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RELEVE ANNUEL 2023 DES FRAIS LIES A VOTRE CONTRAT D’ASSURANCE VIE
Vos références
Numéro de client Assurances : 43661469
Votre référence client : 095841920

ASS 006 334 - 00638

Monsieur Mohamed SYLLA
8 allée des Tilleuls
92400 COURBEVOIE

Paris, le 21 mars 2024

Cher Monsieur,

Notre compagnie est en charge de la gestion du contrat d’assurance vie que vous avez souscrit auprès de votre
Caisse d’Epargne. Nous sommes donc heureux de vous compter parmi nos clients, et vous remercions pour votre
confiance.

Pour votre parfaite information, nous vous prions de bien vouloir trouver, ci-après, le relevé annuel des coûts et des
frais liés à votre contrat d’assurance vie pour l'année 2023.

Ce document n’est pas une facture. Les frais mentionnés ont en effet déjà été réglés selon les modalités
indiquées dans vos conditions contractuelles.

Vous vous posez une question ? Nous sommes à votre entière disposition pour vous apporter tout renseignement
complémentaire.

Avec toute ma considération,

Directeur du Centre d’expertise

et de relation client

Nous contacter
Centre d’expertise et de relation client BPCE Vie
Téléphone : 01 58 19 86 68, du lundi au vendredi de 09h00 à 12h00 et de 14h00 à 18h00
Adresse postale : BPCE Vie - CS 11440 - 75709 Paris Cedex 13

Les informations qui figurent sur le présent courrier sont personnelles et sont protégées conformément à la Notice
de protection des données que vous pouvez consulter ou télécharger en utilisant le lien
www.vos.donnees.assurances.groupebpce.com et à tout moment dans les mentions légales en pied de page de
notre site internet www.assurances.groupebpce.com.

BPCE VIE, société anonyme au capital de 161 469 776 €, entreprise régie par le Code des assurances, RCS 349 004 341 Paris, dont le
siège social est au 7 promenade Germaine Sablon 75013 Paris.
Entité du Groupe BPCE, représentée par BPCE S.A. (SIRET 493 455 042) titulaire de l’identifiant unique REP Papiers n° FR232581_03FWUB délivré par l’ADEME.

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Nous sommes là pour vous accompagner

Vous trouverez ci-dessous quelques informations destinées à vous permettre de mieux comprendre les tableaux
récapitulant la somme des frais relatifs à vos contrats d’assurance vie et de capitalisation qui ont été prélevés au
cours de l’année 2023.

Si vous avez besoin d’éléments de réponses complémentaires, n’hésitez pas à vous rapprocher de votre
interlocuteur habituel.

Pourquoi cette information ?

Vous recevez cette information dans une démarche de transparence.

Elle s’ajoute à celles dont vous disposez déjà au sein :

ç Des conditions générales ou particulières de votre(vos) contrat(s)
ç De votre(vos) relevé(s) de situation édité(s) à la demande
ç De votre espace client internet
ç De votre(vos) lettre(s) d’information annuelle précédente(s)

Quels sont les contrats concernés par ce relevé ?

Sont concernés vos contrats de capitalisation et d’assurance vie et en sont exclus vos contrats de retraite
souscrits depuis le 1er Octobre 2018.

Quelles sont les unités de compte concernées par ce relevé ?

Toutes les unités de compte sélectionnées au cours de la période du relevé et ce, même si vous ne les détenez
plus à la fin de ladite période.

Pourquoi les frais sont-ils différents selon mes contrats ?

Les frais sont spécifiques à chaque type de contrat détenu. Ils sont précisés dans les conditions générales de
votre(vos) contrat(s).

Quelle est la nature de ces frais ?

Ils couvrent les dépenses de l‘assureur et la rémunération des sociétés de gestion en charge de la gestion des
investissements en unités de compte et les services associés à la gestion de vos contrats.

Quand et comment ces frais sont-ils prélevés ?

ç Les frais ponctuels liés au contrat sont prélevés directement sur vos versements et montants arbitrés.
ç Les frais spécifiques liés à certaines unités de comptes sont prélevés, à l’entrée et/ou à la sortie (rachat ou
arbitrage), selon les modalités indiquées dans les documents d’information liés au support concerné.
ç Les frais de gestion sont prélevés sur l’encours euro et sur le nombre d’unités de compte détenues.
ç Les frais de gestion indirects sont prélevés par les sociétés de gestion par diminution de la valeur liquidative
de l’unité de compte.

BPCE VIE, société anonyme au capital de 161 469 776 €, entreprise régie par le Code des assurances, RCS 349 004 341 Paris, dont le
siège social est au 7 promenade Germaine Sablon 75013 Paris.
Entité du Groupe BPCE, représentée par BPCE S.A. (SIRET 493 455 042) titulaire de l’identifiant unique REP Papiers n° FR232581_03FWUB délivré par l’ADEME.

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DETAIL DES FRAIS LIES A LA VIE DE VOTRE CONTRAT D’ASSURANCE VIE

Sont détaillés ci-après les frais liés à votre contrat d’assurance vie. Ils sont de deux natures :

1. Les frais dits directs prélevés sur votre/vos contrat(s) : rubrique 1 et 2

2. Les frais dits indirects imputés sur la valeur liquidative des unités de compte. Ils ne font pas l’objet d’un
prélèvement directement sur votre compte, mais influent cependant sur le rendement de votre investissement :
rubrique 3.

h Votre contrat MILLEVIE Essentielle 2 n° ESSE2200841

1. Frais ponctuels liés au contrat

Frais d’entrée
Frais sur versement Frais d'arbitrage
( souscription/adhésion )

% € % € % €

Frais ponctuels 1,00 1,00 3,00 9,90 0,00 0,00

TOTAL FRAIS
10,90 €
PONCTUELS

2. Frais de gestion

Frais de gestion

Supports d’investissement % €

Fonds en euros 0,70 1,54

ALLOCATION PILOTEE EQUILIBRE 0,80 0,12

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Frais de gestion

Supports d’investissement % €

Natixis ESG Dynamic Fund 0,80 0,11

TOTAL FRAIS RECURRENTS 1,77 €

3. Frais de gestion indirects liés aux unités de compte (1) (2)

Supports d’investissement %

ALLOCATION PILOTEE EQUILIBRE 1,43

Natixis ESG Dynamic Fund 1,54

(1) Les données mentionnées sont les dernières connues au 31/12/2023.

(2) Le calcul de cette donnée est basé sur une estimation des coûts réels de l’exercice clos.

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Vous trouverez ci-dessous la signification des principaux termes mentionnés dans votre relevé

1. Les frais ponctuels liés au contrat

Il s’agit des frais directement payés à l’assureur pour les services fournis dans le cadre de votre contrat. Ces frais
sont prélevés au moment de l’opération et calculés sur le montant de l’opération. Ils sont répartis selon 3 sous-
catégories en fonction de l’opération réalisée : souscription, versement ou arbitrage.

Frais à l’entrée
Frais payés à votre assureur, à l’ouverture de votre contrat sur le montant investi.
(souscription/adhésion)
Frais payés à votre assureur au moment du versement, sur le montant de chaque
Frais sur versement
versement ponctuel ou programmé.
Frais payés à votre assureur au moment de l’opération de réorientation de tout ou partie
Frais d’arbitrage
du capital placé d’un support à un autre.

2. Les frais spécifiques liés à certaines unités de compte (UC)

Certains instruments financiers tels que les parts de SCPI ou certains produits structurés constitutifs des unités de
compte (UC) peuvent faire l’objet de frais spécifiques. Ces frais sont alors prélevés par l’assureur/banque pour le
compte du producteur, au moment de l’opération. Ils sont également répartis selon 2 sous-catégories :

Frais de souscription spécifiques liés à l’acquisition de certaines unités de compte et qui

Frais d’entrée
correspondent aux « droits d’entrée » relatifs à l’unité de compte.
Frais prélevés lors du rachat / arbitrage de certaines unités de compte qui supportent
Frais de sortie
des frais de sortie. Ces frais peuvent être anticipés ou non.

3. Les frais de gestion

Il s’agit de frais récurrents facturés par votre assureur et liés à la gestion de l’encours détenu, calculés
périodiquement selon les modalités indiquées dans les conditions générales de votre contrat.

4. Les frais de gestion indirects liés aux unités de compte

Les frais dits indirects imputés sur la valeur liquidative des unités de compte. Ils ne font pas l’objet d’un
prélèvement directement sur votre compte, mais influent cependant sur le rendement de votre investissement.
Le calcul de cette donnée est basé sur une estimation des coûts réels de l’exercice clos.

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