RELEVE ANNUEL 2022 DES FRAIS LIES A VOTRE CONTRAT

D’ASSURANCE VIE

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Vos références Nos références
Numéro de client Assurances : 41252448 Code établissement : 337
Votre référence client : 086709413 Code agence : 00458

ASS 006 337 - 00458

Monsieur Hugo LAURY
2 boulevard Boudon
07400 LE TEIL

Paris, le 21 mars 2023

Cher Monsieur,
Notre compagnie est en charge de la gestion du contrat d’assurance vie que vous avez souscrit auprès de votre Caisse
d’Epargne. Nous sommes donc heureux de vous compter parmi nos clients, et vous remercions pour votre confiance.
Pour votre parfaite information, nous vous prions de bien vouloir trouver, ci-après, le relevé annuel des coûts et des frais
liés à votre contrat d’assurance vie pour l'année 2022.
Ce document n’est pas une facture. Les frais mentionnés ont en effet déjà été réglés selon les modalités indiquées
dans vos conditions contractuelles.
Vous vous posez une question ? Nous sommes à votre entière disposition pour vous apporter tout renseignement
complémentaire.
Avec toute ma considération,

Gaël BUARD
Directeur du Centre d’expertise
et de relation client

Nous contacter
Centre d’expertise et de relation client BPCE Vie
Téléphone : 01 58 19 86 68, du lundi au vendredi de 09h00 à 12h00 et de 14h00 à 18h00
Adresse postale : BPCE Vie - CS 11440 - 75709 Paris Cedex 13

Les informations qui figurent sur le présent courrier sont personnelles et sont protégées conformément à la Notice de protection des
données que vous pouvez consulter ou télécharger en utilisant le lien «www.vos.donnees.assurances.groupebpce.com» et à tout
moment dans les mentions légales en pied de page de notre site internet «www.assurances.groupebpce.com».

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 Nous sommes là pour vous accompagner

Vous trouverez ci-dessous quelques informations destinées à vous permettre de mieux comprendre les tableaux
récapitulant la somme des frais relatifs à vos contrats d’assurance vie et de capitalisation qui ont été prélevés au cours de
l’année 2022.

Si vous avez besoin d’éléments de réponses complémentaires, n’hésitez pas à vous rapprocher de votre interlocuteur
habituel.

Pourquoi cette information ?

Vous recevez cette information dans une démarche de transparence.

Elle s’ajoute à celles dont vous disposez déjà au sein :

ç Des conditions générales ou particulières de votre(vos) contrat(s)

ç De votre(vos) relevé(s) de situation édité(s) à la demande

ç De votre espace client internet

ç De votre(vos) lettre(s) d’information annuelle précédente(s)

Quels sont les contrats concernés par ce relevé ?

Sont concernés vos contrats de capitalisation et d’assurance vie et en sont exclus vos contrats de retraite souscrits
depuis le 1er Octobre 2018.

Quelles sont les unités de compte concernées par ce relevé ?

Toutes les unités de compte sélectionnées au cours de la période du relevé et ce, même si vous ne les détenez plus à
la fin de ladite période.

Pourquoi les frais sont-ils différents selon mes contrats ?

Les frais sont spécifiques à chaque type de contrat détenu. Ils sont précisés dans les conditions générales de
votre(vos) contrat(s).

Quelle est la nature de ces frais ?

Ils couvrent les dépenses de l‘assureur et la rémunération des sociétés de gestion en charge de la gestion des
investissements en unités de compte et les services associés à la gestion de vos contrats.

Quand et comment ces frais sont-ils prélevés ?

ç Les frais ponctuels liés au contrat sont prélevés directement sur vos versements et montants arbitrés.
ç Les frais spécifiques liés à certaines unités de comptes sont prélevés, à l’entrée et/ou à la sortie (rachat ou
arbitrage), selon les modalités indiquées dans les documents d’information liés au support concerné.
ç Les frais de gestion sont prélevés sur l’encours euro et sur le nombre d’unités de compte détenues.
ç Les frais de gestion indirects sont prélevés par les sociétés de gestion par diminution de la valeur liquidative de
l’unité de compte.

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 DETAIL DES FRAIS LIES A LA VIE DE VOTRE CONTRAT D’ASSURANCE VIE

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Sont détaillés ci-après les frais liés à votre contrat d’assurance vie. Ils sont de deux natures :

1. Les frais dits directs prélevés sur votre/vos contrat(s) : rubrique 1 et 2

2. Les frais dits indirects imputés sur la valeur liquidative des unités de compte. Ils ne font pas l’objet d’un prélèvement
directement sur votre compte, mais influent cependant sur le rendement de votre investissement : rubrique 3.

h Votre contrat MILLEVIE Essentielle 2 n° ESSE2096898

1. Frais ponctuels liés au contrat

Frais d’entrée Frais d'arbitrage

( souscription/adhésion ) Frais sur versement

% € % € % €

Frais ponctuels 0,00 0,00 0,17 0,60 0,00 0,00

TOTAL FRAIS 0,60 €

PONCTUELS

2. Frais de gestion

Frais de gestion

Supports d’investissement % €

Fonds en euros 0,70 1,02

VEGA EUROPE CONVICTIONS RC ISR 0,80 0,23

DNCA OPPORTUNITÉS ZONE EURO 0,80 0,14

ALLOCATION PILOTEE EQUILIBRE 0,80 0,29

ALLOCATION PILOTEE OFFENSIVE 0,80 0,19

SELECTIZ 0,80 0,21

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 Frais de gestion

Supports d’investissement % €

Natixis ESG Dynamic Fund 0,80 0,09

TOTAL FRAIS RECURRENTS 2,17 €

3. Frais de gestion indirects liés aux unités de compte (1)

Supports d’investissement %

VEGA EUROPE CONVICTIONS RC ISR NC (2)

DNCA OPPORTUNITÉS ZONE EURO 2,05

ALLOCATION PILOTEE EQUILIBRE NC (2)

ALLOCATION PILOTEE OFFENSIVE NC (2)

SELECTIZ NC (2)

Natixis ESG Dynamic Fund 1,57

(1) Les données mentionnées sont les dernières connues au 31/12/2022.

(2) NC : information non communiquée. SO : sans objet, support créé au cours de l’année de référence.

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 Vous trouverez ci-dessous la signification des principaux termes mentionnés dans votre relevé

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1. Les frais ponctuels liés au contrat

Il s’agit des frais directement payés à l’assureur pour les services fournis dans le cadre de votre contrat. Ces frais sont
prélevés au moment de l’opération et calculés sur le montant de l’opération. Ils sont répartis selon 3 sous-catégories en
fonction de l’opération réalisée : souscription, versement ou arbitrage.

Frais à l’entrée
Frais payés à votre assureur, à l’ouverture de votre contrat sur le montant investi.
(souscription/adhésion)
Frais payés à votre assureur au moment du versement, sur le montant de chaque
Frais sur versement
versement ponctuel ou programmé.
Frais payés à votre assureur au moment de l’opération de réorientation de tout ou partie
Frais d’arbitrage
du capital placé d’un support à un autre.

2. Les frais spécifiques liés à certaines unités de compte (UC)

Certains instruments financiers tels que les parts de SCPI ou certains produits structurés constitutifs des unités de
compte (UC) peuvent faire l’objet de frais spécifiques. Ces frais sont alors prélevés par l’assureur/banque pour le compte
du producteur, au moment de l’opération. Ils sont également répartis selon 2 sous-catégories :

Frais de souscription spécifiques liés à l’acquisition de certaines unités de compte et qui

Frais d’entrée
correspondent aux « droits d’entrée » relatifs à l’unité de compte.
Frais prélevés lors du rachat / arbitrage de certaines unités de compte qui supportent
Frais de sortie
des frais de sortie. Ces frais peuvent être anticipés ou non.

3. Les frais de gestion

Il s’agit de frais récurrents facturés par votre assureur et liés à la gestion de l’encours détenu, calculés périodiquement
selon les modalités indiquées dans les conditions générales de votre contrat.

4. Les frais de gestion indirects liés aux unités de compte

Les frais dits indirects imputés sur la valeur liquidative des unités de compte. Ils ne font pas l’objet d’un prélèvement
directement sur votre compte, mais influent cependant sur le rendement de votre investissement.

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