【NISA】“億り人”となった個人投資家・桶井道さんがおすすめする「ETF（上場投資信託）」を公開！

発売中のダイヤモンド・ザイ2025年1月号は、特集「NISAで勝つための【ETF】入門」を掲載！ 株と投資信託のイイトコどりをした金融商品「ETF（上場投資信託）」が人気だ。NISAの成長投資枠で買っている人も多く、近年は商品数も拡充。そこで、この特集では、億の資産を築き上げたスゴ腕の個人投資家2名を取材し、NISAで実際に買っているETFや、ETFを活用して勝つための戦術を聞いている。

今回はこの特集から、個人投資家・桶井道（おけいどん）さんのETF活用術を公開！
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ETFは「金額を指定した自動積立」ができないので
「毎月何日にいくら買う」というマイルールを決めよう

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　桶井道（おけいどん）さんは、投資歴25年で現在の資産は1.8億円というスゴ腕の個人投資家。2020年に47歳でFIREを果たし、現在は親の介護をしながら物書きとして第二の人生を満喫している。
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　そんな桶井道さんは、コツコツ積立のスタイルでETFを活用している。

 「1本で分散投資が効くETFの運用はなるべくラクチンにして、個別株の分析に労力を割きたい。なので、ETFはシンプルな積立派です」（桶井道さん）

　ただ、ETFは一般の投資信託と違って、指定の金額ピッタリで自動積立するサービスが普及していない。そのため、手動で積み立てる必要がある。桶井道さんによると、続けるコツは最初に「毎月何日に、いくら買う」というマイルールを決めることだという。

 「予算を決めても、毎月の購入額を一定にはできません。基本的にETFは金額指定ではなく、株のように数量指定で買うからです。ETFの取引単位は『口』で、多くは1口、または10口単位で注文できます。予算に近い額になるように、自分で口数を指定しましょう」（桶井道さん）

　桶井道さんの場合、発注もとことんラクして、成行注文することがほとんどだという。

 「値動きが激しい小型の個別株の成行注文は、思わぬ価格で約定する可能性も。しかし、ETFならその心配は小さいです」（桶井道さん）

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ETF積立で老後の定期収入の確保を目指すなら
「分配金利回り2％以上」など、5つのポイントをチェックしよう！

　桶井道さんがETFを買う理由は、老後の定期収入源を作るためだという。

 「積立投資で資産を効率的に増やすという観点では、投資信託のほうが有利だと考えています。分配金を出さず、再投資に回す投信が多いからです。一方で、老後の生活費にしたい場合は、運用資金を取り崩さないといけません。私は、今より歳をとった自分が計画的に取り崩せるか、疑問に思っています。そこで、基本的に配当や利子を分配金として出すETFを活用。老後の生活に必要な額を分配金でもらえるようにしておけば、運用資金の取り崩しを考えずに済みます」（桶井道さん）

　分配金目当ての桶井道さんが狙うのは、高配当株ETFだ。銘柄選びにあたっては「純資産総額が100億円以上」「信託報酬が安い」「チャートが上昇トレンド」「分配金の支払いが年2回以上」「分配金利回りが2％以上」という5つの条件を設定している。

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　純資産はETFの規模を表したもの。純資産が小さいと運用が強制終了される（償還）可能性があるので、避けたいところだ。

 「純資産は、流動性の参考にもなります。流動性は取引のしやすさを表していて、流動性が低いと売買が成立しにくくなります。その点、純資産が大きいETFは注目度が高く、取引している人も多いと推測できるため、流動性の面でも安心です」（桶井道さん）

　信託報酬や過去の値動きにも目を光らせる。老後までほったらかしの長期投資を目指しているため、低コストでチャートが上向いているもののほうが安心して持ち続けられるからだ。値動きは5～10年間を振り返るという。

　以下は、桶井道さんが挙げた5つの条件を満たす高配当株ETF。桶井道さんのように、分配金を重視してETFを買いたい人は参考にしてみよう！
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桶井道さんおすすめの日本の高配当株ETF3本！
最低投資額 (11/5)	最低口数	信託報酬	純資産	分配金利回り
◆iシェアーズMSCI ジャパン高配当利回りETF（1478）
4000円	1口	0.2090％	914億円	2.42％
【概要】「MSCIジャパン高配当利回り指数」に連動する。減配リスクを抑えるため、配当性向が高すぎる銘柄を 除外するなど、選定基準は厳しい。分配金の支払いは年2回。
◆NF・日経高配当50ETF ［NEXT FUNDS日経平均高配当株50指数連動型］（1489）
2000円	1口	0.3080％	2924億円	3.12％
【概要】日経平均のうち、予想配当利回りが高い50銘柄で構成された指数に連動。純資産は約3000億円で、東証のETFの中では流動性が高い。分配金の支払いは年4回。
◆iFreeETF TOPIX高配当40指数（1651）
2000円	1口	0.2090％	483億円	2.22％
【概要】TOPIX100のうち、実績配当利回りが相対的に高い40銘柄で構成された指数に連動する。9月末時点の組入銘柄1位は伊藤忠商事。分配金の支払いは年4回。
※データは2024年11月5日時点。

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▼「新NISA」のおすすめ記事はこちら！▼

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【関連記事】 ◆「株初心者」におすすめの証券会社を株主優待名人・桐谷広人さんに聞いてみた！ 桐谷さんがおすすめする証券会社は「松井証券」と「SBI証券」！ ◆【SBI証券のNISA｢つみたて投資枠｣のメリットは？】｢つみたて投資枠｣対象の投資信託の取扱数が252本と金融機関の中でも充実しているのがSBI証券の魅力！ ◆【SBI証券の特徴とおすすめポイントを解説！】株式投資の売買手数料の安さは業界トップクラス！ IPOや米国株、夜間取引など、商品・サービスも充実
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投資信託	株式売買手数料（税込）		投資信託
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つみたて投資枠	成長投資枠			クレカ積立 還元率
投資信託	株式売買手数料（税込）		投資信託
	国内株	米国株
243本	無料	無料	1316本	0.5〜 2.0％
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■三菱UFJ eスマート証券（旧:auカブコム証券） ⇒詳細情報ページへ
つみたて投資枠	成長投資枠			クレカ積立 還元率
投資信託	株式売買手数料（税込）		投資信託
	国内株	米国株
241本	無料	無料	1143本	0.5〜 2.0％
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【関連記事】 ◆【三菱UFJ eスマート証券の特徴とおすすめポイントを解説】NISA口座なら日本株と米国株の売買手数料が無料で、クレカ積立の還元率は最大1％とネット証券トップクラス ◆｢三菱UFJ eスマート証券＋au PAY カード｣で積立投資すると最大1％のPontaポイントがたまる！ つみたてNISAも対象なので、これから投資を始める人にもおすすめ！ ◆【三菱UFJ eスマート証券のNISA｢つみたて投資枠｣のメリットは？】｢つみたて投資枠｣対象の投資信託は241本と豊富で、現物株の取引手数料が最大5％割引になる特典もあり！
■SMBC日興証券 ⇒詳細情報ページへ
つみたて投資枠	成長投資枠			クレカ積立 還元率
投資信託	株式売買手数料（税込）		投資信託
	国内株	米国株
149本	137〜2200円 （約定代金による）	−	540	−
【SMBC日興証券の新NISA口座のおすすめポイント】 ​​2023年11月から投資信託情報サービス「日興の投信NISA」を開始。数多くの投資信託のなかからおすすめの21本に絞り込んでいるうえ、「なにごともバランスが大事よ」「私は世界の成長にかける」といったタイプごとに5〜6銘柄をピックアップしてくれるので、自分好みのNISA対応ファンドを選ぶ助けになる。SMBC日興証券では一部の投資信託で買付手数料が必要となるが、積立購入（投信つみたてプラン）の場合は全銘柄で買付手数料が原則無料となるので、上手に活用したい。 また、外国株式は、オンライントレードでは取引できないので注意しよう。単元未満株取引「キンカブ」は「100円以上、100円単位」の金額指定で株が買えるのがメリットで、dポイントでも株式投資ができる。「キンカブ」は売買手数料は無料で、100万円以下の買付ならばスプレッドも0％となっている（100万円超の買付時や売却時はスプレッド0.5～1.0％）。
【関連記事】 ◆【SMBC日興証券のおすすめポイントは？】信用取引完全無料、NISAや積立投資にも便利な株が小分けで買える「キンカブ」がおすすめ！ ◆IPOに当選して儲けたいなら「主幹事証券」を狙え！ 通常の引受証券の50～100倍も割当がある主幹事と、多くの割当が期待できる主幹事のグループ会社の攻略がIPOで勝つ秘訣！
■岡三オンライン ⇒詳細情報ページへ
つみたて投資枠	成長投資枠			クレカ積立 還元率
投資信託	株式売買手数料（税込）		投資信託
	国内株	米国株
91本	実質無料	−	332本	−
【岡三オンラインの新NISA口座のおすすめポイント】 2024年1月4日以降、新NISA口座では、日本株の売買手数料が全額キャッシュバックされ、実質無料に（上限なし）。投資信託は従来から購入手数料が無料となる「ZEROファンドプログラム」を行っているため、一括購入、積立買付とも手数料が無料だ。投信積立については、1銘柄あたり毎月100円から。低コストの人気ファンドを数多く取りそろえている。ファンド選びに迷った場合は、各自のリスク許容度に合わせた銘柄と投資割合を提案する「投信ロボ」が心強い。また、投資信託の平均保有残高が1000万円以上（プラチナ）、3000万円以上（プレミアゼロ）の場合は、信用取引の手数料が優遇されたり、IPOの当選確率がアップするサービスも提供している。単元未満株の取引も可能で取扱銘柄数も多いが、売買手数料は約定代金2万円まで220円、3万円まで330円、10万円まで660円（すべて税込）などだ。
【関連記事】 ◆【証券会社比較】岡三オンラインの「現物手数料」「信用取引コスト」から「取扱商品」、さらには「最新のキャンペーン情報」までまとめて紹介！ ◆「IPO（新規上場）が当選しやすくなる」証券会社の選び方を伝授！ 優先すべきは、当選するまで資金が不要な岡三オンライン証券、野村證券などの4社だ！
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つみたて投資枠	成長投資枠			クレカ積立 還元率
投資信託	株式売買手数料（税込）		投資信託
	国内株	米国株
37本	無料	−	112本	−
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つみたて投資枠	成長投資枠			クレカ積立 還元率
ETF	ETF
サービス手数料： 資産残高の0.693〜0.733％（年率・税込）※				−
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※手数料などの情報は定期的に見直しを行っていますが、更新の関係で最新の情報と異なる場合があります。最新情報は各証券会社の公式サイトをご確認ください。売買手数料は、1回の注文が複数の約定に分かれた場合、同一日であれば約定代金を合算し、1回の注文として計算します。投資信託の取扱数は、各証券会社の投資信託の検索機能をもとに計測しており、実際の購入可能本数と異なる場合が場合があります。※2 1約定ごとプランで約定金額240万円までの売買手数料。

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