lOMoAR cPSD| 9155726

JULIETH VANESSA MARTINEZ MERIÑO

Solucion GA1 ATA4 Taller 01

microfinanzas (Servicio Nacional de Aprendizaje)

 lOMoAR cPSD| 9155726

TALLER DE APRENDIZAJE GA1-ATA4-Taller01

Recopilar datos del cliente.

SERVICIO NACIONAL DE APRENDISAJE

JULIETH VANESSA MARTINEZ MERIÑO

SENA TECNICO VIRTIAL

SERVICIOS Y OPERACIONES MICROFINANCIERAS
 lOMoAR cPSD| 9155726

Versión: 01
Código: GFPI-F-
132

GESTIÓN DE LA FORMACIÓN PROFESIONAL INTEGRAL

TALLER DE APRENDIZAJE

Denominación del Técnico laboral en servicios y operaciones microfinancieras

programa o módulo
de formación: Módulo 1: Asesoramiento al consumidor financiero

Actividad técnica de Registrar información comercial del cliente de acuerdo con herramientas
aprendizaje - ATA: 4 tecnológicas y políticas de la entidad.

Nombre del taller: Recopilar datos del cliente. N°: GA1-ATA4-Taller01

Objetivos de • Recopilar información relevante del cliente.

aprendizaje del taller: • Gestionar datos a través de herramientas tecnológicas.

En el taller se analizarán casos y se realizarán actividades que lleven a reconocer

Descripción del taller: la importancia de recopilar la información de los clientes, además de lograr su
registro a través de una herramienta tecnológica.

Preparación (recursos Recursos: Internet, aplicaciones virtuales, computador, tablero, televisor. Medios:
y medios): páginas web.

Tiempo de ejecución: 18 horas

Bibliografía y
webgrafía:
 lOMoAR cPSD| 9155726

DESARROLLO DEL TALLER

1. Ejercicio de afianzamiento

a) Imagine que, en estos momentos, usted tiene una entrevista laboral en una entidad financiera y se ha estado
preparando para este evento; tiene su hoja de vida completa, se vistió con su mejor traje, leyó acerca de la
empresa y ha visto videos de entrevistas en YouTube para irse entrenando y, en este preciso instante, está
entrando a la empresa. Por favor comparta con el grupo las respuestas a las siguientes preguntas:

• ¿Qué siente? ¿Qué sentimientos afloran frente a la situación planteada?

RTA/ me siento muy nerviosa ya que una situación de esas me genera mucho estrés, por más que ya conozca todo sobre
la empresa y saber a que me enfrento siempre me hace sentir ansiedad y mucho estrés.

• ¿Qué cree que busca el entrevistador con las preguntas que le realizará? Solo saber si puede hacer el
trabajo o ¿habrá otras razones?
RTA/ Considero que realiza las preguntas para:
• Conocer al candidato profesionalmente, valorando la experiencia y con eso poder ver las
competencias y habilidades que tiene el mismo.
• Reunir pruebas y evidencias para poder justificar su decisión.
• Poder tomar decisión sobre el candidato.

• Suponga que usted, actualmente está trabajando en otra empresa y en la entrevista le preguntan: ¿Por
qué quiere renunciar a su empresa actual? RTA/ Respondería:
• Por razones personales
• Porque estoy en búsqueda de nuevos desafíos y retos profesionales
• Por que culmine un ciclo
• El actual cargo me sirvió para aprender y ganar experiencia. Por lo que ya me siento lista para
para desempeñarme en un nuevo cargo y seguir adquiriendo conocimientos y con ello poder
seguir creciendo como persona.
• Por favor responda el siguiente cuestionamiento: ¿qué considera usted que el entrevistador desea conocer
con esa pregunta?

RTA/ pienso que a través de la entrevista el entrevistador intenta conocer el comportamiento pasado y el
presente del candidato, para a partir de ahí predecir cómo se comportará en un futuro. Es decir, Saber
cómo se comportará el candidato en situaciones determinadas en el caso de incorporarse como
trabajador a la empresa. Por una parte, el entrevistador reúne información para evaluar al candidato,
pero, además, proporciona información sobre el puesto que se pretende cubrir.
• Si lo entrevista el gerente, ¿cuál actitud cree que tendrá el gerente frente a usted? Y ¿por qué? ¿Tendrá
una intención su actitud?
RTA/ creo que sería amable y trataría de transmitirme confianza, para que pueda fluir con tranquilidad y para que
no esté tan nerviosa. Creo que su actitud tiene la intención de poder conocerme bien sin que yo ponga barreras.
 lOMoAR cPSD| 9155726

• Si lo entrevista un psicólogo, ¿cuál actitud cree que tendrá frente a usted? ¿Por qué?
RTA/ Ellos son más analíticos, van más allá, creo que estaría mas nerviosa de lo normal, por lo que creo
que primero tratara de darme calma y hacer una charla previa para que mis respuestas sean mas honestas
y fluyan más.

b) De acuerdo con el análisis realizado de la entrevista comente, con el grupo, qué relación puede haber entre
ese tipo de entrevista laboral y una entrevista netamente comercial (donde un asesor desea recopilar
información de un cliente).

2. Ejercicio de apropiación – Caso escrito

Solucionar por medio de un escrito el siguiente caso:
El señor José emprendió hace tres meses el negocio de una tienda; usted trabaja para una microfinanciera y
observa que está bien ubicada; la tienda es grande y tiene movimiento; por favor, conteste las siguientes preguntas:
• ¿Usted lo registraría? Las políticas de la empresa dicen que solo se aceptan clientes interesados en
microcrédito con una antigüedad mínima de 6 meses. RTA/ si lo registro
• Si decide registrarlo ¿Por qué razón lo haría?

RTA/ Porque es un negocio en crecimiento y puede dar buenos frutos.

• ¿Qué datos del cliente registraría? Tenga en cuenta las políticas microcrediticias.
Ingrese los datos de la microfinanciera.
RTA/ Registraría: El número de documento, el nombre completo, la dirección y teléfono.

Políticas de la institución de microcrédito:

• Monto: la empresa donde usted labora ofrece créditos solo a dueños de negocio y van desde $1.000.000 hasta
25 o 120 salarios mínimos legales vigentes.
• Plazos: oscilan entre 6 y 24 meses.
• Destino del crédito: solo presta para capital de trabajo o activos fijos.
• Interés: 3,6% mensual.
• Comisión: 7.5% para créditos menores a 4 salarios mínimos y 4,5% para montos iguales o mayores a

4 salarios mínimos legales vigentes.

• Características del negocio: este no puede tener más de 10 trabajadores; en activos totales, el valor debe
ser inferior a 500 salarios mínimos mensuales legales vigentes; unas ventas anuales máximas de 800.000.000
de pesos colombianos. Revisar los datos de la microfinanciera.
• Antigüedad del negocio: mínimo 6 meses en el lugar.
• Servicios públicos al día.
• 1 referencia comercial, 1 referencia personal, 1 referencia familiar.
 lOMoAR cPSD| 9155726

Requisitos solicitados dependiendo del monto del crédito:

• Crédito con cédula, sin codeudor, desde $1.000.000 hasta $2.500.000.
• Crédito con casa propia, desde $2.501.000 hasta $7.000.000 (mostrando certificado de tradición y
libertad).
• Crédito con codeudor con salario a término indefinido, desde $2.501.000 hasta $5.000.000. (Se presta
dependiendo del negocio y del salario del codeudor).
• Crédito con codeudor con salario a término fijo desde $2.501.000 hasta $3.500.000. (Se presta
dependiendo del negocio y del salario del codeudor).
• Crédito con codeudor que posee negocio con un año de antigüedad desde $2.501.000 hasta $5.000.000.
(Se presta dependiendo del negocio, tanto del propietario, como del codeudor).
• Crédito con codeudor con finca raíz desde $2.501.000 hasta $5.000.000.
• Crédito con dos codeudores, puede ser con finca raíz, salario con contrato a término indefinido o con
negocio, se presta desde $5.001.000 hasta 25 salarios mínimos legales vigentes.
• Crédito hipotecando la casa propia desde $7.001.000 hasta 25 salarios mínimos legales vigentes.

Nota aclaratoria:
• Garantías. Todos los montos deben tener en cuenta los activos fijos y electrodomésticos del solicitante,
como garantía. Para renovación se podrá dar un monto mayor, según sea el caso.
• Monto. Esta microfinanciera no ofrece un monto de crédito superior al valor de las ventas mensuales del
cliente.
• Antigüedad del negocio. Si el negocio ha cambiado de lugar, solo se podrá dar el crédito si la clientela
sigue siendo la misma.
• Reportes negativos en Buró de crédito. Se revisa el caso, aunque personas con dudosos hábitos de
pago, son riesgosos para la entidad.
CASO:
Cindy: Muy buenos días, señora, mucho gusto mi nombre es Cindy Camargo y soy asesora de la
micrfofinanciera la perseverancia, estamos ofreciendo nuestros servicios a los comerciantes de la zona.
Cliente: Buenos días, claro que sí, cuénteme.
Cindy: ¿Estaría usted interesado en adquirir un crédito para su negocio?
Cliente: Pues sí, la verdad hace varios días he estado pensando en agrandar un poco más mi negocio y estoy
pensando en comprar mas mercancía.
Cindy: Bueno entonces le voy a realizar una serie de preguntas de rutina para ver cómo le podemos ayudar,
¿cuál es su nombre?
Cliente: Jose Ariza
Cindy: Mucho gusto Señora Jose, empecemos con las preguntas. - ¿hace cuánto tiempo tiene el negocio?
Jose: Ya llevo como 3 meses con él.
Cindy: ¿es usted el propietario?
Jose: Sí, señora.
 lOMoAR cPSD| 9155726

Cindy: ¿El negocio siempre ha estado en el mismo lugar o lo ha cambiado de ubicación?

Jose: siempre he estado aquí, la casa la compre justo para el negocio.
Cindy: ¿Qué destino le quiere dar al crédito?
Jose: la verdad he visto que mi negocio ha tenido buen flujo de personas y la mercancía se acaba rápido por
lo que quiero comprar más.
Cindy: ¿Por cuánto dinero ha pensado solicitar el préstamo?
Jose: He estado haciendo cuentas y creo que con 1´500.000 millones estaría bien.
Cindy: ¿Dígame por cuanto son las ventas aproximadas?
Jose: diariamente estamos vendiendo alrededor de 1´500.000 – 1´800.000 por día. Al mes es más o menos
entre 45´000.000 – 54´000.000.
Cindy: ¿tiene deudas actualmente? Si su respuesta es afirmativa ¿cuánto es el monto?
Jose: si señora compre unos estantes, los estoy pagando, me costaron 2´500.000.
Cindy: ¿se ha demorado en el pago de las cuotas? Si su respuesta es afirmativa ¿Cuánto tiempo se demoró
y con cual institución?
Jose: No señora el negocio me ha dado para poder suplir los gastos.
Cindy: ¿tiene socios? ¿Conyugue?
Jose: No señora ninguna de las anteriores, ni socios, ni esposa.
Cindy: ¿Usted, su conyugue y/o socio están reportado en las centrales de riesgo, tiene reportes negativos
en algún buró de crédito? Si su respuesta es afirmativa, indíqueme la razón. Si la deuda fue saldada, ¿hace
cuando sucedió el impase?
Jose: No señora, yo no me encuentro reportado, para mi es muy importante mantener una buena vida
crediticia. Y mas empezando con mi negocio.
Cindy: Bueno señora Nury, le comento, la entidad realiza prestamos desde un millón hasta 25 o 120 smmlv,
esto se brinda acorde a la capacidad de pago del cliente. Los pagos van desde 6 a 24 meses y el destino del
crédito es para capital de trabajo para activos fijos. Entonces como el crédito que usted está solicitando
está dentro de los parámetros que exige la compañía podría ser posible. Voy a consultar su situación en las
centrales de riesgo (data crédito) y ya le informo como quedaría distribuido su pago y cuál sería el interés.
Jose: Bueno señora, yo espero.
Pasan unos minutos mientras que el asesora cindy hace la consulta en las centrales de riesgo (data crédito)
de la cliente.
Cindy: Bueno señor jose, realizando la verificación en las centrales de riesgo me arroja que usted tiene una
vida crediticia envidiable. Después de realizada la verificación le informo, el crédito que usted desea adquirir
es por 1´000.000 millones de pesos, el interés mensual seria 3.6%, y el tiempo para realizar el pago seria de
12 meses, la comisión que se generaría por el crédito seria del 7.5%. usted estaría realizando un pago
mensual de cuota fija por 111. 345 pesos. Tenga en cuenta que para esto no necesita codeudor, solo debe
tener al día los servicios públicos y una referencia familiar, una personal y una comercial.
Jose: bueno si señora me gusta ya que las cuotas me quedan bajas y se encuentran dentro mi capacidad de
pago.
 lOMoAR cPSD| 9155726

Cindy: Bueno señor Jose, entonces vamos a llenar unos datos personales en el formulario su firma y huella
y ya está, yo me llevo el formulario a la entidad, y en un plazo no mayor a 48 horas se estarán comunicando
con usted para darle respuesta a su solicitud.
Muchas gracias por haberme atendido, es de gran satisfacción para nosotros poder ayudarle con el
crecimiento de su negocio.
Jose: muchas gracias, cindy, quedo atento al llamado.
3. Entregue la evidencia, a través del espacio disponible en la plataforma.

Control de documento:

Nombre Fecha

Alba Lucero Beltrán Sarmiento Noviembre 2020

Autor(es) Luis Fernando Botero Mendoza Febrero de 2021

Rafael Neftalí Lizcano Reyes Febrero de 2021

Ana Catalina Córdoba Sus Febrero de 2021