407 מיליארד שקל – כמעט מחצית (48%) מסך הכספים המנוהלים בשוק הגמל הישראלי – מנוהלים במכשירי החיסכון לטווח הבינוני של קרנות ההשתלמות. מתוכם מנוהלים במסלול הכללי כ־276 מיליארד שקל – קרוב ל־70% מהיקף הנכסים באפיק זה.
השנה, בדומה למגמה אשתקד, הובילו קרנות ההשתלמות של בית ההשקעות מור, שבסיכום כלל הפרמטרים של תשואות, יעילות וסיכון בשנים האחרונות זכו לציון המשוקלל הגבוה ביותר (92.2) מבין קרנות ההשתלמות. לצד אלה הפגינו השנה ביצועים טובים גם קרנות ההשתלמות של אנליסט וילין־לפידות, אשר דורגו במקומות השני והשלישי בהתאמה.
במסלול הכללי דורגה השנה קרן ההשתלמות הכללית של בית ההשקעות מור ראשונה מבין קרנות ההשתלמות, בעיקר בזכות התשואה הפנומנלית שהשיאה במצטבר בחמש השנים האחרונות (52.6%). גם במדדי התנודתיות (סטיית תקן) והיעילות (שארפ ואלפא) הציגה מור השתלמות כללי את הביצועים הטובים ביותר ובשקלול כלל הפרמטרים היא מדורגת במקום הראשון.
אנליסט השתלמות כללי, השיגה אמנם את התשואה המצטברת הגבוהה ביותר בשנה האחרונה (14.5%) ובשלוש השנים האחרונות (%17.8), אך בשקלול הכללי מדורגת במקום השני, בזכות כאמור התשואה החריגה של מור בסיכום 5 השנים האחרונות. קרן ההשתלמות הכללית של מיטב השיגה בשנים האחרונות תשואה גבוהה מממוצע המסלול, ומדורגת במקום השלישי.
43 מיליארד שקל מנוהלים כיום במסלול המנייתי של אפיק חסכון ההשתלמות, שהשיאו השנה תשואה שנתית חריגה של 21.7%. קרן ההשתלמות המנייתית של אנליסט השיגה השנה את התשואה הגבוהה ביותר מבין כל הקרנות במסלול (23.5%), זו השנה השנייה ברציפות – והיא מדורגת ראשונה בשקלול הביצועים בחמש השנים האחרונות.
במדדי התנודתיות והיעילות קרן ההשתלמות המנייתית של מור השיגה ביצועים עדיפים – כך גם בתשואה המצטברת בחמש השנים האחרונות שהשיאה תשואה חלומית של 94.9%.
קרן ההשתלמות המנייתית של ילין לפידות הממוקמת במקום השלישי השיגה את התשואות הטובות ביותר בשלוש השנים האחרונות והתבלטה גם בביצועים לאורך השנה האחרונה עם תשואה שנתית של 22%.
הדירוג מבוסס על נתונים פומביים, ביצועי עבר ומדדים פיננסיים כפי שנאספו ופורסמו על ידי רשות שוק ההון במשרד האוצר. אין לראות במידע המוצג בכתבה כהמלצה להשקעה, ייעוץ פיננסי או התחייבות לביצועים עתידיים. השקעות בשוק ההון כרוכות בסיכונים, ותשואות העבר אינן מבטיחות תשואות דומות בעתיד. מומלץ לכל משקיע לבצע בדיקה עצמאית ולהתייעץ עם גורם מוסמך לפני קבלת החלטות פיננסיות. המערכת אינה נושאת באחריות לכל נזק או הפסד שייגרם בעקבות שימוש במידע המופיע בכתבה.
