténticas, a cuyo fin suele surgir una espesa malla de personas jurídicas,
incluso con dimensión transnacional.
Dentro del propio sistema, encuentran que los autores de estos injustos,
poseen como rasgos característicos, el pertenecer a grupos
socioeconómicos acomodados, de prestigio social e influencia política con
fácil acceso a los servicios de salud, a la educación superior, a la justicia,
vivienda y medio de trasporte propios. En tanto que el delincuente contra
la propiedad , suele considerárselo como un problema individual frente a
la sociedad, como un marginado del sistema ; el delincuente al que
podríamos caracterizar como de cuello blanco, pertenece a grupo
socioeconómico superiores, de ahí que resulten no marginados, sino de
adverso tolerados y en parte aceptados.
En Paraguay hemos visto que las personas involucradas en este tipo de

hechos gozaban ante de los mismos (y aún después) de prestigio social,
sus acciones eran consideradas como negocios audaces, al borde de la
licitud, y otros incluso de manera expresa se aventuraban en empresas
arriesgadas y de público conocimiento en sus consecuencias (caso BNT,
caso LAS ACASIAS, caso BANCOPAR, caso BANCO ORIENTAL, etc.)
2.4.2 ¿Cómo se Castigan los Delitos de Cuello Blanco?
Algunos sostienen que los delitos de cuello blanco no son ejecutados

vigorosamente. Arguyen que los investigadores, abogados y jueces están
menos dispuestos a imponer todo el peso de la ley sobre aquellos que
son considerados como ellos y que no han cometido un delito violento.
-7-
Ese argumento puede ser preciso y puede estar basado parcialmente en

el hecho de que las sentencias potenciales para los delitos de cuello
blanco son más bajas que en la mayoría de los delitos violentos. Las
sentencias en potencia son más bajas debido a que nadie sale lastimado
y a que muchos delincuentes de cuello blanco lo son por primera vez y no
se considera que haya riesgo de reincidencia.
Sin embargo, algunos delincuentes de cuello blanco han desarrollado y

ejecutado esquemas elaborados que han dado como resultado el robo de
grandes cantidades de dinero. Estos delincuentes pueden haber violado
más de una ley y probablemente serán tratados más duramente que otra
clase de delincuentes de cuello blanco.
2.4.3 Opinión periodística
A los políticos y “recaudadores” que delinquen se los protege creando

todo un esquema de impunidad y olvido, a veces hasta se inventa una
nueva jurisprudencia; otras, se crea un Ministerio de Descanso o un cargo
u oficina donde se lo traslada, se lo premia con alguna embajada; al final,
cualquier cosa para salvar al “amigo” y castigar al enemigo.
Como otra de las tantas pruebas, tenemos a los presidios llenos de

ladrones de gallinas, a los abogados y políticos que se enriquecen de la
noche a la mañana defendiendo a narcotraficantes y a los “pastores” que
se vuelven millonarios usando el terror teológico sobre una manada
acosada por la miseria y la ignorancia.
2.5. LOS DELITOS DE LAS CLASES MENOS FAVORECIDA
La insuficiencia de medios económicos con que cubrir las necesidades,

sobre todo si son elementales, han sido comúnmente acusada de
aumentar el número de delitos y de conductas antisociales en general.
-8-
Los delitos de la clase baja compuesta por personas con bajo estatus
socio-económico, como muestran las estadísticas son principalmente;
asesinatos, agresiones, allanamientos de morada, robo, latrocinios,
violencia sexual y embriaguez, excluyendo infracciones de tráfico, tiene
mayor incidencia en la clase baja. Estas teorías afirman que la
criminalidad, ya que está más concentrada en la clase baja, está
originada por la pobreza o por características sociales o personales.
3. LAS PROFESIONES Y EL DELITO
Son delitos profesionales, ocupacionales y financieros. Además estas

personas no suelen ser arrestadas por la policía y con la apariencia de
honradez que tienen es más fácil que se camuflen entre la sociedad. Al no
ser un delito muy fácil de comprobar ya que se basa más que nada en
estafas y robos muy bien organizados, especiales y sofisticados es más
difícil que se lleve a cabo una condena al descubrirse el crimen.
Algunos delitos económicos:
Monopolio
Lavado de dinero
Agiotaje
Contrabando
Informes y balances falsos
Delitos con cheques
Infracciones aduaneras
Beneficios fiscales indebidos
Obtención fraudulenta de subvenciones
Evasión impositiva
Sabotaje económico
Fraude en el comercio exterior
Vaciamiento de empresas y bancos
Subversión económica
-9-
Administración fraudulenta
Malversación de fondos
Quiebra fraudulenta.
Fraude de la bolsa de valores
Persecución sindical.
Fraude electoral.
4. LA DESOCUPACION CAUSA DE LA CRIMININALIDAD EN

EL PARAGUAY DE NUESTRO TIEMPO
El desempleo y el corrupto sistema judicial son las principales causas del

aumento de la delincuencia en el país, según la percepción de la
población asuncena. Los estudios indican que en el Paraguay el 80% de
los 90.000 jóvenes que culminan el colegio cada año no acceden a un
empleo. Como consecuencia, muchos de ellos caen en la criminalidad.
Las necesidades económicas considerada como un fenómeno global

envolvente de criterios tales como; falta de educación adecuada,
discriminación social, acceso restringido a los servicios, dificultad para
ocuparse en fuentes de trabajo digno, exclusión de la conducción
comunitaria, entre otros factores, todo lo cual ya de por si constituye una
sanción por ser pobre como ya se decía siglos atrás.
4.1 Vigilancia
En nuestro país en muchos lugares es nula la presencia del Estado
Ejemplos claros en muchos lugares fronterizos con el Brasil y San Pedro
Es decir no existe vigilancia adecuada por parte del Estado
Al ser nula la vigilancia da la sensación de existir un Estado dentro de otro

Estado
Aparición de células o grupos criminales como el EPP

-10-
4.2 La administración de la justicia
Artículo 247. DE LA FUNCION Y DE LA COMPOSICION
El Poder Judicial es el custodio de esta Constitución. La interpreta,

la cumple y la hace cumplir.
La administración de justicia está a cargo del Poder Judicial,

ejercido por la Corte Suprema de Justicia, por los tribunales y por los
juzgados, en la forma que establezcan esta Constitución y la ley.
Artículo 248. DE LA INDEPENDENCIA DEL PODER JUDICIAL
Queda garantizada la independencia del Poder Judicial. Sólo éste

puede conocer y decidir en actos de carácter contencioso.
En ningún caso los miembros de los otros poderes, ni otros

funcionarios, podrán arrogarse atribuciones judiciales que no estén
expresamente establecidas en esta Constitución, ni revivir procesos
fenecidos, ni paralizar los existentes, ni intervenir de cualquier modo en
los juicios. Actos de esta naturaleza conllevan nulidad insanable. Todo
ello sin perjuicio de las decisiones arbitrales en el ámbito del derecho
privado, con las modalidades que la ley determine para asegurar el
derecho de defensa y las soluciones equitativas.
Los que atentasen contra la independencia del Poder Judicial y la

de sus magistrados, quedarán inhabilitados para ejercer toda función
pública por cinco años consecutivos, además de las penas que fije la ley.
-11-
4.3 Impunidad De Los Delitos
Muchos de los "hechos" de los delincuentes de "cuello blanco" no están

tipificados en ningún código penal, o "Ley de Responsabilidades" de
"Funcionarios" y/o "Servidores" públicos: Esto les confiere, de manera
casi automática, IMPUNIDAD.
Ese argumento puede ser preciso y puede estar basado parcialmente en

el hecho de que las sentencias potenciales para los delitos de cuello
blanco son más bajas que en la mayoría de los delitos violentos. Las
sentencias en potencia son más bajas debido a que nadie sale lastimado
y a que muchos delincuentes de cuello blanco lo son por primera vez y no
se considera que haya riesgo de reincidencia.
Sin embargo, algunos delincuentes de cuello blanco han desarrollado y

ejecutado esquemas elaborados que han dado como resultado el robo de
grandes cantidades de dinero. Estos delincuentes pueden haber violado
más de una ley y probablemente serán tratados más duramente que otra
clase de delincuentes de cuello blanco.
El sistema penal paraguayo se encuentra colapsado
En Capiatá, San Lorenzo y Lambaré cualquier asaltante que no podría

tener medidas alternativas puede (previa constitución del juzgado en su
domicilio) conseguir arresto domiciliario
Solo algunos Fiscales persiguen realmente los delitos
Los jueces son excesivamente burocráticos
4.4 Los Medios De Comunicación
GERBNER ha analizado principalmente la violencia en la televisión. La

mitad de los protagonistas se ven implicados en episodios de violencia y
el 10% en muertes. Más del 90% de los programas infantiles incluye
-12-
violencia. Los representantes de la ley y el orden son un 20% en la

televisión, mientras que en el mundo real es un 1%, y aparecen en los
programas de mayor audiencia.
Todo esto constituye un subsistema de valores de la televisión, es una

forma implícita de propaganda que nos influye sin que nos demos cuenta.
Otro factor que aumenta la sensación de inseguridad es el destaque de

los medios de comunicación
Cierta parte de la prensa todo el momento destaca corrupción (Abc Color

Ultima Hora) y otra da amplio destaque a los delitos violentos (SNT)
El factor tendencioso del manejo de información y de las estadísticas

provocan una gran sensación de inseguridad
-13-
CONCLUSIÓN
Estamos ante una tipología delictiva que si bien no se puede catalogar ya

de novedosa, tampoco deja de plantearnos constantes dilemas porque,
contradictoriamente, cada vez resulta más palpable nuestro limitado
conocimiento sobre sus características esenciales y las formas más
efectivas de enfrentarla.
Pudiera parecer que el delito económico es un problema que atañe en

exclusivo al derecho penal, cuando buena parte de la literatura se
concentra en sus elementos dogmáticos. La criminología, sin embargo,
tiene mucho que decir acerca de estos delitos. En la medida en que más
se estudien sus determinantes y particularidades, más eficaces
estrategias de lucha se podrán implementar para su reducción a niveles
tolerables. Estamos convencidos, incluso, de que cualquier análisis
dogmático sobre el tema será mucho más integral si al realizarlo se tiene
presente la necesaria perspectiva criminológica.
No es posible combatir cualquier problemática, máxime si se trata de un

fenómeno delictivo, sin comprender con exactitud sus definiciones y
características distintivas. Por ello, insistimos en acudir
concienzudamente a los saberes criminológicos en un tema tan actual y
peliagudo como el que nos ha ocupado en el presente trabajo. Los
Estados tienen hoy el deber de comprometerse a luchar contra este
flagelo, pero si tal encargo no se hiciera efectivo, las investigaciones
criminológicas deben continuar encarando a la delincuencia económica
para entregar a quienes corresponda sus comprometidos aportes para el
mejoramiento de nuestras sociedades.
-14-
FUENTES:
http://archivo.abc.com.py/2007-02-25/articulos/313077/delitos-economicos
www.unodc.org
www.unis.unvienna.org
http://www.delitoseconomicos.es/Definicion-de-los-delitos-economicos-
por-la-ONU/2
Introducción básica al estudio de la criminología. E. Frederich – A. Godoy.

Edición. Resnovare. Asunción. 2008

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El presente trabajo realizamos en un lenguaje sencillo, actualizado y

Uno de los aspectos más polémicos y a la vez imprescindibles para el

El delito económico, su relación con el delito de cuello blanco, así como

Se refiere, en términos generales a cualquier delito no violento que da

2.2. ALTERNATIVAS EN LA COMISIÓN DE ESTOS DELITOS

2.2.1. EPOCA DE PROSPERIDAD:

En varios delitos económicos que usan alta tecnología, no se requiere la

En un estado de estructura capitalista de apenas un incipiente desarrollo

real deficitario, perdiendo su poder adquisitivo. Unidos a la escases de

Las defraudaciones, estafas, lesiones de confianza y demás aumentan en

 Entre personas potentadas

 A mayor dinero mayor impunidad

 En etapas de auge florecen las pandillas de delincuentes

 Existen más oportunidades de dinero fácil

2.2.2. EPOCA DE CRISIS

La depresión económica conduce al desempleo (crisis bancaria 95 y 97)

Aumenta inflación (ruina ahorristas y jubilados)

Los obreros parados se vuelven nerviosos e irritables (aumentan

Migraciones internas y externas

Oleada a Argentina (70)y España(01)

Hogares desechos: Amor de lejos felices los 4

2.3. LOS DELITOS DE LAS CLASES ALTAS

El delito de la clase alta compuesta por personas respetables como

Las clases acomodadas tienden a la criminalidad fraudulenta, fácil de

. También existen diferencias notables en cuanto a los recursos de que se

2.4. DELITOS DE CUELLO BLANCO

Son aquellos ilícitos penales cometidos por sujetos de elevada condición

Muchos expertos convienen en que el término delito de cuello blanco

Los llamados delitos de cuello blanco, por lo general poco se denuncian y

En Paraguay hemos visto que las personas involucradas en este tipo de

2.4.2 ¿Cómo se Castigan los Delitos de Cuello Blanco?

Algunos sostienen que los delitos de cuello blanco no son ejecutados

Ese argumento puede ser preciso y puede estar basado parcialmente en

Sin embargo, algunos delincuentes de cuello blanco han desarrollado y

2.4.3 Opinión periodística

A los políticos y “recaudadores” que delinquen se los protege creando

Como otra de las tantas pruebas, tenemos a los presidios llenos de

2.5. LOS DELITOS DE LAS CLASES MENOS FAVORECIDA

La insuficiencia de medios económicos con que cubrir las necesidades,

3. LAS PROFESIONES Y EL DELITO

Son delitos profesionales, ocupacionales y financieros. Además estas

Algunos delitos económicos:

4. LA DESOCUPACION CAUSA DE LA CRIMININALIDAD EN

El desempleo y el corrupto sistema judicial son las principales causas del

Las necesidades económicas considerada como un fenómeno global

En nuestro país en muchos lugares es nula la presencia del Estado

Ejemplos claros en muchos lugares fronterizos con el Brasil y San Pedro

Es decir no existe vigilancia adecuada por parte del Estado

Al ser nula la vigilancia da la sensación de existir un Estado dentro de otro

Aparición de células o grupos criminales como el EPP

4.2 La administración de la justicia

Artículo 247. DE LA FUNCION Y DE LA COMPOSICION

El Poder Judicial es el custodio de esta Constitución. La interpreta,

La administración de justicia está a cargo del Poder Judicial,

Artículo 248. DE LA INDEPENDENCIA DEL PODER JUDICIAL

Queda garantizada la independencia del Poder Judicial. Sólo éste

En ningún caso los miembros de los otros poderes, ni otros