ESCUELA DE CIENCIAS ADMINISTRATIVAS, CONTABLES, ECONOMICAS

ANEXO-PLANTILLA-TAREA 5- EVALUACIÓ

MATEMATICAS FINANCIERAS 116005

BLES, ECONOMICAS Y DE NEGOCIOS ECACEN

5- EVALUACIÓN FINAL

CIERAS 116005
 Evaluación Financiera de Proyectos de I

anyi daniela irua berdugo

116005_350

Presentado a:
ALEXANDER CUERO HURTADO

UNIVERSIDAD NACIONAL ABIERTA Y A DISTANCIA UNA

ESCUELA DE CIENCIAS ADMINISTRATIVAS, CONTABLES, ECONÓMICAS Y DE
Registre Aquí el Nombre del Programa Académico (Carr
Matemáticas Financieras
116005
florencia caqueta
5/25/2024
era de Proyectos de Inversión

la irua berdugo 1082129709

116005_350

Presentado a:
NDER CUERO HURTADO

ONAL ABIERTA Y A DISTANCIA UNAD

AS, CONTABLES, ECONÓMICAS Y DE NEGOCIOS (ECACEN)
bre del Programa Académico (Carrera)
emáticas Financieras
116005
florencia caqueta
5/25/2024
Estimado estudiante, a continuación encuentra ejercicios de interes simple y compuesto que deb
ejercicios propuestos de conversión de tasas, todos con su respectiva interpretación del resultado

Interés S

1. Hallar el valor a cancelar dentro de 12 meses, por un prestamo de $6.500.000 recibido el d

2. Una caja de ahorros reconoce el 8% trimestral de interés simple, si hoy deposito $1.000.00
3. Para el 01 de febrero dispongo de $2.000.000, el 01 de abril de $1.550.000, y el 01 de Julio
en una caja de ahorros que me paga el 2,5% mensual simple ¿Cuánto dinero puedo retirar el

Interés Com

4. ¿Cuánto tiempo hay que esperar para que después de depositar hoy $550.000 en una cue
5. El Costo de mantenimiento estimado para nuestra maquinaria es de $230.000 mensuales
un contrato con el cual se comprometen hacerlo por un pago único al iniciar el año por $2.850
¿Cuál decisión debemos tomar?
6. Se desea conocer el valor que se puede retirar, al finalizar el año, de la caja de ahorro en
que es el producto del arrendamiento de un inmueble. La caja reconoce el 2.0% mensual.

Conversión
7. 7.Hallar la Tasa efectiva anual a la cual es equivalente una tasa de interés del 39% anual
8. Se tiene una tasa de interés del 22% nominal anual con capitalizaciones trimestrales, se d
9. ¿Qué tasa de interés efectiva trimestral, es equivalente a una tasa de interés efectiva anu

Soluc
1 tasa 0.025
prestamo 6,500,000 valor a pagar 6.662.500
plazo 1
 valor 6,662,500
F = P (1+in) 6,662,500

2 i=8% t P 1.000.000 f=3.000.000

f= P+i.n.P

3,000,000

3
p(1+rt)

a 31 de diciembre se pude

5
6

7
ompuesto que debe desarrollar utilizando el diagrama de flujo, de igual forma debe tambien desarrollar lo
tación del resultado obtenido. ¡ Exitos !

Interés Simple

00.000 recibido el día de hoy, si la tasa de interés simple es del 2,5% mensual.
deposito $1.000.000 ¿Cuánto tiempo debo esperar para retirar $3.000.000?
000, y el 01 de Julio de $1.650.800 Si cada uno de estos dineros los consigno, en sus fechas,
ro puedo retirar el 31 de Diciembe?

Interés Compuesto

550.000 en una cuenta de ahorro que reconoce el 7% trimestral, podamos retirar $988.000?
30.000 mensuales, si lo realizamos nosotros. Una empresa especializada nos ofrece firmar
r el año por $2.850.000. Si nosotros consideramos una tasa de interés igual al 3% mensual.

caja de ahorro en la cual consignamos desde el 01 de enero, $6.000.000 mensuales,

2.0% mensual.

Conversión de tasas
rés del 39% anual capitalizable mensualmente.
s trimestrales, se desea calcular la tasa efectiva semestral, equivalente.
nterés efectiva anual del 30,5%?

Solución
9
31 de diciembre se pude retirar el valor de 6.305.970
be tambien desarrollar los

n sus fechas,

ar $988.000?
ofrece firmar
3% mensual.

suales,
Una empresa, vínculada al sector industrial, solicita un crédito comer
sistema de amortización de cuota fija con abono constante a capital

• Alternativa: Financiación con Cuota Fija mensual vencida correspon

El objetivo es estructurar la tabla de amortización correspondiente y

Elabore las tablas de amortización correspondientes:

$150,000,000 Capital (P)

2.00% Tasa (ip)
𝑃_𝐶𝑁=𝐴 ((1+𝑖_𝑝
96 Plazo (n)

𝐴_𝑒=𝑷_𝒔 ((1+𝑖_𝐸𝐴 )^(𝑛

$1,500,000 Cuota Mensual (A)
$63,794,151 Cap. Cuota Nor (PCN)
26.82% Tasa iEA
$86,205,849 Saldo Abono Extra (Ps)
8 Abono
Núm. Abo.Extra (ne)
Extraordinario
$27,185,892 (Ae)

Interpretar resultados
En si la tabla de amortización es viable para la n
crédito, ademas la cuota se acomoda a la necesid
creando más flujo de dinero

TABLA DE CUOTA FIJA

No. de Cuota Saldo Inicial

1 $63,794,151
2 $63,570,034
3 $63,341,434
4 $63,108,263
5 $62,870,428
6 $62,627,837
7 $62,380,394
 8 $62,128,002
9 $61,870,562
10 $61,607,973
11 $61,340,132
12 $147,272,784
13 $60,788,274
14 $60,504,039
15 $60,214,120
16 $59,918,402
17 $59,616,770
18 $59,309,106
19 $58,995,288
20 $58,675,194
21 $58,348,698
22 $58,015,671
23 $57,675,985
24 $139,473,474
25 $56,976,095
26 $56,615,617
27 $56,247,929
28 $55,872,888
29 $55,490,345
30 $55,100,152
31 $54,702,155
32 $54,296,198
33 $53,882,122
34 $53,459,765
35 $53,028,960
36 $129,582,062
37 $52,141,330
38 $51,684,157
39 $51,217,840
40 $50,742,197
41 $50,257,040
42 $49,762,181
43 $49,257,425
44 $48,742,573
45 $48,217,425
46 $47,681,773
47 $47,135,409
48 $117,037,361
49 $46,009,679
50 $45,429,873
51 $44,838,470
52 $44,235,240
53 $43,619,945
54 $42,992,344
55 $42,352,190
56 $41,699,234
57 $41,033,219
58 $40,353,883
59 $39,660,961
60 $101,127,646
61 $38,233,264
62 $37,497,929
63 $36,747,888
64 $35,982,845
65 $35,202,502
66 $34,406,552
67 $33,594,683
68 $32,766,577
69 $31,921,909
70 $31,060,347
71 $30,181,554
72 $80,950,281
73 $28,370,888
74 $27,438,306
75 $26,487,072
76 $25,516,814
77 $24,527,150
78 $23,517,693
79 $22,488,047
80 $21,437,808
81 $20,366,564
82 $19,273,895
83 $18,159,373
84 $55,360,504
85 $15,863,012
86 $14,680,272
87 $13,473,878
88 $12,243,355
89 $10,988,222
90 $9,707,987
91 $8,402,146
92 $7,070,189
93 $5,711,593
94 $4,325,825
95 $2,912,341
96 $22,906,478
 Diligencie, únicamente, las celdas en color am

un crédito comercial a una institución financiera, con la finalidad de financiar la compra de un ac

nstante a capital, cuyas condiciones se plantean a continuación:

encida correspondiente al 1% del valor del préstamo, a un plazo de ocho (8) años. El excedente,

rrespondiente y argumentar una decisión, teniendo en cuenta los problemas de liquidez que e
s:

((1+𝑖_𝑝 )^𝑛−1)/((1+𝑖_𝑝 )^𝑛 𝑖_𝑝 )

𝐴 )^(𝑛_𝑒 ) 〖 𝑖〗 _𝐸𝐴)/((1+𝑖_𝐸𝐴 )^(𝑛_𝑒

viable para la necesidad de la empresa ya que enfrenta un problema de liquidez en el mom

oda a la necesidad pues es mas baja en conparacion si la cuota fuera fija mensual, pues con

DE CUOTA FIJA CON ABONOS EXTRAORDINARIOS

Cuota Interés Abono Saldo Final

$1,500,000 $1,275,883 $224,117 $63,570,034
$1,500,000 $1,271,401 $228,599 $63,341,434
$1,500,000 $1,266,829 $233,171 $63,108,263
$1,500,000 $1,262,165 $237,835 $62,870,428
$1,500,000 $1,257,409 $242,591 $62,627,837
$1,500,000 $1,252,557 $247,443 $62,380,394
$1,500,000 $1,247,608 $252,392 $62,128,002
 $1,500,000 $1,242,560 $257,440 $61,870,562
$1,500,000 $1,237,411 $262,589 $61,607,973
$1,500,000 $1,232,159 $267,841 $61,340,132
$1,500,000 $1,226,803 $273,197 $61,066,935
$28,685,892 $24,345,350 $4,340,541 $142,932,243
$1,500,000 $1,215,765 $284,235 $60,504,039
$1,500,000 $1,210,081 $289,919 $60,214,120
$1,500,000 $1,204,282 $295,718 $59,918,402
$1,500,000 $1,198,368 $301,632 $59,616,770
$1,500,000 $1,192,335 $307,665 $59,309,106
$1,500,000 $1,186,182 $313,818 $58,995,288
$1,500,000 $1,179,906 $320,094 $58,675,194
$1,500,000 $1,173,504 $326,496 $58,348,698
$1,500,000 $1,166,974 $333,026 $58,015,671
$1,500,000 $1,160,313 $339,687 $57,675,985
$1,500,000 $1,153,520 $346,480 $57,329,505
$28,685,892 $23,181,036 $5,504,856 $133,968,618
$1,500,000 $1,139,522 $360,478 $56,615,617
$1,500,000 $1,132,312 $367,688 $56,247,929
$1,500,000 $1,124,959 $375,041 $55,872,888
$1,500,000 $1,117,458 $382,542 $55,490,345
$1,500,000 $1,109,807 $390,193 $55,100,152
$1,500,000 $1,102,003 $397,997 $54,702,155
$1,500,000 $1,094,043 $405,957 $54,296,198
$1,500,000 $1,085,924 $414,076 $53,882,122
$1,500,000 $1,077,642 $422,358 $53,459,765
$1,500,000 $1,069,195 $430,805 $53,028,960
$1,500,000 $1,060,579 $439,421 $52,589,539
$28,685,892 $21,704,403 $6,981,488 $122,600,574
$1,500,000 $1,042,827 $457,173 $51,684,157
$1,500,000 $1,033,683 $466,317 $51,217,840
$1,500,000 $1,024,357 $475,643 $50,742,197
$1,500,000 $1,014,844 $485,156 $50,257,040
$1,500,000 $1,005,141 $494,859 $49,762,181
$1,500,000 $995,244 $504,756 $49,257,425
$1,500,000 $985,148 $514,852 $48,742,573
$1,500,000 $974,851 $525,149 $48,217,425
$1,500,000 $964,348 $535,652 $47,681,773
$1,500,000 $953,635 $546,365 $47,135,409
$1,500,000 $942,708 $557,292 $46,578,117
$28,685,892 $19,831,676 $8,854,215 $108,183,146
$1,500,000 $920,194 $579,806 $45,429,873
$1,500,000 $908,597 $591,403 $44,838,470
$1,500,000 $896,769 $603,231 $44,235,240
$1,500,000 $884,705 $615,295 $43,619,945
 $1,500,000 $872,399 $627,601 $42,992,344
$1,500,000 $859,847 $640,153 $42,352,190
$1,500,000 $847,044 $652,956 $41,699,234
$1,500,000 $833,985 $666,015 $41,033,219
$1,500,000 $820,664 $679,336 $40,353,883
$1,500,000 $807,078 $692,922 $39,660,961
$1,500,000 $793,219 $706,781 $38,954,180
$28,685,892 $17,456,606 $11,229,286 $89,898,360
$1,500,000 $764,665 $735,335 $37,497,929
$1,500,000 $749,959 $750,041 $36,747,888
$1,500,000 $734,958 $765,042 $35,982,845
$1,500,000 $719,657 $780,343 $35,202,502
$1,500,000 $704,050 $795,950 $34,406,552
$1,500,000 $688,131 $811,869 $33,594,683
$1,500,000 $671,894 $828,106 $32,766,577
$1,500,000 $655,332 $844,668 $31,921,909
$1,500,000 $638,438 $861,562 $31,060,347
$1,500,000 $621,207 $878,793 $30,181,554
$1,500,000 $603,631 $896,369 $29,285,185
$28,685,892 $14,444,442 $14,241,450 $66,708,832
$1,500,000 $567,418 $932,582 $27,438,306
$1,500,000 $548,766 $951,234 $26,487,072
$1,500,000 $529,741 $970,259 $25,516,814
$1,500,000 $510,336 $989,664 $24,527,150
$1,500,000 $490,543 $1,009,457 $23,517,693
$1,500,000 $470,354 $1,029,646 $22,488,047
$1,500,000 $449,761 $1,050,239 $21,437,808
$1,500,000 $428,756 $1,071,244 $20,366,564
$1,500,000 $407,331 $1,092,669 $19,273,895
$1,500,000 $385,478 $1,114,522 $18,159,373
$1,500,000 $363,187 $1,136,813 $17,022,561
$28,685,892 $10,624,290 $18,061,602 $37,298,902
$1,500,000 $317,260 $1,182,740 $14,680,272
$1,500,000 $293,605 $1,206,395 $13,473,878
$1,500,000 $269,478 $1,230,522 $12,243,355
$1,500,000 $244,867 $1,255,133 $10,988,222
$1,500,000 $219,764 $1,280,236 $9,707,987
$1,500,000 $194,160 $1,305,840 $8,402,146
$1,500,000 $168,043 $1,331,957 $7,070,189
$1,500,000 $141,404 $1,358,596 $5,711,593
$1,500,000 $114,232 $1,385,768 $4,325,825
$1,500,000 $86,516 $1,413,484 $2,912,341
$1,500,000 $58,247 $1,441,753 $1,470,588
$28,685,892 $5,779,413 $22,906,478 $0
únicamente, las celdas en color amarillo.

nciar la compra de un activo fijo que le permita modernizar su sistema de producción. Se plante

o (8) años. El excedente, se amortizará en ocho (8) cuotas anuales uniformes; y la tasa de interé

blemas de liquidez que enfrenta actualmente la empresa:

𝑛 𝑖_𝑝 )

𝐸𝐴 )^(𝑛_𝑒 ) −1)

a de liquidez en el momento así que los abonos que realiza anualmente no son inconvenien
a fija mensual, pues con el dinero que me ahorro en esta Modalidad de crédito puedo poner

TABLA DE AMORTIZACIÓN ABONOS EXTR

No. de Cuota Saldo Inicial Cuota

1 $86,205,849 $27,185,892
2 $82,143,969 $27,185,892
3 $76,992,523 $27,185,892
4 $70,459,244 $27,185,892
5 $62,173,466 $27,185,892
6 $51,665,097 $27,185,892
7 $38,337,943 $27,185,892
 8 $21,435,890 $27,185,892

TABLA DE AMORTIZACIÓN CUOTA N

No. de Cuota Saldo Inicial Cuota

1 $63,794,151 $1,500,000
2 $63,570,034 $1,500,000
3 $63,341,434 $1,500,000
4 $63,108,263 $1,500,000
5 $62,870,428 $1,500,000
6 $62,627,837 $1,500,000
7 $62,380,394 $1,500,000
8 $62,128,002 $1,500,000
9 $61,870,562 $1,500,000
10 $61,607,973 $1,500,000
11 $61,340,132 $1,500,000
12 $61,066,935 $1,500,000
13 $60,788,274 $1,500,000
14 $60,504,039 $1,500,000
15 $60,214,120 $1,500,000
16 $59,918,402 $1,500,000
17 $59,616,770 $1,500,000
18 $59,309,106 $1,500,000
19 $58,995,288 $1,500,000
20 $58,675,194 $1,500,000
21 $58,348,698 $1,500,000
22 $58,015,671 $1,500,000
23 $57,675,985 $1,500,000
24 $57,329,505 $1,500,000
25 $56,976,095 $1,500,000
26 $56,615,617 $1,500,000
27 $56,247,929 $1,500,000
28 $55,872,888 $1,500,000
29 $55,490,345 $1,500,000
30 $55,100,152 $1,500,000
31 $54,702,155 $1,500,000
32 $54,296,198 $1,500,000
33 $53,882,122 $1,500,000
34 $53,459,765 $1,500,000
35 $53,028,960 $1,500,000
36 $52,589,539 $1,500,000
37 $52,141,330 $1,500,000
38 $51,684,157 $1,500,000
39 $51,217,840 $1,500,000
40 $50,742,197 $1,500,000
41 $50,257,040 $1,500,000
42 $49,762,181 $1,500,000
43 $49,257,425 $1,500,000
44 $48,742,573 $1,500,000
45 $48,217,425 $1,500,000
46 $47,681,773 $1,500,000
47 $47,135,409 $1,500,000
48 $46,578,117 $1,500,000
49 $46,009,679 $1,500,000
50 $45,429,873 $1,500,000
51 $44,838,470 $1,500,000
52 $44,235,240 $1,500,000
53 $43,619,945 $1,500,000
54 $42,992,344 $1,500,000
55 $42,352,190 $1,500,000
56 $41,699,234 $1,500,000
57 $41,033,219 $1,500,000
58 $40,353,883 $1,500,000
59 $39,660,961 $1,500,000
60 $38,954,180 $1,500,000
61 $38,233,264 $1,500,000
62 $37,497,929 $1,500,000
63 $36,747,888 $1,500,000
64 $35,982,845 $1,500,000
65 $35,202,502 $1,500,000
66 $34,406,552 $1,500,000
67 $33,594,683 $1,500,000
68 $32,766,577 $1,500,000
69 $31,921,909 $1,500,000
70 $31,060,347 $1,500,000
71 $30,181,554 $1,500,000
72 $29,285,185 $1,500,000
73 $28,370,888 $1,500,000
74 $27,438,306 $1,500,000
75 $26,487,072 $1,500,000
76 $25,516,814 $1,500,000
77 $24,527,150 $1,500,000
78 $23,517,693 $1,500,000
79 $22,488,047 $1,500,000
80 $21,437,808 $1,500,000
81 $20,366,564 $1,500,000
82 $19,273,895 $1,500,000
83 $18,159,373 $1,500,000
84 $17,022,561 $1,500,000
85 $15,863,012 $1,500,000
86 $14,680,272 $1,500,000
87 $13,473,878 $1,500,000
88 $12,243,355 $1,500,000
89 $10,988,222 $1,500,000
90 $9,707,987 $1,500,000
91 $8,402,146 $1,500,000
92 $7,070,189 $1,500,000
93 $5,711,593 $1,500,000
94 $4,325,825 $1,500,000
95 $2,912,341 $1,500,000
96 $1,470,588 $1,500,000
e producción. Se plantea la alternativa de financiar el crédito con un

mes; y la tasa de interés periódica dada a continuación.

e no son inconvenientes ya que los favorece a largo plazo el

e crédito puedo poner a mover mi mercancía y crear más ganancias

ACIÓN ABONOS EXTRAORDINARIOS

Interés Abono Saldo Final

$23,124,012 $4,061,880 $82,143,969
$22,034,446 $5,151,446 $76,992,523
$20,652,613 $6,533,279 $70,459,244
$18,900,114 $8,285,778 $62,173,466
$16,677,522 $10,508,370 $51,665,097
$13,858,738 $13,327,153 $38,337,943
$10,283,839 $16,902,053 $21,435,890
 $5,750,002 $21,435,890 $0

ORTIZACIÓN CUOTA NORMAL

Interés Abono Saldo Final

$1,275,883 $224,117 $63,570,034
$1,271,401 $228,599 $63,341,434
$1,266,829 $233,171 $63,108,263
$1,262,165 $237,835 $62,870,428
$1,257,409 $242,591 $62,627,837
$1,252,557 $247,443 $62,380,394
$1,247,608 $252,392 $62,128,002
$1,242,560 $257,440 $61,870,562
$1,237,411 $262,589 $61,607,973
$1,232,159 $267,841 $61,340,132
$1,226,803 $273,197 $61,066,935
$1,221,339 $278,661 $60,788,274
$1,215,765 $284,235 $60,504,039
$1,210,081 $289,919 $60,214,120
$1,204,282 $295,718 $59,918,402
$1,198,368 $301,632 $59,616,770
$1,192,335 $307,665 $59,309,106
$1,186,182 $313,818 $58,995,288
$1,179,906 $320,094 $58,675,194
$1,173,504 $326,496 $58,348,698
$1,166,974 $333,026 $58,015,671
$1,160,313 $339,687 $57,675,985
$1,153,520 $346,480 $57,329,505
$1,146,590 $353,410 $56,976,095
$1,139,522 $360,478 $56,615,617
$1,132,312 $367,688 $56,247,929
$1,124,959 $375,041 $55,872,888
$1,117,458 $382,542 $55,490,345
$1,109,807 $390,193 $55,100,152
$1,102,003 $397,997 $54,702,155
$1,094,043 $405,957 $54,296,198
$1,085,924 $414,076 $53,882,122
$1,077,642 $422,358 $53,459,765
$1,069,195 $430,805 $53,028,960
$1,060,579 $439,421 $52,589,539
$1,051,791 $448,209 $52,141,330
$1,042,827 $457,173 $51,684,157
$1,033,683 $466,317 $51,217,840
$1,024,357 $475,643 $50,742,197
$1,014,844 $485,156 $50,257,040
$1,005,141 $494,859 $49,762,181
$995,244 $504,756 $49,257,425
$985,148 $514,852 $48,742,573
$974,851 $525,149 $48,217,425
$964,348 $535,652 $47,681,773
$953,635 $546,365 $47,135,409
$942,708 $557,292 $46,578,117
$931,562 $568,438 $46,009,679
$920,194 $579,806 $45,429,873
$908,597 $591,403 $44,838,470
$896,769 $603,231 $44,235,240
$884,705 $615,295 $43,619,945
$872,399 $627,601 $42,992,344
$859,847 $640,153 $42,352,190
$847,044 $652,956 $41,699,234
$833,985 $666,015 $41,033,219
$820,664 $679,336 $40,353,883
$807,078 $692,922 $39,660,961
$793,219 $706,781 $38,954,180
$779,084 $720,916 $38,233,264
$764,665 $735,335 $37,497,929
$749,959 $750,041 $36,747,888
$734,958 $765,042 $35,982,845
$719,657 $780,343 $35,202,502
$704,050 $795,950 $34,406,552
$688,131 $811,869 $33,594,683
$671,894 $828,106 $32,766,577
$655,332 $844,668 $31,921,909
$638,438 $861,562 $31,060,347
$621,207 $878,793 $30,181,554
$603,631 $896,369 $29,285,185
$585,704 $914,296 $28,370,888
$567,418 $932,582 $27,438,306
$548,766 $951,234 $26,487,072
$529,741 $970,259 $25,516,814
$510,336 $989,664 $24,527,150
$490,543 $1,009,457 $23,517,693
$470,354 $1,029,646 $22,488,047
$449,761 $1,050,239 $21,437,808
$428,756 $1,071,244 $20,366,564
$407,331 $1,092,669 $19,273,895
$385,478 $1,114,522 $18,159,373
$363,187 $1,136,813 $17,022,561
$340,451 $1,159,549 $15,863,012
$317,260 $1,182,740 $14,680,272
$293,605 $1,206,395 $13,473,878
$269,478 $1,230,522 $12,243,355
$244,867 $1,255,133 $10,988,222
$219,764 $1,280,236 $9,707,987
$194,160 $1,305,840 $8,402,146
$168,043 $1,331,957 $7,070,189
$141,404 $1,358,596 $5,711,593
$114,232 $1,385,768 $4,325,825
$86,516 $1,413,484 $2,912,341
$58,247 $1,441,753 $1,470,588
$29,412 $1,470,588 $0
 Diligencie, únicamente, las celdas en color amari

Estimación Situación Financiera. Gimna

Año 0
Activo No Corriente Neto $137,539,829
Efectivo + Bancos $15,485,216
Inventario + Clientes $22,791,526
Activo Total $175,816,571
Capital $87,266,734
Beneficio Neto $0
Préstamos a Largo Plazo $68,481,465
Préstamos a Corto Plazo $8,484,751
Proveedores $11,583,621
Patrimonio Neto + Pasivo Total $175,816,571

Estimación Estado de Resultados. Gimn

Año 0
Incremento Ingresos
Ingresos Totales
Coste de Ventas
Margen Bruto 0
Gastos de Marketing
Gastos de Personal
Gastos de Mantenimiento
Gastos Generales
Total Gastos 0
EBITDA 0
Gastos de Depreciación
Gastos Financieros
Beneficio Antes de Impuestos
Impuestos
Beneficio Neto 0

Estimación Flujo de Caja Libre. Gimna

 Año 0
UODI 0
Variación AF $137,539,829
Variación NOF $26,693,121
FLUJO DE CAJA LIBRE (FCL) -$164,232,950

Indicadores de Evaluación Financiera.Gim

Valor Presente FCL -$164,232,950
TMRR (Tasa de Descuento) 15%
Con Función
VPN ($28,972,595)
TIR 7.39%
VAUE $ 12,689,329.20

IR
PRI
PRI DESCONTADO

ANALISIS

ANÁLISIS E INTERPRETACION DE RESULTADOS

el VPN es negativo, significa que el proyect
VPN
suficientes para cubrir los costos de invers
rentable.
la TIR es menor que el VP, entonces el proyect
TIR
que la rentabilidad del proyecto no cubriría el fl
auque el valor de de vaue no arroja un valor n
VAUE
flujo del proyecto en este punto
cobros generados, por cada unidad moneta
IR
inversión el cual nos dice que por cada peso inv
me dice el tiempo en el cual recuperare la in
PRI
presente el cual fue de 2 años con 9 meses apr
en el pri descontado hay mas tiempo para rec
PRI Descontado
son 3 con 4 meses elcual se estima recupe
 el proyecto no es viable por varios aspectos pri
Evaluación Final
los costos de la invercion segundo la tir es
perjudica el flujo de la invercion del proye
recuperacion es considerablemente riesgoso
nte, las celdas en color amarillo.

n Financiera. Gimnasio ABC

Año 1 Año 2 Año 3
$151,293,812 $166,423,193 $183,065,512
$3,258,149 $4,865,147 $5,624,874
$23,475,272 $24,179,530 $24,904,916
$178,027,233 $195,467,870 $213,595,302
$87,266,734 $87,266,734 $87,266,734
$9,177,189 $3,777,352 $2,562,847
$73,959,982 $79,876,781 $95,364,287
-$4,423,638 $12,018,159 $13,116,855
$12,046,966 $12,528,844 $15,284,579
$178,027,233 $195,467,870 $213,595,302

e Resultados. Gimnasio ABC

Año 1 Año 2 Año 3
2.00% 2.00%
$135,267,364 $137,972,711 $140,732,166
$22,134,803 $22,798,847 $23,482,813
$113,132,561 $115,173,864 $117,249,353
$18,480,387 $21,112,482 $18,468,269
$32,634,872 $34,266,616 $35,979,946
$9,367,401 $11,450,408 $8,941,158
$15,159,668 $16,653,365 $18,880,266
$75,642,328 $83,482,871 $82,269,639
$37,490,233 $31,690,994 $34,979,714
$13,753,983 $16,504,779 $18,292,797
$10,625,980 $9,789,997 $12,530,854
$13,110,270 $5,396,217 $4,156,062
$3,933,081 $1,618,865 $1,246,819
$9,177,189 $3,777,352 $2,909,244

e Caja Libre. Gimnasio ABC

 Año 1 Año 2 Año 3
$18,989,000 $12,148,971 $13,349,533
$13,753,983 $15,129,381 -$166,423,193
-$11,079,976 $2,793,135 -$11,004,363
$16,314,994 -$5,773,545 $190,777,090

ción Financiera.Gimnasio ABC

$13,595,828 -$4,009,406 $110,403,408

Con Función
-$28,972,595
7.39%
12689329.201089

82.4%
2.81 9.6
3.40 4.8

ANALISIS

RPRETACION DE RESULTADOS
gativo, significa que el proyecto no generará flujos de efectivo
ra cubrir los costos de inversión y se espera que sea poco
or que el VP, entonces el proyecto no es viable ni rentable, puesto
dad del proyecto no cubriría el flujo inicial.
de de vaue no arroja un valor negativo por ende no perjudica el
to en este punto
ados, por cada unidad monetaria invertida en el proyecto de
al nos dice que por cada peso invertido se recupero el 82,4 %
mpo en el cual recuperare la invercion que ralice en el proyecto
al fue de 2 años con 9 meses aproximadamente
ontado hay mas tiempo para recuperar la invercion y mas riesgo
4 meses elcual se estima recuperar la invercion del proyecto
es viable por varios aspectos primero el vpn es negativo no cubre
la invercion segundo la tir es mas baja que el vpn es decir
ujo de la invercion del proyecto y el tiempo de espera de
s considerablemente riesgoso