Document d’Informations Clés

Objectif
Le présent document contient des informations essentielles sur ce Produit d’investissement. Il ne s’agit pas d’un document à caractère commercial.
Ces informations vous sont fournies conformément à une obligation légale, afin de vous aider à comprendre en quoi consiste ce Produit et quels
risques, coûts, gains et pertes potentiels y sont associés, et de vous aider à le comparer à d’autres Produits.
Produit
CAP ISR Monetaire
Compartiment du Fonds Commun de Placement d’Entreprise (FCPE) CAP ISR
Société de Gestion : Natixis Investment Managers International (Groupe BPCE)
Part R (C) EUR - Code AMF : 990000064599
Site internet de la Société de Gestion : www.im.natixis.com
Appelez le +33 1 78 40 98 40 pour de plus amples informations.
L’Autorité des Marchés Financiers (AMF) est chargée du contrôle de la Société de Gestion en ce qui concerne ce Document d’Informations Clés.
Natixis Investment Managers International est agréée en France sous le n°GP 90-009 et réglementée par l’AMF.
Date de production du document d’information clés : 29/12/2023.
Vous êtes sur le point d’acheter un Produit qui n’est pas simple et qui peut être difficile à comprendre.

En quoi consiste ce Produit ?

Type Ce Produit est un Fonds d’Investissement Alternatif (FIA) qui a la forme juridique d’un FCPE (Fonds Commun de Placement d’Entreprise). Ce
Produit est un portefeuille d’instruments financiers que vous détiendrez collectivement avec d’autres investisseurs et qui sera géré conformément à
ses objectifs.
Durée Ce Produit n’a pas de date d’échéance spécifique prévue. Cependant, ce Produit peut être dissous ou fusionné, dans ce cas vous seriez
informé par tout moyen approprié prévu par la réglementation.
Objectifs
Ce compartiment a pour objectif de gestion d'offrir une performance nette de frais légèrement supérieure à celle de son indicateur de référence,
l'ESTR Capitalisé, sur une durée de placement recommandée de 3 mois, en investissant à hauteur de 90% minimum de son actif net (hors
liquidité) dans des OPCVM et/ou FIA liés à des thèmes d'investissement durable et appliquant eux-mêmes une sélection des valeurs en
portefeuille qui combinent des critères d'analyse financière et extra-financière intégrant la prise en compte des critères ESG (Environnemental,
Social, Gouvernance). Ces OPC auront le label ISR ou respecteront les contraintes applicables aux fonds ISR. Le compartiment promeut des
critères environnementaux ou sociaux et de gouvernance (ESG) mais n'a pas pour objectif un investissement durable. Après prise en compte des
frais courants, la performance du compartiment pourra être inférieure à celle de l'ESTR Capitalisé.
Le compartiment est investi à 90% minimum de son actif net (hors liquidité) en parts ou actions d'OPCVM/FIA ISR appliquant un processus de
gestion ISR. Ces OPCVM/FIA visent à favoriser des entreprises qui contribuent à la transition vers une économie soutenable, tout en respectant
leur objectif de gestion financier. Les investissements se font majoritairement au travers du fonds ''OSTRUM SRI MONEY'' qui intègre dans sa
gestion une approche ISR visant à sélectionner des valeurs respectant les critères de responsabilité en matière environnementales, sociales/
sociétales et de gouvernance (ESG). Les critères de sélection des titres sont d'ordre quantitatif (durée de vie et conditions financières) et d'ordre
qualitatif (haute qualité de crédit des titres sélectionnés). L'analyse est complétée par des critères répondant aux enjeux Environnementaux
(empreinte carbone, programmes de gestion de l'eau), Sociaux/Sociétaux (programmes de diversité, convention collective aux salariés) et de
Gouvernance (rémunération des dirigeants intégrant des critères ESG, qualité du reporting standard ESG). Le processus de sélection de titres
combine une approche ''Best-in-class'' qui privilégie les entreprises les mieux notées d'un point de vue extra-financier au sein de leur secteur
d'activité et une sélection ''Positive Screening'' consistant à renforcer de façon discrétionnaire les investissements sur les entreprises les mieux
notées. Limite de l'approche retenue : en raison d'une mauvaise notation ESG ou à travers la politique d'exclusion, certains secteurs peuvent être
sous-représentés. Par ailleurs, dans certains contextes de marché, la gestion pourrait ne pas être en mesure d'appliquer autant qu'elle le
souhaiterait la sélection ''Positive Screening'' soit pour des raisons de performance, soit dans une optique de gestion du risque. Le portefeuille du
fonds ''OSTRUM SRI MONEY'' se compose principalement d'instruments du marché monétaire répondant aux critères de la directive 2009/65/CE
émis par des entités du secteur privé ou public. Le compartiment CAP ISR MONETAIRE relève de l'article 8 au sens du règlement SFDR et ne
bénéficie pas à ce jour du Label ISR Français.
Le Produit relève de la classification Fonds monétaires à valeur liquidative variable standard.
Le compartiment est investi dans la limite de 92,5% de son actif, en OPCVM et/ou FIA classés "Fonds monétaires à valeur liquidative variable
standard" ou "Fonds monétaires à valeur liquidative variable court terme" et pour le solde en liquidités et/ou dépôts. Ces OPCVM/FIA intègrent
des caractéristiques ESG dans leur processus de prise de décision d'investissement. Une potentielle incohérence entre les stratégies ISR/ESG des
OPC sous-jacents (critères, approches, contraintes ...) existe.
L'investissement en parts du fonds "OSTRUM SRI MONEY", géré selon un process ISR, peut représenter plus de 50% de l'actif du compartiment
"CAP ISR MONETAIRE".
Le Produit capitalise ses revenus.
L'investisseur peut demander le rachat de ses parts tous les jours. Les demandes de rachat sont exécutées quotidiennement selon
les conditions prévues par le règlement du FCPE.
Investisseurs de détail visés Ce produit est ouvert aux salariés et autres bénéficiaires définis dans le cadre du ou des dispositifs d’épargne de
leur entreprise; il s'adresse aux investisseurs qui cherchent à diversifier leurs investissements dans des fonds d’instruments du marché monétaire et
de dépôts à terme; cherche à obtenir une performance égale à l’indice du marché monétaire diminuée des frais de gestion; peuvent se permettre
d’immobiliser leur capital pendant une période recommandée d’au moins 3 mois (horizon à très court terme); peuvent supporter des pertes
temporaires.
Informations complémentaires
Dépositaire : CACEIS Bank
Teneur de comptes conservateur de parts : NATIXIS INTEREPARGNE, ou tout autre TCCP désigné par votre entreprise.
Forme juridique : FCPE Multi-Entreprises
 Échange de parts : Vous avez la possibilité d’échanger les parts de votre Produit contre des parts d’un autre Produit selon les modalités prévues
par votre plan d’épargne. Pour plus d’informations, vous pouvez consulter les règles d’arbitrage mentionnées dans le règlement de votre plan
d’épargne.
Le règlement du Produit est disponible auprès de votre Entreprise ou auprès de Natixis Investment Managers International – 43 avenue Pierre
Mendès France - 75648 Paris Cedex 13 ou auprès de votre teneur de compte.
Le rapport annuel et la valeur liquidative sont disponibles sur l'Espace Epargnants à l'adresse www.interepargne.natixis.com/epargnants ou sur le
site du TCCP désigné par votre entreprise ou sur simple demande écrite auprès de la société de gestion.

Quels sont les risques et qu’est-ce que cela pourrait me rapporter ?

Indicateur de risque L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conserverez

ce Produit pendant 3 mois.
Ce Produit ne prévoyant pas de protection contre les aléas de
marché, vous pourriez perdre tout ou partie de votre
investissement.

Risque le plus faible Risque le plus élevé

L'indicateur synthétique de risque permet d'apprécier le niveau de risque de ce Produit par rapport à d'autres. Il indique la probabilité que ce
Produit enregistre des pertes en cas de mouvements sur les marchés ou d'une impossibilité de notre part de vous payer.
Nous avons classé ce Produit dans la classe de risque 1 sur 7, qui est la classe de risque la plus basse. Autrement dit, les pertes potentielles liées
aux futurs résultats du Produit se situent à un niveau très faible et, si la situation venait à se détériorer sur les marchés, il est très peu probable
que notre capacité à vous payer en soit affectée.
Autres risques importants du Produit non pris en compte dans le calcul du SRI : risque de crédit.
Attention au risque de change. Les sommes qui vous seront versées le seront dans une autre monnaie ; votre gain final dépendra
donc du taux de change entre les deux monnaies. Ce risque n'est pas pris en compte dans l'indicateur ci-dessus. Si la devise du
Produit est identique à la devise dans laquelle vous avez acheté ce Produit, vous ne serez pas concerné par ce risque de change.
Scénarios de performance
Les chiffres indiqués comprennent tous les coûts du Produit lui-même, mais pas nécessairement tous les frais dus à votre conseiller ou distributeur.
Ces chiffres ne tiennent pas compte de votre situation fiscale personnelle, qui peut également influer sur les montants que vous recevrez.
Ce que vous obtiendrez de ce Produit dépend des performances futures du marché. L’évolution future des marchés est aléatoire et
ne peut être prédite avec précision.
Les scénarios défavorable, intermédiaire et favorable présentés sont des exemples utilisant les meilleures et pires performances,
ainsi que la performance moyenne du Produit au cours des 10 dernières années. Les marchés pourraient évoluer très différemment
à l’avenir. Le scénario de tensions montre ce que vous pourriez obtenir dans des situations de marché extrêmes.
Période de détention recommandée : 3 mois
Si vous sortez après 3 mois
Les exemples sont réalisés sur la base d’un investissement de : 10 000 EUR

Scénarios

Minimum Ce Produit ne bénéficie d’aucune Garantie. Vous pouvez perdre une partie ou la totalité de votre investissement.
Ce que vous pourriez obtenir après déduction des coûts 9 480 EUR
Tensions
Rendement moyen -5,2%

Défavorable Ce que vous pourriez obtenir après déduction des coûts 9 480 EUR
(*) Rendement moyen -5,2%

Intermédiaire Ce que vous pourriez obtenir après déduction des coûts 9 490 EUR
(*) Rendement moyen -5,1%
Ce que vous pourriez obtenir après déduction des coûts 9 590 EUR
Favorable (*)
Rendement moyen -4,1%
(*) Les scénarios se sont réalisés pour un investissement effectué entre 2021 et 2022 pour le scénario défavorable, entre 2017 et 2017 pour le
scénario intermédiaire et entre 2023 et 2023 pour le scénario favorable.

Que se passe-t-il si Natixis Investment Managers International n’est pas en mesure

d’effectuer les versements ?
Les actifs de votre Produit sont conservés chez le Dépositaire de votre Produit, CACEIS Bank, ils sont distincts de ceux de la société de gestion.
Ainsi, en cas d’insolvabilité de Natixis Investment Managers International, les actifs de votre Produit ne seront pas affectés. Cependant, en cas
d’insolvabilité du Dépositaire ou d’un sous-dépositaire à qui la garde des actifs de votre Produit a pu être déléguée, il existe un risque potentiel de
perte financière. Toutefois, ce risque est atténué dans une certaine mesure par le fait que le Dépositaire est tenu par la loi et la réglementation de
séparer ses propres actifs des actifs du Produit.
Il existe un dispositif d’indemnisation ou de garantie des investisseurs en cas de défaut du Dépositaire prévu par la loi.
 Que va me coûter cet investissement ?
Il se peut que la personne qui vous vend ce Produit ou qui vous fournit des conseils à son sujet vous demande de payer des coûts supplémentaires.
Si c’est le cas, cette personne vous informera au sujet de ces coûts et vous montrera l’incidence de ces coûts sur votre investissement.
Coûts au fil du temps
Les tableaux présentent les montants prélevés sur votre investissement afin de couvrir les différents types de coûts. Ces montants dépendent du
montant que vous investissez, du temps pendant lequel vous détenez le Produit et du rendement du Produit. Les montants indiqués ici sont des
illustrations basées sur un exemple de montant d’investissement et différentes périodes d’investissement possibles. Nous avons supposé :
Qu'au cours de la première année, vous récupéreriez le montant que vous avez investi (soit un rendement annuel de 0%) ; Que pour les
autres périodes de détention, le Produit évolue de la manière indiquée dans le scénario intermédiaire ;
Que vous avez investi 10 000 EUR
Si vous sortez après 3 mois
Coûts Totaux 506 EUR
Incidence des coûts (*) 5,1%
(*) Ceci illustre les effets des coûts au cours d’une période de détention de moins d’un an. Ce pourcentage ne peut pas être directement comparé
aux chiffres concernant l’incidence des coûts fournis pour d’autres Produits.
Il se peut que nous partagions les coûts avec la personne qui vous vend le Produit afin de couvrir les services qu’elle vous fournit. Cette personne
vous informera du montant. Ces chiffres comprennent les coûts de distribution maximaux que la personne qui vous distribue le Produit peut
percevoir et qui s’élèvent à 21 EUR maximum. Cette personne vous informera des coûts de distribution réels.
Composition des coûts
Coûts ponctuels à l’entrée ou à la sortie Si vous sortez après 3 mois
5,00% du montant que vous investissez. Ceci est le maximum qui vous sera facturé. La
Coûts d’entrée Jusqu’à 500 EUR
personne qui vous vend le Produit vous informera du montant réel à votre charge.
Coûts de sortie Il n’y a aucun frais de sortie. Néant
Coûts récurrents prélevés chaque année
Frais de gestion et 0,26% 6 EUR
autres frais
Les frais courants sont fondés sur les chiffres de l'exercice précédent clos en décembre 2022. Ce chiffre peut
administratifs et de varier d'un exercice à l'autre. Tout ou partie des frais prélevés chaque année peuvent être pris en charge par
fonctionnement votre entreprise.
0,00% de la valeur de votre investissement. Il s'agit d'une estimation des coûts
Coûts de encourus lorsque nous achetons et vendons les investissements sous-jacents au
0 EUR
transactions Produit. Le montant réel variera en fonction des montants que nous achetons et
vendons.
Coûts accessoires prélevés sous certaines conditions
Commission de
Il n’y a pas de commission de surperformance pour ce Produit. Néant
surperformance

Combien de temps devez-vous conserver ce Produit et pouvez-vous récupérer votre argent de

façon anticipée ?
Période de détention recommandée : 3 mois
Cette durée correspond à la période pendant laquelle il vous est conseillé de rester investi pour obtenir un rendement potentiel tout en minimisant
le risque de pertes sans tenir compte de la durée de blocage légale de vos avoirs. Cette période est liée à la classe d’actifs de votre Produit, à son
objectif de gestion et à sa stratégie d’investissement.
Vous pouvez demander le remboursement des avoirs disponibles de votre Produit tous les jours, toutefois si vous demandez le remboursement
avant la fin de la période de détention recommandée, notamment en cas de déblocage anticipé prévu par la réglementation, vous pourriez recevoir
moins que prévu. La durée de détention recommandée est une estimation et ne doit pas être considérée ni comme une Garantie, ni comme un
engagement des performances futures, du rendement de votre Produit et du maintien de son niveau de risque. Elle ne tient pas compte de la durée
de blocage légal de vos avoirs.

Comment pouvez-vous formuler une réclamation ?

Si vous voulez formuler une réclamation, vous pouvez envoyer un mail à l’adresse ClientServicingAM@natixis.com ou envoyer un courrier à Natixis
Investment Managers International à l’adresse suivante : Natixis Investment Managers International - 43 avenue Pierre Mendès France - 75648
Paris Cedex 13 ou contacter votre teneur de compte. La politique de gestion des réclamations est disponible sur www.im.natixis.com/fr (rubrique
informations règlementaires).

Autres informations pertinentes

Les calculs mensuels des scénarios de performance de votre Produit et ses performances passées représentées sous forme de graphique pour 10
années sont disponibles via le lien : https://epargnants.interepargne.natixis.fr ou sur votre espace public ou personnel mis à votre disposition par
votre teneur de compte dont les coordonnées figurent sur votre relevé annuel et/ou relevé d’opérations.
Fiscalité : Les produits réinvestis et indisponibles ainsi que les gains nets de votre Produit réalisés dans le cadre d'un plan d'épargne sont
exonérés d'impôt sur le revenu. Seuls les prélèvements sociaux sont redevables selon les dispositions de la règlementation fiscale et sociale
française.
Conseil de surveillance : Le Conseil de Surveillance est composé, pour chaque entreprise ou groupe d'entreprises, de : 2 membres salariés
porteurs de parts représentant les porteurs de parts salariés et anciens salariés de l'Entreprise, élus directement par les salariés porteurs de
parts, ou désigné par le comité d'entreprise de celle-ci ou par les représentants des diverses organisations syndicales et ce, conformément aux
dispositions de l'accord de participation et/ou des règlements des plans d'épargne salariale en vigueur dans ladite Entreprise ; et de 1 membre
représentant chaque entreprise, désigné par la direction de l'Entreprise.
La Société de Gestion exerce les droits de vote attachés aux valeurs inscrites à l’actif du Produit et décide de l’apport des titres à l’exception des
titres de l’Entreprise ou de toute entreprise qui lui est liée dans les conditions prévues à l’article L. 3344-1 du Code du travail.