Área Cumplimiento

PROGRAMAS DE CUMPLIMIENTO
SAGRILAFT/FP Y PTEE
C.I. BANAFRUT Y SUS EMPRESAS ADSCRITAS
 ¿POR QUÉ IMPLEMENTAMOS
LOS PROGRAMAS DE
CUMPLIMIENTO ?

1. Por ser una obligación legal: a nivel

internacional se establecen leyes de cumplimiento
nacional en la lucha contra actividades ilícitas
vinculadas la LA/FT/FP, Corrupción y Soborno
Transnacional, que el gobierno por medio de la
Superintendencia de sociedades establece que
las empresas que superen los rangos estipulados
por ley en sus montos transados entre los activos
e ingresos al cierre de cada año contable, estarán
obligadas a implementar estos programas
Cumplimiento, actualmente los rangos están así:

Para transacciones >=40.000 SMMLV SAGRILAFT/FP

Para Transacciones >=30.000 SMMLV y Negocios
Transnacionales PTEE.
2. Por convicción: como compañía de acuerdo a lo anterior estamos obligados a
implementar los programas de cumplimiento en siete sociedades, pero hemos tomado
la decisión de adoptar estos programas en todas nuestras empresas adscritas,
creando buenas prácticas corporativas que ayudan a la economía del país y forjan
lazos empresariales de transparencia y confianza para luchar por un mejor futuro.
3. Para proteger a nuestras empresas: al implementar estos programas estamos
cuidando que nuestras empresas incurran en sanciones legales, amonestaciones,
multas, suspensiones y remociones por delitos conexos a LA/FT/FP, la Corrupción y
el Soborno Transnacional. Entre las sanciones están: condenas de 4 a 15 años de
cárcel y multas de 10 a 50.000 SMMLV.
HABLEMOS DE LOS
PROGRAMAS
 SAGRILAFT/FP
Sistema de autocontrol y gestión del riesgo integral del lavado
de activos, financiación del terrorismo y financiación de la
proliferación de armas de destrucción masiva.

PREVIENE Y ¿QUE ES EL •Narcotráfico.

•Financiación del

CONTROLA LAVADO DE terrorismo.

•Fraude aduanero.
Que la compañía y sus
empresas adscritas sean
ACTIVOS? •Trata de personas.
•Secuestro extorsivo.
utilizadas o puedan prestarse Es un delito que consiste en •Trafico de armas.
como medio en actividades dar apariencia de origen •Extorsión.
relacionadas con el lavado de legitimo o licito a bienes o
activos, la financiación del •Trafico de migrantes.
terrorismo y el dinero que en realidad son •Delitos contra la
financiamiento de la producto de ganancia de administración publica.
proliferación de armas de delitos fuente tales como:
destrucción masiva. •Entre otros…
SAGRILAFT/FP
¿QUE ES LA FINANCIACIÓN DEL
TERRORISMO?
Es cualquier ayuda con fondos, bienes o
recursos, a grupos de delincuencia
organizada, grupos armados al margen de
la ley, o a grupos terroristas o para
actividades terroristas.

¿QUÉ ES LA FINANCIACIÓN DE LA
PROLIFERACIÓN DE ARMAS DE
DESTRUCCIÓN MASIVA?
Es todo acto de dar fondos o utilizar servicios
financieros, para la fabricación , adquisición,
posesión , desarrollo, exportación, transporte,
transferencia o uso de armas nucleares, químicas
o biológicas.
 03
PTEE
Programa de Transparencia y Ética Empresarial

¿QUÉ ES SOBORNO
PREVIENE Y ¿QUÉ ES CORRUPCIÓN? TRANSNACIONAL?
CONTROLA Cuando un colaborador Es el acto en el cual un
abusando de su poder o colaborador, un contratistas, los
Cualquier situación que autoridad en la compañía solicita administradores, o asociados de la
se presente de a un tercero algún tipo de empresa, dan, ofrecen, o
beneficio o acción de forma prometen, a un servidor público
Corrupción, Soborno y extranjero, directa o
fraudulenta en el ejercicio de una
Soborno negociación o actividad.
indirectamente sumas de dinero,
cualquier objeto de valor pecuniario
Transnacional, para u otro beneficio o utilidad, a cambio
mantener a nuestra ¿QUÉ ES SOBORNO? de que el servidor público
extranjero; realice, omita, o retarde,
compañía en relaciones Dar o recibir dinero o servicios cualquier acto relacionado con el
de confianza y con el fin de persuadir a una ejercicio de sus funciones y en
persona a realizar algo a cambio. relación con un negocio o
credibilidad en el transacción internacional.
mercado.
COMPOSICIÓN DE LOS PROGRAMAS SAGRILAFT/FP Y PTEE
SE ESTABLECEN POR LEY Y
CONVICCION EMPRESARIAL DEBIDA DILIGENCIA
Nuestro CÓDIGO DE ÉTICA
define un marco de actuación
ESTRUCTURA DE coherente para promover
GOBIERNO relaciones sostenibles con
nuestras Contrapartes,
basadas en nuestros
principios y valores, tales PROGRAMA DE DIVULGACIÓN Y
como: La transparencia, La CAPACITACIÓN
responsabilidad social, el
Matriz de Riesgos donde progreso, la calidad, la
identificamos nuestros riesgos y
establecemos controles. protección de la información,
la confianza, la honestidad, el
trabajo en equipo y el
respeto.

Políticas
Manuales con Empresariales
procedimientos , que fijan las
que establece directrices de
controles y cumplimiento de
mecanismos que estos
nos permiten cuidar procedimientos.
nuestra compañía.
LAS POLÍTICAS Y MANUALES DE
CUMPLIMIENTO SE PODRAN CONSULTAR
EN LA PAGINA WEB WWW.BANAFRUT.CO

0 GGPL01 Política
Empresarial
de Sostenibilidad
0 GGPL07 Política de viáticos para gastos de
viajes laborales y actividades de
entretenimiento
0
1 GGPL02 Política de Transparencia y
Ética empresarial 7
0 GGPL08 Política de tratamiento de datos

0
2 GGPL03 Política de Gestión de riesgos de
cumplimiento LA/FT/FP 0
8 GGPL09 Política para manejo de fondos
permanentes o caja menor.
0
3 GGPL04 Política de conflictos de intereses
9
1 GGPL10 Política de Acoso, genero y
derechos humanos
0
4 GGPL05 Política de Recepción y
Otorgamiento de Regalos y Atenciones
1
0 Declaración de Responsabilidad Empresarial

5
0 GGPL06 Política de
contribuciones políticas
donaciones y
1
6
ESTRUCTURA DE
GOBIERNO
PRINCIPALES
acorde a las exigencias por ley así:
• JUNTA DIRECTIVA/ASAMBLEA DE ACCIONISTAS: Máximo Órgano Social responsable de establecer y
aprobar el SAGRILAFT/FP y el PTEE.
• OFICIAL DE CUMPLIMIENTO: Persona designada por el Máximo Órgano Social para promover,
desarrollar y velar por el cumplimiento de los procedimientos y políticas específicas de prevención del
Riesgo LA/FT/FP y C/ST.
• RTE LEGAL: vela por el apoyo oportuno en logística y asignación de recursos para el diseño, dirección y
supervisión del programa de Cumplimento de la compañía.
• RESPONSABLES DE PROCESOS: son las personas designadas por el Oficial de Cumplimiento en cada
área para realizar la Debida diligencia a las contrapartes.
• COMITÉ DE TRANSPARENCIA: quien asegura el cumplimiento de los procedimiento y políticas de los
programas de cumplimiento y entre sus funciones esta: revisar las declaraciones de los conflicto de
intereses, la recepción de las denuncias del canal de transparencia, la recepción de regalos y la
protección al denunciante.
• ENTES DE CONTROL INTERNO Y EXTERNO, como son los revisores fiscales y auditores, quienes en su rol
de auditores revisaran que la implementación este acorde a lo establecido por ley.
¿QUE ES LA DEBIDA DILIGENCIA?

¿Quién es?¿Dónd
e esta
ubica
do?
Cada área Responsable de procesos en la compañía
que establece el vínculo con la CONTRAPARTE deberá
conocer de esta: ¿Quién es? ¿Qué hace? ¿Dónde se
encuentra ubicado (que no este en un país no
cooperante reportado en las listas GAFI), ¿cual es la
¿Qué hace?
estructura de propietarios?, ¿sus transacciones son
razonables?, ¿tiene cambios frecuentes en su
empresa?, ¿algún conflicto de intereses con la
Compañía?, si es un PEP*?, entre otros,… Al adoptar
estas medidas de conocimiento, estamos cuidando *PEP: significa personas expuestas políticamente, es
nuestra empresa que no este relacionada con delitos decir, son los servidores públicos de la administración
conexos a LA/FT/FP y/o C/ST y podremos crear alertas pública nacional y territorial.
frente a operaciones inusuales o sospechosas.

TODA ESTA INFORMACIÓN DEBE SER FIABLE

¿A QUE TIPOS DE RIESGOS ESTA
ENFRENTADA LA COMPAÑIA?
FRENTE A SAGRILAFT/FP Y

Por desprestigio, mala imagen,

Riesgo Reputacional
publicidad negativa...

FRENTE A PTEE
Por acción u omisión, se desvíen los
Ser sancionada u obligada a Riesgo de Corrupción propósitos y recursos o se afecte el
Riesgo Legal patrimonio hacia un beneficio
indemnizar daños… personal.
PTEE

Persona jurídica, directa o indirectamente,

Puede sufrir, directa o dé, ofrezca o prometa a un Servidor
Riesgo de Contagio indirectamente, por una acción o Riesgo de Soborno Público Extranjero sumas de dinero u
objetos de valor a cambio de que este
experiencia de una Contraparte… transnacional omita o retarde cualquier acto relacionado
con sus funciones y en relación con un
Negocio o Transacción Internacional.
Perdidas por fallas en los procesos, en el
RH, tecnología, infraestructura o
Riesgo operativo acontecimientos externos. Incluye el RL y el
RR.
¿COMO PODEMOS AYUDAR A PREVENIR
ESTOS RIESGOS?
• Al cumplir con nuestros procedimientos y políticas de los programas de
Cumplimiento.
• Al utilizar nuestros canales de denuncias, cuando se observen conductas
ilícitas relacionada a LA/FT/FP, fraude, corrupción y todo tipo de sobornos
cometida al interior de la compañía o en sus relaciones externas que la
involucren. Las denuncias podrán ser anónimas y en caso contrario la
información será tratada de manera confidencial, los datos que nos
suministres son privados y solo podrán ser revisados para procesos internos o
en caso de requerir reportarse a alguna autoridad competente, se realizará con
la debida autorización.
¿CUALES SON LOS
CANALES DE
DENUNCIA DE LA
COMPAÑIA?
1 CANAL DE DENUNCIAS DE
TRANSPARENCIA será para informar:
2 ATENCIÓN A P.Q.R.S.D o LINEA DE 3 ATENCIÓN A QUEJAS Y
ATENCION INMEDIATA BIENESTAR SOCIAL SUGERENCIAS CORPORACIONES
• Actividades ilícitas será para informar temas relacionados con este mecanismo será para informar
violación a los derechos humanos, como: temas relacionados con:
• Fraude, corrupción, todo tipo de
sobornos • Quejas y sugerencias de los
• Acoso Laboral tramites de los beneficios de los
• Lavado de activo
Corporados.
• Financiación del terrorismo y de la • Acoso Sexual
proliferación de armas de destrucción • Violencia de Genero UBICACIÓN: FINCAS
masiva • Convivencia MEDIO: FISICO
SIN FORMATO
• Manipulación dolosa de estados • Clima Laboral
financieros • Condiciones Laborales
• Incumplimiento de controles internos UBICACIÓN: FINCAS Y
• Abuso tecnológico OFICINA
MEDIO: FISICO
• Hurto FORMATO FISICO: COD.
GHR18
• Conflicto de interés CORREO: bienestar
• Acoso laboral @banafrut.com
Teléfono:
• Estafa
• Malversación de activos
CORREO:
transparencia@banafrut.com
CELULAR: 3102524727
MEDIO: DIGITAL
PROTECCION AL
DENUNCIANTE
Desde la alta gerencia se garantiza por medio del
anexo 15 del manual de PTEE la protección al
denunciante, otorgando las medidas de protección
necesarias para los terceros o empleados que
decidan denunciar presuntos actos de corrupción,
soborno, conductas asociadas al LA/FT/FP o
cualquier acto impropio, práctica ilegal o violatoria
de los lineamientos éticos y organizacionales al
interior de la empresa.
Agradecemos el tiempo que has invertido para
conocer nuestros programas de Cumplimiento y te
invitamos a visitar nuestra pagina web
www.banafrut.com donde podrás ampliar mas
información y conocer mas de nuestra empresa y
sus compromisos corporativos.