Evaluacion Parcial - Mat - Fin

EVALUACIÓN PARCIAL
MATEMATICA APLICADA A LAS FINANZAS

EVALUACIÓN PARCIAL
INSTRUCCIONES:
 La entrega es individual.
 Si el alumno tuviera inconvenientes con el envío deberá comunicarlo oportunamente al
docente para que el problema sea solucionado en un plazo prudente y pueda cumplir con los
plazos de entrega de la actividad.
 Las respuestas de los ejercicios deben tener procedimientos, caso contrario serán calificados
con CERO.
 Los formatos de entrega son PDF o JPG.
Pregunta 1. (4 PUNTOS) La administración de Inversiones Moretti S.A necesita cubrir

obligaciones de pagos con sus proveedores y dispone de la siguiente letra en cartera:
Número de Letra Importe (Soles) Fecha de

Vencimiento
0296 18 700 5/07/2022
La empresa tiene la posibilidad de descontar la letra en un banco local que aplica una TEA
de 22% (tasa de interés adelantado) y realiza el descuento el día 2 de JUNIO. Las
comisiones por aviso de vencimiento ascienden a S/. 18.
a) (3p) ¿Qué importe obtendrá la empresa al descontar la letra? (considere las comisiones
del banco y el ITF = 0.05 por cada mil)
Entre 02/06 y 05/07 existen 33 días.

−33
Vp=18 700 (1+ 0.22) 360 =18362.22
Importe neto para abonar:
Vp− AV −ITF =18 362.22−18−0.05 x 18=18 343.32
b) (1p) ¿Determina el interés con que se queda el banco?
i=18 700−18362.22=337.78
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Pregunta 2. (5 PUNTOS)
La empresa “SUPER GATA” cuenta con una línea de
crédito para avances en cuenta corriente del banco local.
Las condiciones son las siguientes:
 Línea hasta por S/.50 000, al 39% TEA.

 Exceso de línea hasta por la suma de S/. 20 000, al
85% TEA.
 Plazo de pago: HASTA 15 días.
 Tasa moratoria: 65% TEA
 Mantenimiento de Cta. Cte. S/.50 mensuales
a) (2p) Si el 16 de MAYO la empresa utiliza S/.70 000 de su línea, determine el importe que
deberá abonar en la fecha de vencimiento. (Considere el ITF = 0.05 x cada mil y el
mantenimiento de cuenta)
Calculamos las tasas:
15
Tasa compensatoria : i 15 dias =(1+0. 39) 360 −1=1.38 %= A
15
Tasa de exceso : i 15 dias =(1+ 0.85) 360 −1=2 . 60 %=B
Liquidación:
1) Dispuso: 70 000
2) Interés Compensatorio: 690 (Icomp= Ax50 000)
3) Interés de Exceso: 520 (IExceso= Bx20 000)
4) Mantenimiento Cta. Cte : 50.00
OBLIGACION CON EL BANCO: 71 260
5) ITF (0.05 x cada mil soles): 3.55
MONTO TOTAL QUE LIQUIDAR: 71 263.55
b) (3p) Efectúe la liquidación si la cuenta anterior (Pregunta a) se cancelara el 10 DE JUNIO.

(Considere ITF y mantenimiento de cuenta)
Calculamos las tasas (Entre 16/05 y 10/06 existen 25 días):
25
360
Tasa compensatoria :i 25 dias =(1+ 0.39) −1=2.31 %= A
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25
Tasa de exceso : i 25 dias =(1+ 0.85) 360 −1=4.36 %=B
Existen 10 días de mora:
10
Tasa de mora : i 10 dias =( 1+ 0.6 5) 360 −1=1 . 4 0 %=C
Liquidación:
1) Dispuso: 70 000
2) Interés Compensatorio: 1155 (Icomp= Ax50 000)
3) Interés de Exceso: 872 (IExceso= Bx20 000)
4) Interés moratorio: 996.94 (IExceso= Cx71 210)
5) Mantenimiento Cta. Cte: 50.00
OBLIGACION CON EL BANCO: 73 073.94
6) ITF (0.05 x cada mil soles): 3.65
MONTO TOTAL QUE LIQUIDAR: 73 077.59
Se otorgó un crédito para capital de trabajo mediante
operación puntual al 23 % efectivo anual por un monto
de S/.80 000, desembolsado con fecha 10/05/2022 y
vencimiento el 15/08/2022. Se contempla gastos
administrativos por S/.150 y aviso de vencimiento por
S/. 20
a) (2p) Determine el monto que deberá
cancelarse en la fecha de vencimiento.
(Considere ITF, gastos administrativos y
aviso de vencimiento)
Capital de trabajo: S/ 80 000

TEA: 23%
Tiempo: 97 días (entre 10/05/2022 y 15/08/2022)
97
Vf =80 000 (1+0.23) 360 =84 589.10
Liquidación:
Deuda insoluta: 84 589.10
Gastos administrativos: 150
Aviso de vencimiento: 20
OBLIGACIÓN CON EL BANCO: 84 589.10+150+20 = 84 759.10

ITF (0.05x84): 4.20
LIQUIDACIÓN TOTAL: 84 759.10+4.20 = 84763.30
b) (2p) Determine el costo efectivo anual del crédito (TCEA).
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i=
√
97 /360 84 759.10
80 000
−1=0.2392=23.92 %
c) (3p) Si la cancelación se realizara el último día de agosto, se aplica una tasa de interés
compensatorio de 35%TEA y una tasa de interés moratorio de 45% TEA, determine el
importe liquidado considerando ITF, gastos administrativos y aviso de vencimiento.
Tasa compensatoria: i𝟏6 día𝐬 = (1 + 0. 35)16/360 -1 = 1.34%=A
Tasa moratoria: i𝟏6 días = (1 + 0. 45)16/𝟑𝟔𝟎 -1 = 1.17%=B

Liquidación:
Deuda Insoluta: 84 589.10
Interés Compensatorio: 1133.49 (Icomp = Ax84 589.10)
Interés Moratorio: 1152.72 (IMora = Bx84 759.10)
Gastos Administrativos: 150.00
Aviso Vencimiento: 20.00
OBLIGACION CON EL BANCO: 87 045.31
ITF (0.05x87): 4.35
LIQUIDACION TOTAL: 87 049.66
Una empresa emite una factura el 15 de mayo por un
monto de S/ 28 000 con un plazo de 60 días. Mantiene
vigente un contrato de factoring con el Banco local que
aplica una tasa del 35% efectivo anual (tasa de interés
adelantado), y procede a factorizar dicha factura el día 1 de
junio. Determine el monto que el banco depositará en la
cuenta corriente de la empresa. (Considere el ITF)
FECHA DE EMISIÓN PLAZO DE PAGO (EN DÍAS) FECHA DE VENCIMIENTO

FACTURA
15/05 60 14/07
Entre 01/06 y 14/07 existen 43 días calendario.
−43
Vp=28 000(1+0.35) 360 =27 014.09
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Monto descontado por factura: 27 014.09

ITF (0.05x27): 1.35
Monto por depositar en cuenta corriente: 27 012.74
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Pregunta 1. (4 PUNTOS) La administración de Inversiones Moretti S.A necesita cubrir

Número de Letra Importe (Soles) Fecha de

Entre 02/06 y 05/07 existen 33 días.

Importe neto para abonar:

Vp− AV −ITF =18 362.22−18−0.05 x 18=18 343.32

b) (1p) ¿Determina el interés con que se queda el banco?

 Línea hasta por S/.50 000, al 39% TEA.

b) (3p) Efectúe la liquidación si la cuenta anterior (Pregunta a) se cancelara el 10 DE JUNIO.

Existen 10 días de mora:

Capital de trabajo: S/ 80 000

OBLIGACIÓN CON EL BANCO: 84 589.10+150+20 = 84 759.10

b) (2p) Determine el costo efectivo anual del crédito (TCEA).

Tasa compensatoria: i𝟏6 día𝐬 = (1 + 0. 35)16/360 -1 = 1.34%=A

Tasa moratoria: i𝟏6 días = (1 + 0. 45)16/𝟑𝟔𝟎 -1 = 1.17%=B

FECHA DE EMISIÓN PLAZO DE PAGO (EN DÍAS) FECHA DE VENCIMIENTO

Entre 01/06 y 14/07 existen 43 días calendario.

Monto descontado por factura: 27 014.09

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